Up.p III FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios performados oriundos de operações financeiras lastreadas em CCBs emitidas por Devedores pessoas físicas em favor da Endossante por meio da Plataforma Up.p.
Dados de setembro de 2026CNPJ 58.893.878/0001-83
Patrimônio de R$ 170,8 mi, +1,4% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 11,4% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 11,4% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 151,3 mi | 88,6% | 11,4% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 110,9 mi | 64,9% | |
| Sênior, série 2 | R$ 40,4 mi | 23,7% | |
| Subordinada | R$ 19,5 mi | 11,4% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1encargos e despesas correntes da Classe
- 2despesas e encargos relativos a derivativos
- 3constituição/manutenção da Reserva de Caixa
- 4aquisição de Direitos Creditórios Elegíveis Classe A
- 5aquisição de Ativos Financeiros
- 6amortização de principal e/ou rendimentos das Cotas Seniores (em montante suficiente para restabelecer o Índice de Subordinação)
- 7amortização de principal e/ou rendimentos das Cotas Subordinadas
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Constituída desde a Data da 1ª Integralização de Cotas Seniores, equivalente ao somatório das despesas e encargos estimados para 6 meses a contar de cada Data de Verificação; alocada exclusivamente em Ativos Financeiros Classe A; complementada em até 30 dias quando necessário
Garantias
cessão fiduciária do direito aos Saques-Aniversário do FGTS com bloqueio do saldo da conta vinculada, CCB emitida eletronicamente com endosso em preto, código de averbação fornecido pelo Agente Operador do FGTS (CAIXA)
Do regulamento de 17/01/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
6 comparações não verificadas25 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 10% do patrimônio | 11,4% | +1,4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 85,3%Carteira líquida de R$ 145,8 mi para um patrimônio de R$ 170,8 mi | +35,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Endossante, empresas do mesmo grupo econômico e/ou Gestora deixarem de deter juntas no mínimo 80% das Cotas Subordinadas | Abaixo de 80% em 6 dos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: não observância do Índice de Subordinação da Classe de Cotas A | Acima de 10% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: penhor, garantia ou cessão fiduciária das Cotas Subordinadas pela Gestora, fundos geridos, Endossante ou grupo econômico | Acima de 10% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos sem incorporação a outra Classe | R$ 170,8 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 17/01/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,04% | 0,03% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 849% | 729% | 151% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 145,8 mi |
| Provisão | −R$ 59,3 mil |
| Carteira líquida | R$ 145,8 mi |
| Títulos e caixa | R$ 24,6 mi |
| Patrimônio | R$ 170,8 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 322 | |
| 31 a 60 | R$ 2,5 mil | |
| 91 a 120 | R$ 866 | |
| 121 a 150 | R$ 790 | |
| 181 a 360 | R$ 2,4 mil | |
| 361 a 720 | R$ 439 |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Up.p Sociedade de Emprestimo Entre Pessoas S.A.CNPJ 35.977.097/0001-71. SP | 85,4%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 85,4% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 3,0%A 50,3%C 18,9%D 8,4%E 8,6%F 10,9%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 1,52 mi em 7.794 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 3,05 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 17,9 mi | R$ 12,5 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 23,2 mi | R$ 1,05 mi | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 20,6 mi | R$ 9,67 mi | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 779,2 mil | R$ 779,2 mil | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 29,9 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2025 | R$ 20,1 mi | R$ 11,9 mi | R$ 0 |
| abr/2025 | R$ 20,8 mi | R$ 1,02 mi | R$ 0 |
| mar/2025 | R$ 20,6 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2025 | R$ 14,5 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
28 em setembro de 2026
Outro FI: 22; Outro: 5; PJ Não Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
32 nos últimos 24 meses9 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/269 diasEntregue em 09/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- 21/07/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 15/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 14/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 24/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 17/04/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 13/02/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 02/01/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 10/12/2025OfertaAnúncio de encerramento.
- 13/08/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- ago/2025DadosNovas séries informadas: Sênior série 2.
- 02/07/2025AssembleiaAssembleia.
- jul/2025DadosPrimeira provisão registrada: R$ 67.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
28 documentos20 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 3 com texto | Regulamento | 22/05/2025 |
| 9 documentos, 7 com texto | AGO | 21/07/2026 |
| 7 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 24/08/2026 |
| 9 documentos, 9 com texto | Anúncio de Encerramento | 10/12/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Up.p III Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 58.893.878/0001-83
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 31/01/2025
- Registro
- 15/01/2025
- Crédito
- performado
- Distribuição
- Mensal, em Datas de Pagamento definidas no respectivo suplemento de cada série, após o término do Período de Carência
- Administração
- 0,08% a.a., mínimo de R$ 8.000 por mês
- Gestão
- 0,5% a.a.
- Custódia
- 0,05%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Angá Administração de Recursos LTDA.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/11
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal