VB1 Financeiros FIDC
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios performados ou a performar, representados por Cédulas de Crédito Bancário.
Dados de setembro de 2026CNPJ 55.481.003/0001-86
Patrimônio de R$ 20,2 mi, −0,5% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 20,2 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos de responsabilidade da Classe
- 2Pagamento do preço de aquisição dos Direitos Creditórios aos Cedentes
- 3Amortização das Cotas em circulação
- 4Pagamento do preço de aquisição aos Cedentes cuja cessão já tenha ocorrido previamente à data de decretação da liquidação antecipada
- 5Pagamento de despesas e encargos de responsabilidade da Classe
- 6Resgate das Cotas até o seu resgate
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Do regulamento de 13/08/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas6 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 37,6%Carteira líquida de R$ 7,59 mi para um patrimônio de R$ 20,2 mi | −12,4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Manutenção do Patrimônio Líquido diário da Classe inferior a R$ 1.000.000,00.O evento somente se caracteriza após 90 dias da data da primeira integralização de Cotas da Classe.O Patrimônio Líquido deve permanecer inferior a R$ 1.000.000,00 por período de 90 dias consecutivos.Cláusula 17.1(III) | R$ 20,2 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 13/08/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 48,47% | 43,79% | 61,98% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 12,86% |
| Créditos inadimplentes | 15,15% | 12,84% | 0,05% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | 482% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 14,7 mi |
| Provisão | −R$ 7,14 mi |
| Carteira líquida | R$ 7,59 mi |
| Títulos e caixa | R$ 103,7 mil |
| Patrimônio | R$ 20,2 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 449,3 mil | |
| 31 a 60 | R$ 335,6 mil | |
| 61 a 90 | R$ 277,8 mil | |
| 91 a 120 | R$ 253,1 mil | |
| 121 a 150 | R$ 216,6 mil | |
| 151 a 180 | R$ 199,1 mil | |
| 181 a 360 | R$ 499,7 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| HBI Sociedade de Credito Direto S/ACNPJ 04.849.745/0001-80. MG | 73%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 73% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 29,6%B 15,1%C 7,5%D 4,7%E 4,4%F 3,3%G 4,6%H 30,7%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 1,02 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 700,0 mil | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 0 | R$ 1,02 mi | R$ 0 |
| mai/2025 | R$ 0 | R$ 1,11 mi | R$ 0 |
| abr/2025 | R$ 0 | R$ 1,09 mi | R$ 0 |
| mar/2025 | R$ 0 | R$ 960,0 mil | R$ 0 |
| fev/2025 | R$ 10,4 mi | R$ 600,0 mil | R$ 0 |
| jan/2025 | R$ 21,4 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2024 | R$ 1,80 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2024 | R$ 17,1 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2024 | R$ 17,7 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2024 | R$ 1,04 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
3 em setembro de 2026
PF: 3.
Seção: Acontecimentos
23 nos últimos 24 meses9 assembleias
Entregas
- out/2513 diasEntregue em 13/11/2025
- nov/2522 diasEntregue em 22/12/2025
- dez/2513 diasEntregue em 13/01/2026
- jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2614 diasEntregue em 14/05/2026
- mai/2612 diasEntregue em 12/06/2026
- jun/2614 diasEntregue em 14/07/2026
- jul/2613 diasEntregue em 13/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- 14/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 14/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 05/05/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 23/04/2026ComunicadoDemonstrações financeiras - substituição de administrador.
- abr/2026DadosProvisão passa de R$ 9,18 mi para R$ 11,7 mi, 49,4% da carteira.
- 27/03/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 27/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 28/01/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 05/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 01/08/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 24/06/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 24/06/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
24 documentos16 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 4 com texto | Regulamento | 14/08/2026 |
| 9 documentos, 9 com texto | AGE | 14/08/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 12/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Demonstrações Financeiras - Substituição de administrador | 23/04/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- VB1 Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiros
- CNPJ
- 55.481.003/0001-86
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 03/07/2024
- Registro
- 11/06/2024
- Crédito
- FIDC Financeiro
- Administração
- 0,2% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
- Gestão
- 0,3% a.a.
- Performance
- 0%
- Administrador
- Finvest Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Gestor
- Bluewave Asset LTDA
- Custodiante
- Finvest Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Auditor
- Uhy Bendoraytes & Cia Auditores Independentes
- Exercício social
- Termina em 31/10
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal