Uni Pay FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios originados de operações realizadas nos segmentos médico, hospitalar, assistencial, comercial, industrial e de prestação de serviços.
Dados de agosto de 2026CNPJ 46.494.768/0001-60
O patrimônio subiu de R$ 8,36 mi para R$ 15,0 mi em 12 meses. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 15,0 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Encargos da Classe
- 2Reserva de Despesas
- 3Reserva de Amortização
- 4Aquisição de Direitos Creditórios
- 5Amortização ou resgate de Cotas Seniores
- 6Aquisição de Ativos Financeiros
- 7Amortização ou resgate de Cotas Subordinadas Júnior
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Despesas equivalente ao montante estimado dos Encargos da Classe para os 3 meses calendário subsequentes; Reserva de Amortização equivalente às próximas 3 Amortizações Programadas, constituída com 180 dias de antecedência.
Garantias
garantias fidejussórias, garantias reais, recebíveis cedidos fiduciariamente em garantia
Do regulamento de 18/03/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas29 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 87,1%Carteira líquida de R$ 13,1 mi para um patrimônio de R$ 15,0 mi | +20,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Patrimônio líquido médio inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos sem incorporação | R$ 15,0 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | O mês informa uma cota só, sem senioridade confiável. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 18/03/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 2,07% | 2,28% | 2,77% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 1,77% | 1,64% | 2,46% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 13,4 mi |
| Provisão | −R$ 276,5 mil |
| Carteira líquida | R$ 13,1 mi |
| Títulos e caixa | R$ 1,97 mi |
| Patrimônio | R$ 15,0 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| 31 a 60 | R$ 4,1 mil | |
| 181 a 360 | R$ 23,9 mil | |
| 361 a 720 | R$ 56,3 mil | |
| 721 a 1.080 | R$ 152,9 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, julho de 2026
| Acolher Atencao Domiciliar LTDACNPJ 22.367.017/0001-14. ES | 10,1%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 100,0%
Aquisições em agosto de 2026: R$ 1,70 mi em 426 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (97,8%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 1,49 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 1,79 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 498,1 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2024 | R$ 500,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2023 | R$ 1 | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2022 | R$ 5,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
1 em agosto de 2026
PJ Não Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
18 nos últimos 24 meses8 assembleias
Entregas
- set/2515 diasEntregue em 15/10/2025
- out/2513 diasEntregue em 13/11/2025
- nov/2516 diasEntregue em 16/12/2025
- dez/2519 diasEntregue em 19/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/267 diasEntregue em 07/04/2026
- abr/2615 diasEntregue em 15/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2613 diasEntregue em 13/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026
Entrega típica: 14 dias após o fim do mês
- 11/08/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 15/07/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 01/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 22/05/2026ComunicadoDocumento do fundo.
- 20/05/2026ComunicadoDocumento do fundo.
- 20/05/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 07/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 24/03/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 19/03/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 19/03/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 12/03/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 03/02/2025Dados4 informes reapresentados (jan, abr, jul e ago de 2024) Espontânea
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
26 documentos18 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 3 com texto | Regulamento | 19/03/2025 |
| 8 documentos, 8 com texto | AGO | 11/08/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 12/08/2026 |
| 5 documentos, 5 com texto | Instrumento Particular de Emissão de Cotas | 15/07/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Uni Pay Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 46.494.768/0001-60
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 05/08/2022
- Registro
- 02/06/2022
- Crédito
- Crédito Consignado
- Distribuição
- Classe fechada - sem resgate, exceto pelo término do prazo de duração da Série de Cotas Seniores ou em razão da liquidação da Classe
- Administração
- 0,28% a.a., mínimo de R$ 24.000 por mês
- Gestão
- 0,5% a.a.
- Performance
- 15% do que exceder 110% do CDI
- Administrador
- Vortx Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Gestor
- Contea Capital Gestao de Recursos LTDA
- Custodiante
- Vortx Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Auditor
- Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal