Up.p II FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios performados oriundos de operações financeiras lastreadas em CCBs, emitidas por pessoas físicas em favor da Endossante.
Dados de setembro de 2026CNPJ 53.109.903/0001-71
Patrimônio de R$ 136,5 mi, −2,4% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 10,6% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 10,6% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 122,1 mi | 89,4% | 10,6% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 14,5 mi | 10,6% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de encargos e despesas correntes
- 2Pagamento de despesas e encargos de derivativos
- 3Constituição e manutenção da Reserva de Caixa
- 4Amortização de principal e rendimentos das Cotas Seniores (para reestabelecer Índice de Subordinação)
- 5Amortização de principal e rendimentos das Cotas Subordinadas
- 6Distribuição de recurso remanescente para Cotas Seniores
- 7Aquisição de Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Equivalente ao somatório das despesas e encargos estimados para um período de 6 meses.
Garantias
Cessão fiduciária do direito aos Saques-Aniversário do FGTS
Do regulamento de 07/05/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas14 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 10% do patrimônio | 10,6% | +0,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 99,6%Carteira líquida de R$ 136,0 mi para um patrimônio de R$ 136,5 mi | +49,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento do Índice de Subordinação | Acima de 10% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido inferior a R$ 1.000.000 por 90 dias | R$ 136,5 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 07/05/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,01% | 0,01% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,01% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 195% | 164% | 298% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 136,0 mi |
| Provisão | −R$ 15,4 mil |
| Carteira líquida | R$ 136,0 mi |
| Títulos e caixa | R$ 679,9 mil |
| Patrimônio | R$ 136,5 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 1,0 mil | |
| 31 a 60 | R$ 2,1 mil | |
| 91 a 120 | R$ 447 | |
| 121 a 150 | R$ 1,2 mil | |
| 181 a 360 | R$ 1,4 mil | |
| 361 a 720 | R$ 1,6 mil | |
| 721 a 1.080 | R$ 95 |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Up.p Sociedade de Emprestimo Entre Pessoas S.A.CNPJ 35.977.097/0001-71. SP | 99,6%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 99,6% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 1,3%A 87,4%B 7,3%C 3,6%D 0,4%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 5,40 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 8,04 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 3,01 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 5,72 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 5,97 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 6,07 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 6,37 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 5,46 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 6,08 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 7,39 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 4,63 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 1,37 mi | R$ 7,74 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
73 em setembro de 2026
Outro FI: 60; Outro: 12; PJ Não Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
8 nos últimos 24 meses5 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/266 diasEntregue em 06/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 21/07/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 13/07/2026ComunicadoOutros comunicados não considerados fatos relevantes.
- 17/04/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 28/04/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 28/04/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 10/04/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 20/03/2025ComunicadoRelatório.
- jan/2025DadosEntradas de R$ 46,6 mi no mês, o maior valor desde o início.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
17 documentos8 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 5 documentos, 5 com texto | AGO | 21/07/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 2 documentos, 1 com texto | Outros Comunicados Não Considerados Fatos Relevantes | 13/07/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Up.p II Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 53.109.903/0001-71
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 17/01/2024
- Registro
- 05/12/2023
- Crédito
- Cédulas de Crédito Bancário (CCB)
- Distribuição
- Mensalmente
- Administração
- 0,08% a.a., mínimo de R$ 8.000 por mês
- Gestão
- 0,5% a.a.
- Custódia
- 0,05%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Angá Administração de Recursos LTDA.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- RSM Brasil Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/11
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal