Valora BYX Warehouse FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios performados representados por Cédulas de Crédito Bancário (CCB) decorrentes de Empréstimo Consignado e/ou Empréstimo Saque-Aniversário.
Dados de setembro de 2026CNPJ 54.477.887/0001-32
Patrimônio de R$ 217,7 mi, +1,1% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 22,8% e parcelas vencidas em 1,1% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 22,8% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 168,2 mi | 77,2% | 22,8% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 36,0 mi | 16,5% | 6,2% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 13,6 mi | 6,2% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Encargos e despesas correntes da Classe
- 2Manutenção da Reserva de Despesas
- 3Manutenção da Reserva de Amortização
- 4Amortização de principal e rendimentos das Cotas Seniores
- 5Amortização de principal e rendimentos das Cotas Subordinadas Mezanino
- 6Amortização de principal e rendimentos das Cotas Subordinadas Júnior
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Despesas (mínimo equivalente a 6 meses de despesas e encargos, incluindo Taxa de Administração e Taxa de Gestão) e Reserva de Amortização (100% do valor estimado de amortização em cada Data de Pagamento, constituída 15 dias antes).
Garantias
Consignação em folha de pagamento/benefício do INSS, Cessão Fiduciária de direitos ao Saque-Aniversário FGTS, Bloqueio de saldo em conta vinculada do FGTS
Do regulamento de 02/10/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
5 comparações não verificadas35 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 15% do patrimônio | 22,8% | +7,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 91,2%Carteira líquida de R$ 198,6 mi para um patrimônio de R$ 217,7 mi | +24,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Inobservância dos Índices de Subordinação por 10 Dias Úteis consecutivos | Acima de 15% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Não reenquadramento dos Índices de Subordinação pelos Cotistas Subordinados Júnior | Acima de 15% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Redução das Cotas Subordinadas Júnior detidas pela GESTORA/BYX/Partes Relacionadas a menos de 50% | Abaixo de 50% em 6 dos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 02/10/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 1,1% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 2,99% | 2,40% | 0,74% |
| Parcelas vencidas | 1,08% | 0,89% | 0,14% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 277% | 270% | 514% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 204,7 mi |
| Provisão | −R$ 6,12 mi |
| Carteira líquida | R$ 198,6 mi |
| Títulos e caixa | R$ 20,7 mi |
| Patrimônio | R$ 217,7 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 258,0 mil | |
| 31 a 60 | R$ 236,6 mil | |
| 61 a 90 | R$ 214,6 mil | |
| 91 a 120 | R$ 201,0 mil | |
| 121 a 150 | R$ 188,3 mil | |
| 151 a 180 | R$ 165,8 mil | |
| 181 a 360 | R$ 666,9 mil | |
| 361 a 720 | R$ 269,3 mil | |
| 721 a 1.080 | R$ 5,5 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP | 94%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 94% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 4,0%A 96,0%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 3,24 mi em 27.643 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| jun/2026 | R$ 726,6 mil | R$ 16,9 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 4,15 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 4,10 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 100,2 mil | R$ 4,14 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 3,99 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 3,94 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 3,88 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 3,83 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 3,77 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 59,9 mi | R$ 13,1 mi | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 220,9 mil | R$ 3,89 mi | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 100,4 mi | R$ 70,4 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
22 em setembro de 2026
Outro FI: 18; Banco: 3; Outro: 1.
Seção: Acontecimentos
41 nos últimos 24 meses16 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/2513 diasEntregue em 13/01/2026
- jan/266 diasEntregue em 06/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- 27/08/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 10/08/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 15/07/2026OfertaAnúncio de início.
- 07/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- jul/2026DadosDeixam de ser informadas: Sênior série 1.
- 19/06/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 16/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 15/06/2026ComunicadoDemonstrações financeiras - substituição de administrador.
- 24/02/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 17/12/2025OfertaAnúncio de encerramento.
- 13/10/2025EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 08/10/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
45 documentos37 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 8 documentos, 8 com texto | Regulamento | 19/06/2026 |
| 16 documentos, 16 com texto | AGO | 27/08/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 11 documentos, 11 com texto | Anúncio de Início | 15/07/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Valora BYX Warehouse Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 54.477.887/0001-32
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 28/06/2024
- Registro
- 26/03/2024
- Crédito
- Empréstimo Consignado e Empréstimo Saque-Aniversário (CCBs)
- Distribuição
- Mensal (dia 15 de cada mês), observados os prazos específicos de cada série e o Regime de Caixa
- Administração
- 0,12% a.a., mínimo de R$ 12.000 por mês
- Gestão
- 0,4% a.a.
- Custódia
- 0,03%
- Performance
- 20% do que exceder Parâmetro de rentabilidade máxima das Cotas Seniores em circulação com vencimento mais longo
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Valora Renda Fixa Estruturados LTDA.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- MCS Markup Auditores Independentes S/S LTDA
- Exercício social
- Termina em 31/03
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal