Union Capital FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos e títulos representativos de crédito, valores mobiliários representativos de crédito.
Dados de setembro de 2026CNPJ 59.871.316/0001-00
Patrimônio de R$ 2,47 mi, +1,3% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 82,8% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 82,8% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 425,8 mil | 17,2% | 82,8% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 2,05 mi | 82,8% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Amortização da totalidade das Cotas Seniores prevista para o período
- 2Amortização das Cotas Subordinadas desde que mantida a subordinação mínima
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Garantias
direitos, garantias, privilégios, preferências, prerrogativas, ações e acessórios
Do regulamento de 24/12/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada7 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 101,6%Carteira líquida de R$ 2,51 mi para um patrimônio de R$ 2,47 mi | +34,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 24/12/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,04% | 0,04% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,04% | 0,04% | 1,56% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 2,51 mi |
| Provisão | −R$ 1,1 mil |
| Carteira líquida | R$ 2,51 mi |
| Títulos e caixa | R$ 33,7 mil |
| Patrimônio | R$ 2,47 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| 121 a 150 | R$ 1,1 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Rayquimica LTDACNPJ 06.906.404/0004-78. GO | 68%bloco com risco |
| Rayquimica LTDACNPJ 06.906.404/0001-25. GO | 33,6%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 100,0%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 1,43 mi em 22 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: industrial (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| jun/2025 | R$ 350,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2025 | R$ 2,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
5 em setembro de 2026
PF: 5.
Seção: Acontecimentos
15 nos últimos 24 meses5 assembleias
Entregas
- out/2511 diasEntregue em 11/11/2025
- nov/259 diasEntregue em 09/12/2025
- dez/2512 dias2 entregasEntregue em 12/01/2026
- jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
- fev/2610 diasEntregue em 10/03/2026
- mar/2611 diasEntregue em 11/04/2026
- abr/2612 diasEntregue em 12/05/2026
- mai/268 diasEntregue em 08/06/2026
- jun/268 diasEntregue em 08/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/265 diasEntregue em 05/10/2026
Entrega típica: 11 dias após o fim do mês
- 13/03/2026Fato relevanteFato relevante.
- 13/03/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 16/01/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 16/01/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 23/10/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 23/10/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 03/10/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 01/10/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- out/2025DadosPrimeira provisão registrada: R$ 15,4 mil.
- 25/09/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 18/09/2025Dados2 informes reapresentados (jun e jul de 2025) Espontânea
- 23/06/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
17 documentos12 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 5 documentos, 5 com texto | Regulamento | 16/01/2026 |
| 5 documentos, 5 com texto | AGE | 16/01/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 13/03/2026 |
| 6 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 06/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Union Capital Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 59.871.316/0001-00
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 14/04/2025
- Registro
- 12/03/2025
- Crédito
- performados
- Distribuição
- incorporados ao seu patrimônio, de forma que não há distribuição direta
- Administração
- 0,08% a.a., mínimo de R$ 7.500 por mês
- Gestão
- 0,5% a.a.
- Custódia
- 0,08%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Fidd Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Gestor
- Icon Capital LTDA.
- Custodiante
- Fidd Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Auditor
- Cla - Clifton Larson Allen Brasil Auditores Independentes S/S LTDA
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal