Unique FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos e títulos representativos de crédito, valores mobiliários representativos de crédito.
Dados de setembro de 2026CNPJ 26.558.785/0001-06
O patrimônio caiu de R$ 691,8 mi para R$ 441,6 mi em 12 meses. Subordinação de 50,1% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 50,1% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 220,2 mi | 49,9% | 50,1% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 181,3 mi | 41,1% | |
| Sênior, série 2 | R$ 38,9 mi | 8,8% | |
| Mezanino | R$ 47,5 mi | 10,8% | 39,4% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 173,9 mi | 39,4% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos
- 2Constituição/recomposição da Reserva de Caixa e Reserva de Pagamento de Amortização ou Resgate
- 3Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Seniores
- 4Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Mezanino
- 5Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Júnior
- 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Equivalente ao total de despesas e encargos a serem incorridos no período de 60 dias.
Garantias
Direitos, Garantias reais, Privilégios, Preferências e prerrogativas relacionados aos Direitos Creditórios
Do regulamento de 06/02/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas8 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 50% do patrimônio | 50,1% | +0,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 97,1%Carteira líquida de R$ 428,8 mi para um patrimônio de R$ 441,6 mi | +47,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento de Índice de Subordinação | 50,1% no mês | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 10% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 06/02/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 23,57% | 22,81% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 0,04% | 0,03% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 16,44% | 17,10% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 59.953% | 69.550% | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 560,9 mi |
| Provisão | −R$ 132,2 mi |
| Carteira líquida | R$ 428,8 mi |
| Títulos e caixa | R$ 12,7 mi |
| Patrimônio | R$ 441,6 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 18,4 mi | |
| 31 a 60 | R$ 5,93 mi | |
| 61 a 90 | R$ 16,4 mi | |
| 91 a 120 | R$ 2,79 mi | |
| 121 a 150 | R$ 2,51 mi | |
| 151 a 180 | R$ 1,94 mi | |
| 181 a 360 | R$ 22,6 mi | |
| 361 a 720 | R$ 14,1 mi | |
| 721 a 1.080 | R$ 1,29 mi | |
| mais de 1.080 | R$ 6,46 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Alubar Metais e Cabos S/ACNPJ 08.262.121/0001-13. PA | 15,1%bloco com risco |
| QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP | 12,9%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 2 divulgados do bloco com risco somam 28% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 85,9%B 13,7%C 0,3%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 242,9 mi em 4.871 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 35,2 mi.
Segmento principal: comercial, comercial (40,2%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 83,6 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 41,6 mi | R$ 16,8 mi |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 200,0 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 15,0 mi | R$ 0 | R$ 30,0 mi |
| mai/2025 | R$ 11,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2025 | R$ 11,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2025 | R$ 60,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2024 | R$ 15,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2024 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 4,4 mil |
| ago/2024 | R$ 51,5 mi | R$ 0 | R$ 52,0 mi |
| jul/2024 | R$ 5,45 mi | R$ 0 | R$ 563,7 mil |
| jun/2024 | R$ 1,50 mi | R$ 0 | R$ 4,91 mi |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
88 em setembro de 2026
Outro FI: 82; PJ Não Financeira: 3; PF: 1.
Seção: Acontecimentos
26 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- out/258 diasEntregue em 08/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/266 diasEntregue em 06/02/2026
- fev/265 diasEntregue em 05/03/2026
- mar/269 diasEntregue em 09/04/2026
- abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
- mai/268 diasEntregue em 08/06/2026
- jun/2613 diasEntregue em 13/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/268 dias2 entregasEntregue em 08/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 8 dias após o fim do mês
- 10/09/2026DadosInforme de agosto de 2026 reapresentado Espontânea
- 21/08/2026ComunicadoRelatório.
- 19/08/2026ComunicadoRelatório.
- 20/02/2026ComunicadoRelatório.
- 18/02/2026ComunicadoRelatório.
- 06/02/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 06/02/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 29/01/2026ComunicadoDemonstrações financeiras - fusão, cisão e incorporação.
- dez/2025DadosPrimeira provisão registrada: R$ 59,4 mi.
- 24/10/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 24/10/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 29/09/2025ComunicadoRelatório.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
32 documentos16 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 3 com texto | Regulamento | 06/02/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGE | 06/02/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | Fato relevante | 25/09/2025 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 14 documentos, 6 com texto | Relatório | 21/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Unique Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 26.558.785/0001-06
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 02/04/2019
- Registro
- 25/03/2019
- Crédito
- Multiestratégia
- Distribuição
- Conforme cronograma dos Suplementos
- Administração
- 0,3% a.a., mínimo de R$ 19.500 por mês
- Gestão
- 1,7% a.a.
- Performance
- 0%
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Artesanal MCMS LTDA
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/10
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal