Vanguard FIDC
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos de crédito relativos aos segmentos comerciais, industriais, imobiliários, financeiros, de hipotecas, de arrendamento mercantil e de prestação de serviços.
Dados de agosto de 2026CNPJ 39.273.613/0001-38
A provisão cobre 100% da carteira de R$ 117,8 mi, contra 28,9% há 12 meses. O patrimônio caiu de R$ 79,1 mi para −R$ 694,0 mil no mesmo período.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Divisão por cota indisponível neste mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.
Ordem de pagamento
- 1Encargos da Classe incorridos e não pagos
- 2Remuneração das Cotas Seniores
- 3Amortização das Cotas Seniores (desde que mantida a Subordinação)
- 4Remuneração das Cotas Subordinadas Mezanino (desde que mantida a Subordinação)
- 5Amortização das Cotas Subordinadas Mezanino (desde que mantida a Subordinação)
- 6Remuneração das Cotas Subordinadas Júnior (desde que mantida a Subordinação)
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Reserva de Amortização: constituída entre o 180º e o 31º dia anteriores a cada Data de Amortização, equivalente a 100% do valor futuro estimado da Amortização, com destinação mensal de 20% do montante. Reserva de Liquidez: provisionada conforme fórmula RL = (D/PL) × 100, destinada ao pagamento de encargos do Fundo em horizonte de 90 dias.
Garantias
Garantias, privilégios, preferências, prerrogativas e ações asseguradas aos titulares dos Direitos de Crédito conforme Contratos de Cessão e Títulos, Coobrigação solidária dos Cedentes e/ou seus sócios com os Devedores (sacados), conforme previsto nos Contratos de Cessão
Do regulamento de 13/01/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada7 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Liquidação antecipada: Patrimônio líquido médio diário inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos | −R$ 694,0 milO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | A carteira do mês não fecha com os próprios componentes. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 13/01/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Provisão de 100% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 100,00% | 100,00% | 28,85% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 100,00% | 100,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 117,8 mi |
| Provisão | −R$ 117,8 mi |
| Carteira líquida | R$ 0 |
| Títulos e caixa | R$ 1,7 mil |
| Patrimônio | −R$ 694,0 mil |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| 181 a 360 | R$ 117,8 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| jun/2025 | R$ 75,5 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2025 | R$ 248,1 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2025 | R$ 54,2 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2025 | R$ 54,2 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2025 | R$ 41,5 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2024 | R$ 50,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2024 | R$ 75,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2024 | R$ 130,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2024 | R$ 200,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2024 | R$ 1,20 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2024 | R$ 12,6 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2022 | R$ 65,2 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
1 em agosto de 2026
Outro FI: 1.
Seção: Acontecimentos
18 nos últimos 24 meses3 assembleias
Entregas
- set/2515 diasEntregue em 15/10/2025
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2515 dias2 entregasEntregue em 15/12/2025
- dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
- jan/266 diasEntregue em 06/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2615 diasEntregue em 15/05/2026
- mai/2610 diasEntregue em 10/06/2026
- jun/2615 dias2 entregasEntregue em 15/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026
Entrega típica: 15 dias após o fim do mês
- 16/07/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
- 06/03/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- mar/2026DadosProvisão chega a 100% da carteira: R$ 117,8 mi.
- mar/2026DadosPatrimônio cai 102,7% no mês, para −R$ 558,6 mil.
- 03/02/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- fev/2026DadosProvisão passa de R$ 41,4 mi para R$ 96,5 mi, 81,9% da carteira.
- fev/2026DadosPatrimônio cai 72,6% no mês, para R$ 20,8 mi.
- 23/01/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 17/12/2025DadosInforme de novembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 25/09/2025DadosInforme de agosto de 2025 reapresentado Espontânea
- 17/07/2025DadosInforme de junho de 2025 reapresentado Espontânea
- 18/06/2025DadosInforme de maio de 2025 reapresentado Espontânea
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
16 documentos8 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 3 com texto | Regulamento | 06/03/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | AGE | 03/02/2026 |
| 9 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 04/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 14/02/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Vanguard Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 39.273.613/0001-38
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 17/02/2022
- Registro
- 06/10/2020
- Crédito
- Multicarteira
- Distribuição
- Conforme cronograma constante dos Suplementos de cada série ou por deliberação em Assembleia Geral
- Administração
- 0,2% a.a., mínimo de R$ 14.000 por mês
- Administrador
- Trustee Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Gestor
- Versal Finance Gestão de Recursos LTDA
- Custodiante
- Trustee Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Auditor
- Uhy Bendoraytes & Cia Auditores Independentes
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM