Urbano Multisetorial FIDC

Condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.

Compra direitos creditórios de diversos segmentos (industrial, comercial, financeiro, agronegócio, hipotecário, imobiliário, comércio exterior.

Dados de setembro de 2026CNPJ 23.773.276/0001-08

Patrimônio de R$ 165,2 mi, +0,3% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 79%.

O fundo mês a mês

SubordinadaMezaninoSêniorDivisão por cota indisponívelProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

setembro de 2026: patrimônio R$ 165,2 mi, provisão não informada.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 79% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorverPatrimônioParteProteção
SêniorR$ 34,7 mi21%79% do patrimônio abaixo dela
Sênior, série 3R$ 2,83 mi1,7%
Sênior, série 4R$ 25,6 mi15,5%
Sênior, série 5R$ 6,28 mi3,8%
MezaninoR$ 130,1 mi78,7%0,3% do patrimônio abaixo dela
Mezanino 1, série 1R$ 62,8 mi38%
Mezanino 2, série 1R$ 24,2 mi14,7%
Mezanino 3, série 1R$ 11,8 mi7,1%
Mezanino 4, série 1R$ 31,3 mi18,9%
SubordinadaR$ 460,4 mil0,3%Absorve primeiro

Ordem de pagamento

  1. 1Pagamento de taxas, despesas e encargos da Classe
  2. 2Provisionamento de despesas do mês subsequente
  3. 3Remuneração das Cotas Seniores
  4. 4Amortização de Principal e/ou Resgate das Cotas Seniores
  5. 5Remuneração das Cotas Subordinadas Mezanino Preferenciais
  6. 6Amortização de Principal e/ou Resgate das Cotas Subordinadas Mezanino Preferenciais

Responsabilidade dos cotistas

Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.

Reservas

Reserva monetária destinada ao pagamento da próxima Amortização de Cotas: até 10 dias úteis antes de cada Data de Pagamento, saldo equivalente a 50% do valor integral da Amortização; até 5 dias úteis antes, saldo equivalente a 100% do valor integral da Amortização.

Garantias

Garantias reais ou fidejussórias eventualmente outorgadas pelos Devedores ou coobrigados para fiel cumprimento das obrigações dos Direitos Creditórios, Cessão pode ser com ou sem coobrigação do Cedente, Em caso de aquisição sem coobrigação, é realizado cadastro simplificado do Cedente (contrato social/estatuto e procurações)

Do regulamento de 16/06/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

4 comparações não verificadas15 não verificáveis

RegraEm setembro de 2026MargemSituaçãoEvidência
Subordinação mínima de 60% do patrimônio79%+19 p.p.Comparação não verificada
Evento de avaliação: Não atendimento do Índice de Subordinação Mínimo sem aporte adicional ou Amortização ExtraordináriaAcima de 60% nos 6 últimos fins de mêsComparação não verificada
Liquidação antecipada: Amortização de Cotas Subordinadas em desacordo com o RegulamentoAcima de 60% nos 6 últimos fins de mêsComparação não verificada
Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido diário médio inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivosR$ 165,2 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.Comparação não verificada
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônioA carteira do mês não fecha com os próprios componentes.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 16/06/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Carteira não informada

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaset/26ago/26set/25
ProvisãoNão informadoNão informadoNão informado
Parcelas vencidasNão informadoNão informadoNão informado
Créditos inadimplentesNão informadoNão informadoNão informado
Provisão sobre parcelas vencidasNão informadoNão informadoNão informado

Composição em setembro de 2026

Títulos e caixaR$ 10,8 mi
PatrimônioR$ 165,2 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 diasR$ 914,3 mil
31 a 60R$ 1,09 mi
61 a 90R$ 400,9 mil
91 a 120R$ 237,7 mil
121 a 150R$ 820,6 mil
151 a 180R$ 492,1 mil
181 a 360R$ 382,0 mil
361 a 720R$ 320,1 mil
721 a 1.080R$ 62,2 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, março de 2026

BMP Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 34.337.707/0001-00. SP11%bloco com risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

A 80,4%B 1,0%C 4,8%E 4,0%F 0,4%G 0,5%H 8,7%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 11,0 mi em 2.684 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 477,7 mil.

Segmento principal: servicos, servicos (48,5%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
set/2026R$ 0R$ 346,9 milR$ 0
ago/2026R$ 0R$ 333,7 milR$ 0
jun/2026R$ 6,18 miR$ 0R$ 0
mai/2026R$ 3,49 miR$ 466,7 milR$ 0
abr/2026R$ 3,59 miR$ 678,4 milR$ 0
mar/2026R$ 10,1 miR$ 657,0 milR$ 0
fev/2026R$ 4,60 miR$ 0R$ 0
jan/2026R$ 0R$ 157,4 milR$ 0
dez/2025R$ 1,02 miR$ 157,4 milR$ 0
nov/2025R$ 2,99 miR$ 163,6 milR$ 0
out/2025R$ 0R$ 181,7 milR$ 0
set/2025R$ 2,37 miR$ 0R$ 9,47 mi

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

18 em setembro de 2026

PF: 6; Outro FI: 5; PJ Não Financeira: 4.

Seção: Acontecimentos

50 nos últimos 24 meses19 assembleias

Entregas

  1. out/258 diasEntregue em 08/11/2025
  2. nov/2510 diasEntregue em 10/12/2025
  3. dez/259 dias2 entregasEntregue em 09/01/2026
  4. jan/266 diasEntregue em 06/02/2026
  5. fev/264 dias2 entregasEntregue em 04/03/2026
  6. mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
  7. abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
  8. mai/2612 diasEntregue em 12/06/2026
  9. jun/267 diasEntregue em 07/07/2026
  10. jul/2612 diasEntregue em 12/08/2026
  11. ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
  12. set/2614 diasEntregue em 14/10/2026

Entrega típica: 10 dias após o fim do mês

  1. 16/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  2. jul/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 5.
  3. jul/2026DadosDeixam de ser informadas: Sênior série 6.
  4. 25/06/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  5. 25/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  6. 02/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  7. 29/05/2026DadosInforme de fevereiro de 2026 reapresentado Espontânea
  8. 25/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  9. mar/2026DadosNovas séries informadas: Subordinada 1.
  10. 06/02/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
  11. 22/01/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  12. 21/01/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

41 documentos32 com texto

TipoMais recenteEntregue em
7 documentos, 7 com textoRegulamento25/06/2026
19 documentos, 19 com textoAGE16/07/2026
10 documentos, 2 com textoDemonstrações financeiras19/08/2026
5 documentos, 4 com textoAnúncio de Início11/06/2025
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Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
Urbano Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multisetorial
CNPJ
23.773.276/0001-08
Situação
Em Funcionamento Normal desde 11/10/2017
Registro
21/07/2016
Crédito
Multissetorial
Distribuição
Condomínio fechado; pagamentos de Remuneração e Amortização de Principal ocorrem nas Datas de Pagamento definidas no Suplemento de cada série. Cotas Subordinadas Juniores não possuem amortizações programadas.
Gestão
5,5% a.a.
Administrador
Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
Gestor
Ouro Preto Gestão de Recursos S.A., Urbano Administração de Recursos LTDA.
Custodiante
Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
Auditor
Next Auditores Independentes S/S LTDA.
Exercício social
Termina em 31/08

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal