VCK II Consignados FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Dados de setembro de 2026CNPJ 43.236.160/0001-47
Patrimônio de R$ 218,6 mi, −2,5% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 15,3% e parcelas vencidas em 2,5% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 15,3% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 185,2 mi | 84,7% | 15,3% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 24,8 mi | 11,4% | 3,9% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 8,56 mi | 3,9% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Encargos e despesas correntes da Classe
- 2Constituição e manutenção da Reserva de Caixa
- 3Pagamento do Preço de Aquisição dos Direitos Creditórios Elegíveis (período de carência)
- 4Amortização de principal e rendimentos das Cotas Seniores
- 5Amortização de principal e rendimentos das Cotas Subordinadas Mezanino
- 6Amortização de principal e rendimentos das Cotas Subordinadas Júnior
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Equivalente a no mínimo 6 meses de despesas ordinárias da Classe, constituída a partir do 1º mês contado da Data da 1ª Integralização, aplicada em Ativos Financeiros
Garantias
Desconto em folha de pagamento dos Devedores, Convênios com Entes Públicos Conveniados (Marinha do Brasil, Exército Brasileiro, Força Aérea Brasileira, INSS e União Federal), Seguro prestamista (para Devedores acima de 72 anos), Endosso em preto das CCB com transferência definitiva de titularidade
Do regulamento de 01/12/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
6 comparações não verificadas39 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | 15,3% | −4,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 98,8%Carteira líquida de R$ 216,0 mi para um patrimônio de R$ 218,6 mi | +48,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento das Subordinações Mínimas não sanado em 15 Dias Úteis | Abaixo de 20% em 6 dos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Inobservância das Subordinações Mínimas por 10 Dias Úteis consecutivos | Abaixo de 20% em 6 dos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Perda de 50% ou mais das Cotas Subordinadas Júnior pelo Grupo AKRK, Grupo Capital Consig, Grupo Cartos, Grupo Valora e Partes Relacionadas | Abaixo de 50% em 6 dos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos após 90 dias da primeira integralização | R$ 218,6 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Alteração da conta de recebimento sem autorização do FUNDO | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 01/12/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 2,5% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 4,87% | 3,20% | 1,49% |
| Parcelas vencidas | 2,53% | 2,29% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 0,69% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 192% | 140% | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 227,1 mi |
| Provisão | −R$ 11,1 mi |
| Carteira líquida | R$ 216,0 mi |
| Títulos e caixa | R$ 3,22 mi |
| Patrimônio | R$ 218,6 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 533,4 mil | |
| 31 a 60 | R$ 509,3 mil | |
| 61 a 90 | R$ 508,8 mil | |
| 91 a 120 | R$ 283,7 mil | |
| 121 a 150 | R$ 450,9 mil | |
| 151 a 180 | R$ 411,8 mil | |
| 181 a 360 | R$ 1,85 mi | |
| 361 a 720 | R$ 1,16 mi | |
| 721 a 1.080 | R$ 50,0 mil | |
| mais de 1.080 | R$ 95 |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, fevereiro de 2026
| QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP | 99,5%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
B 8,0%C 7,4%D 9,6%E 5,5%F 69,5%
Segmento principal: financeiro, credito consignado (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 4,89 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 4,89 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 5,51 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 5,63 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 5,02 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 9,88 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 573,6 mil | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 5,44 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 5,03 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 245,9 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 5,83 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 4,74 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
42 em setembro de 2026
PJ Não Financeira: 41; PF: 1.
Seção: Acontecimentos
31 nos últimos 24 meses9 assembleias
Entregas
- out/2517 dias2 entregasEntregue em 17/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/2610 diasEntregue em 10/03/2026
- mar/265 diasEntregue em 05/04/2026
- abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
- mai/269 diasEntregue em 09/06/2026
- jun/269 diasEntregue em 09/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/263 diasEntregue em 03/09/2026
- set/260 diasEntregue em 30/09/2026
Entrega típica: 9 dias após o fim do mês
- 31/08/2026ComunicadoRelatório.
- 17/08/2026ComunicadoRelatório.
- 10/08/2026Fato relevanteFato relevante.
- 15/06/2026ComunicadoRelatório.
- 11/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 02/06/2026ComunicadoRelatório.
- 28/04/2026ComunicadoRelatório.
- 03/02/2026DadosInforme de outubro de 2025 reapresentado Espontânea
- 03/12/2025Fato relevanteFato relevante.
- 03/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 26/11/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- nov/2025DadosEntradas de R$ 245,9 mi no mês, o maior valor desde o início.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
36 documentos18 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 03/12/2025 |
| 9 documentos, 9 com texto | AGE | 11/06/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | Fato relevante | 10/08/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
| 12 documentos, 2 com texto | Relatório | 31/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios VCK II Consignados
- CNPJ
- 43.236.160/0001-47
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 01/11/2022
- Registro
- 24/08/2021
- Crédito
- Crédito Consignado
- Distribuição
- Mensal (dia 15 de cada mês ou dia útil subsequente, em Regime de Caixa, na proporção 90% Sênior / 10% Mezanino)
- Administração
- 0,22% a.a., mínimo de R$ 21.500 por mês
- Gestão
- 1,4% a.a.
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Valora Renda Fixa Estruturados LTDA.
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/11
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal