O que é VATZ I FINANCEIRO FIDC RL?

VATZ I FINANCEIRO FIDC RL é um FIDC (Fundo de Investimento em Direitos Creditórios). VATZ I FINANCEIRO FIDC RL investe em recebíveis originados por empresas cedentes, pagando rendimentos aos cotistas a partir do fluxo de caixa desses créditos.

Qual a taxa de inadimplência de VATZ I FINANCEIRO FIDC RL?

Os créditos inadimplentes de VATZ I FINANCEIRO FIDC RL somam 1,72% da carteira bruta no último mês disponível. A página mostra também as parcelas vencidas e a provisão, as três medidas como parte da carteira bruta.

Em que tipo de crédito VATZ I FINANCEIRO FIDC RL investe?

A carteira de VATZ I FINANCEIRO FIDC RL está concentrada no segmento Financeiro (Outro Financeiro), com 100,0% do total. FIDCs podem investir em recebíveis de diversos setores: financeiro, imobiliário, agronegócio, factoring, judicial, entre outros.

Quem são os cedentes de VATZ I FINANCEIRO FIDC RL?

Na referência 09/2026, a divulgação mensal informa 2 cedentes identificados para VATZ I FINANCEIRO FIDC RL. O maior concentra 42,0% do bloco com risco. Os percentuais se referem ao respectivo bloco de direitos creditórios e não à carteira total do fundo.

Quem é o gestor de VATZ I FINANCEIRO FIDC RL?

O gestor de VATZ I FINANCEIRO FIDC RL é INTRA ASSET MANAGEMENT LTDA. O administrador do fundo é FINVEST DISTRIBUIDORA DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS LTDA. Em FIDCs, o gestor é responsável pela análise e seleção dos recebíveis, enquanto o administrador fiduciário garante a segregação patrimonial.

VATZ I FINANCEIRO FIDC RL: Carteira de Crédito, Cedentes e Análise

Patrimônio de R$ 4,08 mi, +0% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 40,8% e parcelas vencidas em 0% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaMezaninoSêniorProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 40,8% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorver	Patrimônio	Parte	Proteção
Sênior	R$ 2,42 mi	59,2%	40,8% do patrimônio abaixo dela
Mezanino	R$ 808,2 mil	19,8%	21,1% do patrimônio abaixo dela
Mezanino 1, série 1	R$ 403,9 mil	9,9%
Mezanino 2, série 1	R$ 404,2 mil	9,9%
Subordinada	R$ 859,9 mil	21,1%	Absorve primeiro

Ordem de pagamento

1Pagamento de despesas e encargos de responsabilidade da Classe
2Constituição e manutenção da Reserva de Caixa
3Pagamento de resgate de Cotas aos Cotistas Dissidentes
4Constituição e manutenção da Reserva de Amortização
5Constituição e manutenção da Reserva de Cobrança
6Pagamento do preço de aquisição dos Direitos Creditórios aos Endossantes

Responsabilidade dos cotistas

Limitada ao valor subscrito por cada cotista.

Reservas

Despesas/encargos: Reserva de Caixa constituída a partir do primeiro mês contado da Data da 1ª Integralização, apurada diariamente e equivalente aos encargos e despesas de responsabilidade da Classe devidos no período de 2 meses. É utilizada para pagamento de encargos e despesas e aplicada em Ativos Financeiros.; Liquidez: Reserva de Amortização constituída de forma linear com início 30 Dias Úteis antes da Data de Amortização de qualquer Série de Cotas Seniores ou Série/Subclasse de Cotas Subordinadas Mezanino; até 10 Dias Úteis antes da Data de Amortização deve conter recursos equivalentes a 100% das parcelas de amortização devidas. Os recursos são aplicados em Ativos Financeiros. Há também Reserva de Cobrança, mencionada no Regulamento, sem valor ou metodologia expressamente definidos no documento.

Do regulamento de 05/05/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

4 comparações não verificadas17 não verificáveis

Regra	Em setembro de 2026	Margem	Situação
Subordinação mínima de 40% do patrimônio	40,8%	+0,8 p.p.	Comparação não verificada
Evento de avaliação: Não atendimento das Subordinações MínimasAs Subordinações Mínimas dos itens 15.1, 15.2 e 15.3 não sejam atendidas dentro dos prazos previstos nos itens 15.1.1, 15.2.1 e 15.3.Cláusula 18.1, I	40,8% no mês		Comparação não verificada
Evento de avaliação: Subscrição insuficiente de Cotas Subordinadas Júnior pela Originadora e Partes RelacionadasSubscrição de cotas da Subclasse de Cotas Subordinadas Júnior pela Originadora e/ou suas Partes Relacionadas inferior a 75% das cotas da Subclasse de Cotas Subordinadas Júnior em circulação.Cláusula 18.1, XIV	40,8% no mês		Comparação não verificada
Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido inferior ao mínimo por período prolongadoApós 90 dias da data da primeira integralização de Cotas da Classe, manutenção do Patrimônio Líquido diário inferior a R$ 1.000.000,00 por período de 90 dias consecutivos.Prazo de cura: 90 dias consecutivos, após decorridos 90 dias da primeira integralização.Cláusula 19.1, d	R$ 4,08 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.		Comparação não verificada
Evento de avaliação: Excesso do FPD 30 L3MFPD 30 L3M superior a 5%.Cláusula 18.1, II	Os dados mensais não permitem verificar este evento.		Não verificável

Leitura automática do regulamento de 05/05/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes

Parte da carteira bruta	set/26	ago/26
Provisão	3,67%	2,78%
Parcelas vencidas	0,00%	0,00%
Créditos inadimplentes	1,72%	1,70%
Provisão sobre parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas

Composição em setembro de 2026

Carteira bruta	R$ 3,26 mi
Provisão	−R$ 119,5 mil
Carteira líquida	R$ 3,14 mi
Títulos e caixa	R$ 850,7 mil
Patrimônio	R$ 4,08 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 dias	R$ 34,2 mil
31 a 60	R$ 14,7 mil
61 a 90	R$ 5,2 mil
91 a 120	R$ 2,0 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026

Black Mamba Securitizadora S.A.CNPJ 53.300.801/0001-39. SP	42%bloco com risco
Vatz Solucoes Financeiras LTDACNPJ 45.291.956/0001-28. SP	38%bloco com risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 2 divulgados do bloco com risco somam 80% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

A 91,6%B 2,2%C 0,9%D 3,5%E 1,1%F 0,7%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 739,1 mil em 2.895 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.

Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

Mês	Entradas	Amortizações	Resgates
set/2026	R$ 0	R$ 55,1 mil	R$ 0
jul/2026	R$ 2,00 mi	R$ 0	R$ 0

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

6 em setembro de 2026

PF: 2; Cota de FIDC: 2; PJ Não Financeira: 1.

Seção: Acontecimentos

4 nos últimos 24 meses

Entregas

out/25Sem informe
nov/25Sem informe
dez/25Sem informe
jan/26Sem informe
fev/26Sem informe
mar/26Sem informe
abr/26Sem informe
mai/2612 diasEntregue em 12/06/2026
jun/2614 diasEntregue em 14/07/2026
jul/2613 diasEntregue em 13/08/2026
ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
set/2614 diasEntregue em 14/10/2026

Entrega típica dos FIDCs: 11 dias após o fim do mês

jul/2026DadosPatrimônio sobe 99,4% no mês, para R$ 4,06 mi.
25/05/2026OfertaAnúncio de início.
18/05/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
18/05/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

5 documentos4 com texto

Tipo	Mais recente	Entregue em
1 documento, 1 com texto	Regulamento	18/05/2026
2 documentos, 1 com texto	Demonstrações Financeiras	27/08/2026
2 documentos, 2 com texto	Anúncio de Início	25/05/2026

Abrir os 5 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro: Vatz I Fundo de Investimento em Direitos Creditorios Financeiro Responsabilidade Limitada
CNPJ: 64.168.514/0001-33
Situação: Em Funcionamento Normal desde 25/05/2026
Registro: 26/12/2025
Crédito: CCB
Administração: 0,17% a.a., mínimo de R$ 12.000 por mês
Gestão: 1% a.a.
Performance: 20% do que exceder Prêmio de Excesso de Spread correspondente a 20% do excesso de retorno da Cota Subordinada Júnior sobre seu benchmark, pago ao cotista detentor de cotas Mezanino B nas datas de amortização programadas, em periodicidade mínima semestral.
Administrador: Finvest Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
Gestor: Intra Asset Management LTDA.
Custodiante: Finvest Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
Auditor: Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
Exercício social: Termina em 31/05

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal