Vanguard II FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos e títulos representativos de crédito, valores mobiliários representativos de crédito.
Dados de setembro de 2026CNPJ 51.861.911/0001-44
Patrimônio de R$ 6,29 mi, +2,2% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 6,29 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos Encargos do Fundo
- 2Provisionamento de recursos mensal e proporcional aos Encargos
- 3Provisionamento para o pagamento da remuneração prioritária das Cotas Seniores e Mezanino
- 4Pagamento de resgate de Cotas Seniores
- 5Pagamento de resgate de Cotas Mezanino
- 6Pagamento de resgate de Cotas Subordinadas Junior
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Garantias
Fiança, Aval, Bens móveis, Bens imóveis
Do regulamento de 17/03/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada8 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 98,4%Carteira líquida de R$ 6,19 mi para um patrimônio de R$ 6,29 mi | +31,4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | O mês informa uma cota só, sem senioridade confiável. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 17/03/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,96% | 0,99% | 0,02% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,22% |
| Créditos inadimplentes | 0,97% | 1,08% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | 7% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 6,25 mi |
| Provisão | −R$ 60,0 mil |
| Carteira líquida | R$ 6,19 mi |
| Títulos e caixa | R$ 170,6 mil |
| Patrimônio | R$ 6,29 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| 181 a 360 | R$ 60,6 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| BMP Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 34.337.707/0001-00. SP | 92,1%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 99,0%H 1,0%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 1,29 mi em 74 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: comercial, comercial (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| out/2023 | R$ 1,80 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2023 | R$ 1,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
18 em setembro de 2026
PF: 15; PJ Não Financeira: 3.
Seção: Acontecimentos
6 nos últimos 24 meses1 assembleia
Entregas
- out/256 diasEntregue em 06/11/2025
- nov/2510 diasEntregue em 10/12/2025
- dez/2526 diasEntregue em 26/01/2026
- jan/2611 diasEntregue em 11/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2620 diasEntregue em 20/04/2026
- abr/2612 diasEntregue em 12/05/2026
- mai/269 diasEntregue em 09/06/2026
- jun/268 diasEntregue em 08/07/2026
- jul/2613 diasEntregue em 13/08/2026
- ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
- set/2613 diasEntregue em 13/10/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 17/03/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 17/03/2025Fato relevanteFato relevante.
- 20/12/2024ComunicadoDemonstrações financeiras - substituição de administrador.
- 17/09/2024RegulamentoNova versão do regulamento.
- 09/09/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 15/08/2024ComunicadoRelatório.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
16 documentos6 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 17/03/2025 |
| 1 documento, 1 com texto | AGE | 09/09/2024 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 17/03/2025 |
| 10 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 2 documentos, 1 com texto | Demonstrações Financeiras - Substituição de administrador | 20/12/2024 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Vanguard II Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 51.861.911/0001-44
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 29/09/2023
- Registro
- 18/08/2023
- Crédito
- FIDC Fomento Mercantil / Multicedente / Multissacado
- Resgate
- 30 dias corridos
- Administração
- 0,35% a.a., mínimo de R$ 13.000 por mês
- Gestão
- 0,35% a.a.
- Performance
- 0%
- Administrador
- Actual Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor
- Hinov Capital Gestão de Recursos LTDA.
- Custodiante
- LASTRO RDV DTVM Ltda
- Auditor
- BGM Auditores Independentes S/S LTDA
- Exercício social
- Termina em 31/08
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal