Valorem Multisetorial FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios Elegíveis performados e de Ativos Financeiros.
Dados de setembro de 2026CNPJ 17.468.142/0001-80
Patrimônio de R$ 525,6 mi, +1,1% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 47,8% e parcelas vencidas em 0,3% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 47,8% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 274,4 mi | 52,2% | 47,8% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 13 | R$ 43,2 mi | 8,2% | |
| Sênior, série 15 | R$ 101,7 mi | 19,3% | |
| Sênior, série 16 | R$ 12,0 mi | 2,3% | |
| Sênior, série 17 | R$ 6,33 mi | 1,2% | |
| Sênior, série 18 | R$ 15,4 mi | 2,9% | |
| Sênior, série 19 | R$ 5,87 mi | 1,1% | |
| Sênior, série 20 | R$ 5,80 mi | 1,1% | |
| Sênior, série 21 | R$ 5,92 mi | 1,1% | |
| Sênior, série 22 | R$ 5,90 mi | 1,1% | |
| Sênior, série 23 | R$ 1,68 mi | 0,3% | |
| Sênior, série 24 | R$ 6,28 mi | 1,2% | |
| Sênior, série 25 | R$ 5,72 mi | 1,1% | |
| Sênior, série 26 | R$ 5,47 mi | 1% | |
| Sênior, série 27 | R$ 5,45 mi | 1% | |
| Sênior, série 28 | R$ 10,7 mi | 2% | |
| Sênior, série 29 | R$ 10,7 mi | 2% | |
| Sênior, série 30 | R$ 26,2 mi | 5% | |
| Mezanino | R$ 163,9 mi | 31,2% | 16,6% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 11, série 1 | R$ 43,0 mi | 8,2% | |
| Mezanino 13, série 1 | R$ 4,57 mi | 0,9% | |
| Mezanino 14, série 1 | R$ 18,4 mi | 3,5% | |
| Mezanino 17, série 1 | R$ 7,94 mi | 1,5% | |
| Mezanino 18, série 1 | R$ 6,84 mi | 1,3% | |
| Mezanino 2, série 1 | R$ 23,2 mi | 4,4% | |
| Mezanino 20, série 1 | R$ 10,6 mi | 2% | |
| Mezanino 22, série 1 | R$ 5,25 mi | 1% | |
| Mezanino 5, série 1 | R$ 890,4 mil | 0,2% | |
| Mezanino 6, série 1 | R$ 5,33 mi | 1% | |
| Mezanino 9, série 1 | R$ 38,0 mi | 7,2% | |
| Subordinada | R$ 87,3 mi | 16,6% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento das taxas, despesas e encargos de responsabilidade da Classe, inclusive despesas de aquisição e cobrança dos Direitos Creditórios Adquiridos
- 2Provisionamento das taxas, despesas e encargos estimados para o mês calendário imediatamente subsequente
- 3Remuneração das Cotas Seniores em circulação, conforme a Meta de Remuneração do Suplemento da série
- 4Amortização do Principal e/ou Resgate das Cotas Seniores
- 5Remuneração das Cotas Subordinadas Mezaninos em circulação, conforme a Meta de Remuneração do Apêndice da Subclasse
- 6Amortização do Principal e/ou Resgate das Cotas Subordinadas Mezaninos, observada a ordem de preferência entre as subclasses, quando se tratar de Data de Pagamento
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Provisionamento de recursos equivalentes ao montante estimado das taxas, despesas e encargos da Classe para o mês calendário imediatamente subsequente; adicionalmente, em liquidação e extinção, provisionamento das despesas relacionadas à liquidação e extinção, ainda que exigíveis posteriormente.; Liquidez: Manutenção mínima de 0,50% do Patrimônio Líquido do Fundo em moeda corrente nacional ou exclusivamente em Ativos Financeiros. O Índice de Liquidez deve ser calculado mensalmente e ser maior ou igual a 1.
Garantias
Cessão fiduciária de direitos creditórios, Cessão fiduciária de recebíveis oriundos de operações de pagamento com cartões, Garantias fidejussórias, Garantias de investimentos, incluindo cotas de fundos e/ou debêntures, Bens móveis, Bens imóveis, Cessão fiduciária, alienação fiduciária, penhor ou outra garantia sobre bens móveis, mercadorias, estoques, cargas em trânsito, documentos representativos de mercadorias e documentos de importação, incluindo Bills of Lading, conhecimentos de embarque, invoices, packing lists, contratos de fornecimento, pedidos de compra, notas fiscais, faturas e duplicatas
Do regulamento de 30/07/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
16 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Concentração máxima de 4% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 30/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0,3% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 2,65% | 2,50% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 0,29% | 0,45% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 3,33% | 3,06% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 913% | 554% | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 473,7 mi |
| Provisão | −R$ 12,5 mi |
| Carteira líquida | R$ 461,2 mi |
| Títulos e caixa | R$ 63,4 mi |
| Patrimônio | R$ 525,6 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 5,88 mi | |
| 31 a 60 | R$ 1,13 mi | |
| 61 a 90 | R$ 1,48 mi | |
| 91 a 120 | R$ 798,8 mil | |
| 121 a 150 | R$ 1,52 mi | |
| 151 a 180 | R$ 293,3 mil | |
| 181 a 360 | R$ 2,89 mi | |
| 361 a 720 | R$ 3,16 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 98,3%B 1,2%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 266,7 mi em 44.007 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 12,6 mi.
Segmento principal: comercial, comercial (72,1%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 1,33 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 1,47 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 4,34 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 35,5 mi | R$ 1,30 mi | R$ 115,5 mil |
| mai/2026 | R$ 4,50 mi | R$ 1,31 mi | R$ 1,66 mi |
| abr/2026 | R$ 19,9 mi | R$ 1,46 mi | R$ 75,4 mil |
| mar/2026 | R$ 10,0 mi | R$ 1,23 mi | R$ 37,9 mil |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 1,44 mi | R$ 15,7 mi |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 1,51 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 5,00 mi | R$ 1,10 mi | R$ 3,02 mi |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 1,79 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 1,51 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
81 em setembro de 2026
Outro FI: 71; PF: 7; Banco: 2.
Seção: Acontecimentos
121 nos últimos 24 meses45 assembleias
Entregas
- out/257 diasEntregue em 07/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2528 dias2 entregasEntregue em 28/01/2026
- jan/266 diasEntregue em 06/02/2026
- fev/265 dias2 entregasEntregue em 05/03/2026
- mar/2610 diasEntregue em 10/04/2026
- abr/2611 dias2 entregasEntregue em 11/05/2026
- mai/262 diasEntregue em 02/06/2026
- jun/263 dias2 entregasEntregue em 03/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/268 dias2 entregasEntregue em 08/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 7 dias após o fim do mês
- 14/10/2026OfertaAnúncio de início.
- 14/10/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 02/10/2026Fato relevanteFato relevante.
- 02/10/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 29/09/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 25/09/2026OfertaAnúncio de início.
- 21/09/2026Fato relevanteFato relevante.
- 21/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 11/09/2026ComunicadoRelatório.
- 10/09/2026DadosInforme de agosto de 2026 reapresentado Espontânea
- 09/09/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
- set/2026DadosNovas séries informadas: Mezanino 22 série 1.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
99 documentos80 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 4 com texto | Regulamento | 31/07/2026 |
| 45 documentos, 45 com texto | AGE | 02/10/2026 |
| 10 documentos, 10 com texto | Fato relevante | 02/10/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
| 30 documentos, 19 com texto | Anúncio de Início | 14/10/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Valorem Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multisetorial Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 17.468.142/0001-80
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 06/01/2014
- Registro
- 28/06/2013
- Crédito
- FIDC Fomento Mercantil
- Administração
- 0,25% a.a., mínimo de R$ 4.813,51 por mês
- Gestão
- 0,9% a.a.
- Performance
- 0%
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Ouro Preto Gestão de Recursos S.A.
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/08
Perguntas frequentes
Fontes: CVM