Varyagi II Consignado Público FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos de crédito performados decorrentes das CCB emitidas em razão de saque em cartão de crédito consignado ou em cartão benefício consignado.
Dados de agosto de 2026CNPJ 58.479.412/0001-36
Patrimônio de R$ 42,5 mi, +0,7% em relação a julho de 2026. Subordinação de 42,1% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 42,1% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 24,6 mi | 57,9% | 42,1% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 14,9 mi | 35% | 7,1% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 3,01 mi | 7,1% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Encargos e despesas correntes da Classe
- 2Constituição e manutenção da Reserva de Caixa
- 3Pagamento do Preço de Aquisição dos Direitos Creditórios Elegíveis (período de carência)
- 4Amortização de principal e rendimentos das Cotas Seniores
- 5Amortização de principal e rendimentos das Cotas Subordinadas Mezanino
- 6Amortização de principal e rendimentos das Cotas Subordinadas Júnior
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Equivalente a no mínimo 3 meses de despesas ordinárias da Classe, apurada diariamente, constituída a partir do 1º mês contado da Data da 1ª Integralização, aplicada em Ativos Financeiros
Garantias
Desconto em folha de pagamento dos Devedores, Seguro prestamista obrigatório para Devedores acima de 72 anos (e acima de 75 anos para cartão benefício), Autorização expressa do Devedor para consignação em folha
Do regulamento de 08/12/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas19 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 45% do patrimônio | 42,1% | −2,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 97,5%Carteira líquida de R$ 41,5 mi para um patrimônio de R$ 42,5 mi | +30,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Inobservância das Subordinações Mínimas por 10 Dias Úteis consecutivos | Abaixo de 45% em 6 dos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido diário inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos após 90 dias da primeira integralização | R$ 42,5 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 08/12/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 2,06% | 1,39% | 0,01% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,48% | 0,33% | 0,03% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 42,3 mi |
| Provisão | −R$ 873,7 mil |
| Carteira líquida | R$ 41,5 mi |
| Títulos e caixa | R$ 1,24 mi |
| Patrimônio | R$ 42,5 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 62,7 mil | |
| 31 a 60 | R$ 51,4 mil | |
| 61 a 90 | R$ 31,7 mil | |
| 91 a 120 | R$ 27,0 mil | |
| 121 a 150 | R$ 20,8 mil | |
| 151 a 180 | R$ 7,3 mil | |
| 181 a 360 | R$ 3,8 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| Capital Consig Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 40.083.667/0001-10. SP | 99,5%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 99,5% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 100,0%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 147,1 mil | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 1,82 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 7,18 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 42,1 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 4,69 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 4,31 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 9,11 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 22,4 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2025 | R$ 2,54 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
16 em agosto de 2026
Outro FI: 9; Cota de FIDC: 7.
Seção: Acontecimentos
30 nos últimos 24 meses5 assembleias
Entregas
- set/2515 dias2 entregasEntregue em 15/10/2025
- out/2517 dias2 entregasEntregue em 17/11/2025
- nov/2516 diasEntregue em 16/12/2025
- dez/259 diasEntregue em 09/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2610 diasEntregue em 10/04/2026
- abr/2611 diasEntregue em 11/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2613 diasEntregue em 13/07/2026
- jul/2612 diasEntregue em 12/08/2026
- ago/2610 diasEntregue em 10/09/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 22/07/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 16/07/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 20/05/2026ComunicadoDemonstrações financeiras - substituição de administrador.
- 16/04/2026DadosInforme de outubro de 2025 reapresentado Espontânea
- 09/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- dez/2025DadosEntradas de R$ 42,1 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 24/11/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 04/11/2025DadosInforme de julho de 2025 reapresentado Espontânea
- 22/10/2025DadosInforme de setembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 19/09/2025DadosInforme de agosto de 2025 reapresentado Espontânea
- 16/07/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 08/07/2025OfertaAnúncio de encerramento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
27 documentos21 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 5 documentos, 5 com texto | Regulamento | 09/12/2025 |
| 5 documentos, 5 com texto | AGE | 24/11/2025 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 20/06/2025 |
| 7 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 12/08/2026 |
| 9 documentos, 9 com texto | Instrumento Particular de Emissão de Cotas | 22/07/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Varyagi II Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Consignado Público Resp Limitada
- CNPJ
- 58.479.412/0001-36
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 13/01/2025
- Registro
- 16/12/2024
- Crédito
- performado
- Administração
- 0,25% a.a., mínimo de R$ 14.400 por mês
- Gestão
- 0,8% a.a.
- Custódia
- 0,05%
- Administrador
- Hemera Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
- Gestor
- Brave Gestora de Recursos LTDA.
- Custodiante
- Hemera Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
- Auditor
- Uhy Bendoraytes & Cia Auditores Independentes
- Exercício social
- Termina em 31/08
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal