Vanguard I FIDC

Não padronizado, condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.

Compra direitos creditórios originados por contratos mercantis de compra e venda de produtos, mercadorias e serviços para entrega ou prestação futura.

Dados de setembro de 2026CNPJ 45.217.948/0001-31

Patrimônio de R$ 80,6 mi, +4,7% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 0,8% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaMezaninoDivisão por cota indisponívelProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

setembro de 2026: patrimônio R$ 80,6 mi, provisão R$ 1,13 mi.

Seção: Estrutura e proteções

Sem cota sênior no mês

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorverPatrimônioParteProteção
MezaninoR$ 15,6 mi19,3%80,7% do patrimônio abaixo dela
SubordinadaR$ 65,0 mi80,7%Absorve primeiro

Ordem de pagamento

  1. 1Pagamento dos Encargos do Fundo
  2. 2Provisionamento mensal e proporcional dos Encargos do Fundo
  3. 3Provisionamento para remuneração prioritária das Cotas Seniores e Cotas Mezanino
  4. 4Pagamento de resgates: 1º Cotas Seniores, 2º Cotas Mezanino, 3º Cotas Subordinadas Junior

Responsabilidade dos cotistas

Limitada ao valor subscrito por cada cotista.

Garantias

Fiança, Aval, Garantias reais (bens móveis ou imóveis), Colaterais

Do regulamento de 14/05/2025, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

1 comparação não verificada1 não se aplica5 não verificáveis

RegraEm setembro de 2026MargemSituaçãoEvidência
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio90,8%Carteira líquida de R$ 73,2 mi para um patrimônio de R$ 80,6 mi+23,8 p.p.Comparação não verificada
Subordinação mínima de 20% do patrimônioSem cota sênior no mêsNão se aplica
Concentração máxima de 20% por devedorOs dados mensais não trazem os devedores.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 14/05/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0,8% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaset/26ago/26set/25
Provisão1,52%1,69%Não informado
Parcelas vencidas0,85%0,53%Não informado
Créditos inadimplentes1,51%1,67%Não informado
Provisão sobre parcelas vencidas179%317%Não informado

Composição em setembro de 2026

Carteira brutaR$ 74,3 mi
Provisão−R$ 1,13 mi
Carteira líquidaR$ 73,2 mi
Títulos e caixaR$ 7,47 mi
PatrimônioR$ 80,6 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 diasR$ 630,7 mil
121 a 150R$ 26,9 mil
151 a 180R$ 36,2 mil
181 a 360R$ 206,7 mil
361 a 720R$ 855,2 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026

BMP Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 34.337.707/0001-00. SP62%bloco com risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 62% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

AA 98,1%D 0,4%H 1,5%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 13,6 mi em 1.416 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.

Segmento principal: comercial, comercial (100%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
ago/2025R$ 100,0 milR$ 0R$ 0
jul/2025R$ 100,0 milR$ 0R$ 0
jun/2025R$ 2,20 miR$ 0R$ 0
mai/2025R$ 2,20 miR$ 0R$ 0
abr/2025R$ 2,20 miR$ 0R$ 0
mar/2025R$ 2,20 miR$ 0R$ 0
fev/2025R$ 2,20 miR$ 0R$ 0
jan/2025R$ 2,20 miR$ 0R$ 0
dez/2024R$ 2,20 miR$ 0R$ 0
nov/2024R$ 2,20 miR$ 0R$ 0
out/2024R$ 2,20 miR$ 0R$ 0
ago/2024R$ 715,0 milR$ 0R$ 2,19 mi

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

70 em setembro de 2026

PF: 70.

Seção: Acontecimentos

5 nos últimos 24 meses

Entregas

  1. out/2511 diasEntregue em 11/11/2025
  2. nov/2573 diasEntregue em 11/02/2026
  3. dez/2542 diasEntregue em 11/02/2026
  4. jan/2611 diasEntregue em 11/02/2026
  5. fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
  6. mar/2616 diasEntregue em 16/04/2026
  7. abr/2612 diasEntregue em 12/05/2026
  8. mai/269 diasEntregue em 09/06/2026
  9. jun/268 diasEntregue em 08/07/2026
  10. jul/2613 diasEntregue em 13/08/2026
  11. ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
  12. set/2613 diasEntregue em 13/10/2026

Entrega típica: 13 dias após o fim do mês

  1. 17/02/2025DadosInforme de novembro de 2024 reapresentado Espontânea
  2. 04/12/2024RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
  3. 04/12/2024RegulamentoNova versão do regulamento.
  4. 12/11/2024ComunicadoDemonstrações financeiras - substituição de administrador.
  5. 16/10/2024DadosInforme de setembro de 2024 reapresentado Espontânea

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

11 documentos3 com texto

TipoMais recenteEntregue em
1 documento, 1 com textoRegulamento04/12/2024
8 documentos, 0 com textoDemonstrações financeiras13/08/2026
2 documentos, 2 com textoInstrumento Particular de Alteração do Regulamento04/12/2024
Abrir os 11 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
Vanguard I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
CNPJ
45.217.948/0001-31
Situação
Em Funcionamento Normal desde 11/04/2022
Registro
22/02/2022
Crédito
Não-padronizado
Distribuição
Diária (D0 para conversão, D+30 para pagamento)
Resgate
30 dias corridos
Administração
0,4% a.a., mínimo de R$ 14.250 por mês
Gestão
0,4% a.a.
Administrador
Actual Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
Gestor
Hinov Capital Gestão de Recursos LTDA.
Custodiante
LASTRO RDV DTVM Ltda
Auditor
BGM Auditores Independentes S/S LTDA
Exercício social
Termina em 31/08

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal