Unity Não-Padronizados FIDC
Não padronizado, condomínio aberto. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios performados ou a performar, padronizados ou não padronizados.
Dados de setembro de 2026CNPJ 38.137.056/0001-65
O patrimônio subiu de R$ 214,0 mi para R$ 538,9 mi em 12 meses. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 538,9 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1pagamento dos encargos do Fundo
- 2pagamento de operações com derivativos, se houver
- 3constituição ou recomposição da Reserva de Encargos
- 4pagamento dos pedidos de resgate das Cotas
- 5aquisição de novos Direitos Creditórios e de novos Ativos Financeiros de Liquidez
- 6pagamento dos encargos do Fundo
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: A Administradora deverá manter a Reserva de Encargos, desde a Data de Início do Fundo até a liquidação, equivalente à estimativa do valor necessário para o pagamento dos encargos do Fundo referente aos 6 meses subsequentes. Os recursos serão mantidos contabilizados em conta Disponibilidades.
Do regulamento de 14/09/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada5 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 100%Carteira líquida de R$ 538,9 mi para um patrimônio de R$ 538,9 mi | +33 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Rebaixamento da classificação de risco das Cotasrebaixamento de um ou mais níveis abaixo da classificação de risco originalmente atribuída pela Agência Classificadora de Risco, se houver.Cláusula 16.2(a) | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 14/09/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,00% | 0,00% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 0,03% | 0,00% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 538,9 mi |
| Provisão | −R$ 2,6 mil |
| Carteira líquida | R$ 538,9 mi |
| Títulos e caixa | R$ 269,0 mil |
| Patrimônio | R$ 538,9 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 160,5 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Refisa Industria e Comercio LTDACNPJ 04.786.838/0001-03. SC | 61,8%bloco com risco |
| Incotex Beneficiamento LTDACNPJ 37.640.215/0001-87. SC | 38,2%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 2 divulgados do bloco com risco somam 100% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 98,5%A 1,5%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 106,8 mi em 1.119 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| dez/2025 | R$ 83,7 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 80,8 mi | R$ 0 | R$ 38,1 mil |
| out/2025 | R$ 35,9 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 59,3 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 3,5 mil |
| jul/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 3,5 mil |
| jun/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 3,0 mil |
| mai/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 42,9 mil |
| fev/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 7,5 mil |
| jan/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 3,4 mil |
| out/2024 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 23,0 mil |
| set/2024 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 7,0 mil |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
1 em setembro de 2026
Outro FI: 1.
Seção: Acontecimentos
15 nos últimos 24 meses5 assembleias
Entregas
- out/255 diasEntregue em 05/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/256 diasEntregue em 06/01/2026
- jan/2610 diasEntregue em 10/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2610 diasEntregue em 10/04/2026
- abr/2612 diasEntregue em 12/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/269 dias2 entregasEntregue em 09/07/2026
- jul/2612 diasEntregue em 12/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 10 dias após o fim do mês
- 14/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 14/09/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 28/07/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado A pedido do regulador
- 20/04/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 26/02/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 26/02/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- dez/2025DadosEntradas de R$ 83,7 mi no mês, o maior valor desde o início.
- nov/2025DadosEntradas de R$ 80,8 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 15/08/2025ComunicadoDemonstrações financeiras - substituição de administrador.
- 13/05/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 25/04/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária e extraordinária.
- 13/11/2024RegulamentoNova versão do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
22 documentos14 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 5 documentos, 5 com texto | Regulamento | 14/09/2026 |
| 5 documentos, 5 com texto | AGE | 14/09/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Demonstrações Financeiras - Substituição de administrador | 15/08/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Unity Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não-Padronizados
- CNPJ
- 38.137.056/0001-65
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 20/10/2020
- Registro
- 16/09/2020
- Crédito
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- Resgate
- 30 dias
- Administração
- 0,1% a.a., mínimo de R$ 7.000 por mês
- Gestão
- 0,34% a.a.
- Custódia
- 0,06%
- Administrador
- Catálise Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Gestor
- Catálise Investimentos LTDA.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- Nix Auditores Independentes
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal