Varyagi I Consignado Público FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores qualificados. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos de crédito performados oriundos de prestações mensais originalmente devidas pelo Devedor ao Endossante, em moeda corrente nacional.
Dados de agosto de 2026CNPJ 57.407.013/0001-05
Patrimônio de R$ 119,4 mi, +0,9% em relação a julho de 2026. Subordinação de 21% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 21% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 94,3 mi | 79% | 21% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 18,3 mi | 15,4% | 5,6% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 6,71 mi | 5,6% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Encargos e despesas correntes da Classe
- 2Constituição e manutenção da Reserva de Caixa
- 3Pagamento do Preço de Aquisição dos Direitos Creditórios Elegíveis (período de carência)
- 4Amortização de principal e rendimentos das Cotas Seniores
- 5Amortização de principal e rendimentos das Cotas Subordinadas Mezanino
- 6Amortização de principal e rendimentos das Cotas Subordinadas Júnior
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Caixa constituída a partir do 1º mês contado da Data da 1ª Integralização, equivalente a no mínimo 3 meses de despesas ordinárias da Classe, apurada e calculada diariamente, aplicada em Ativos Financeiros
Garantias
Desconto em folha de pagamento dos Devedores mediante convênio com Entes Públicos Conveniados (Marinha, Exército, Aeronáutica, INSS e União/SIAPE), Seguro (mencionado no fator de risco viii)
Do regulamento de 01/12/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas22 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 25% do patrimônio | 21% | −4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 98%Carteira líquida de R$ 117,1 mi para um patrimônio de R$ 119,4 mi | +31 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Inobservância das Subordinações Mínimas por 10 Dias Úteis consecutivos | Abaixo de 25% em 6 dos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido diário inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos após 90 dias da primeira integralização | R$ 119,4 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 01/12/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 3,74% | 3,45% | 0,12% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,67% | 0,56% | 0,22% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 121,6 mi |
| Provisão | −R$ 4,55 mi |
| Carteira líquida | R$ 117,1 mi |
| Títulos e caixa | R$ 2,53 mi |
| Patrimônio | R$ 119,4 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 197,0 mil | |
| 31 a 60 | R$ 119,2 mil | |
| 61 a 90 | R$ 109,0 mil | |
| 91 a 120 | R$ 96,6 mil | |
| 121 a 150 | R$ 86,9 mil | |
| 151 a 180 | R$ 74,1 mil | |
| 181 a 360 | R$ 137,1 mil | |
| 361 a 720 | R$ 86 |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, abril de 2026
| Capital Consig Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 40.083.667/0001-10. SP | 100%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 100,0%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 463,1 mil | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 4,60 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 3,20 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 2,76 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 11,2 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 540,7 mil | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 7,78 mi | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 411,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2025 | R$ 7,58 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2025 | R$ 19,2 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2025 | R$ 13,3 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2025 | R$ 15,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
43 em agosto de 2026
Outro FI: 29; Cota de FIDC: 14.
Seção: Acontecimentos
37 nos últimos 24 meses11 assembleias
Entregas
- set/2515 dias2 entregasEntregue em 15/10/2025
- out/2517 dias2 entregasEntregue em 17/11/2025
- nov/2516 diasEntregue em 16/12/2025
- dez/259 diasEntregue em 09/01/2026
- jan/269 diasEntregue em 09/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2610 diasEntregue em 10/04/2026
- abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
- mai/269 diasEntregue em 09/06/2026
- jun/2610 diasEntregue em 10/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
Entrega típica: 10 dias após o fim do mês
- 08/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 27/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 02/03/2026ComunicadoDemonstrações financeiras - substituição de administrador.
- 18/02/2026DadosInforme de outubro de 2025 reapresentado Espontânea
- 03/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 24/11/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 22/10/2025DadosInforme de setembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 16/09/2025DadosInforme de agosto de 2025 reapresentado Espontânea
- 23/04/2025Fato relevanteFato relevante.
- 23/04/2025OfertaAnúncio de início.
- 23/04/2025OfertaAnúncio de encerramento.
- 22/04/2025OfertaAnúncio de encerramento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
39 documentos32 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 5 documentos, 5 com texto | Regulamento | 03/12/2025 |
| 11 documentos, 11 com texto | AGE | 08/04/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | Fato relevante | 23/04/2025 |
| 8 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
| 12 documentos, 12 com texto | Demonstrações Financeiras - Substituição de administrador | 02/03/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Varyagi I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Consignado Público Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 57.407.013/0001-05
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 09/10/2024
- Registro
- 24/09/2024
- Crédito
- performado
- Distribuição
- Conforme Suplemento de cada Subclasse (regime fechado, sem prazo de duração determinado)
- Administração
- 0,25% a.a., mínimo de R$ 21.470 por mês
- Gestão
- 0,8% a.a.
- Custódia
- 0,05%
- Administrador
- Hemera Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
- Gestor
- Brave Gestora de Recursos LTDA.
- Custodiante
- Hemera Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/08
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal