Tramontina I FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios originados da venda performada de Produtos pelas Cedentes aos Devedores.
Dados de setembro de 2026CNPJ 39.375.599/0001-83
Patrimônio de R$ 188,1 mi, −5,9% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 23% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 23% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 144,9 mi | 77% | 23% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 39,7 mi | 21,1% | 1,8% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 3,47 mi | 1,8% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Despesas da Classe incorridas e não pagas que tenham superado o Fundo de Despesas
- 2Recomposição do Fundo de Despesas
- 3Composição e/ou recomposição da Reserva de Amortização
- 4Remuneração das Cotas Seniores
- 5Amortização das Cotas Seniores
- 6Remuneração das Cotas Subordinadas Mezanino
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Fundo de Despesas: maior entre 0,30% do Patrimônio Líquido da Classe ou montante suficiente para arcar com despesas referentes aos 3 meses subsequentes. Reserva de Amortização: 50% do valor projetado para a próxima Remuneração Alvo com no mínimo 30 dias de antecedência, e 100% com no mínimo 15 dias de antecedência.
Garantias
Não há garantias reais constituídas; os Direitos Creditórios são performados e representados por boletos bancários com Tombamento, contando com mecanismos de Recompra Compulsória (parcial e total), Resolução de Cessão, Serasa, protesto em cartório e cobrança judicial/extrajudicial
Do regulamento de 04/04/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas15 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | 23% | +3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 82,2%Carteira líquida de R$ 154,6 mi para um patrimônio de R$ 188,1 mi | +32,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Patrimônio líquido diário inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos após 90 dias do início de atividades | R$ 188,1 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 2,5% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 04/04/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 2,98% | 2,82% | 1,71% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 3,94% | 8,00% | 3,28% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 64.053% | 65.148% | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 159,4 mi |
| Provisão | −R$ 4,75 mi |
| Carteira líquida | R$ 154,6 mi |
| Títulos e caixa | R$ 33,6 mi |
| Patrimônio | R$ 188,1 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 1,02 mi | |
| 31 a 60 | R$ 447,7 mil | |
| 61 a 90 | R$ 149,3 mil | |
| 91 a 120 | R$ 121,3 mil | |
| 121 a 150 | R$ 141,9 mil | |
| 151 a 180 | R$ 15,2 mil | |
| 181 a 360 | R$ 1,27 mi | |
| 361 a 720 | R$ 1,22 mi | |
| 721 a 1.080 | R$ 808,6 mil | |
| mais de 1.080 | R$ 1,10 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Tramontina Eletrik S.A.CNPJ 88.674.080/0001-01. RS | 22%bloco sem risco |
| Tramontina Multi S/ACNPJ 88.037.668/0001-54. RS | 19,4%bloco sem risco |
| Tramontina SA CutelariaCNPJ 90.050.238/0001-14. RS | 17%bloco sem risco |
| Tramontina Garibaldi SA Industria MetalurgicaCNPJ 90.049.792/0001-81. RS | 12,2%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 100,0%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 97,6 mi em 19.354 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 81,6 mil.
Segmento principal: comercial, comercial (51,1%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 14,0 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 14,0 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 13,0 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 23,9 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 19,0 mi | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 0 | R$ 17,0 mi | R$ 0 |
| dez/2024 | R$ 0 | R$ 14,4 mi | R$ 0 |
| jun/2024 | R$ 0 | R$ 14,4 mi | R$ 0 |
| dez/2023 | R$ 0 | R$ 16,8 mi | R$ 0 |
| jun/2023 | R$ 0 | R$ 24,0 mi | R$ 0 |
| mai/2023 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 2,51 mi |
| dez/2022 | R$ 0 | R$ 26,6 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
71 em setembro de 2026
Outro FI: 63; PJ Não Financeira: 8.
Seção: Acontecimentos
19 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- out/2513 diasEntregue em 13/11/2025
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/257 diasEntregue em 07/01/2026
- jan/269 diasEntregue em 09/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2613 diasEntregue em 13/04/2026
- abr/2615 diasEntregue em 15/05/2026
- mai/268 diasEntregue em 08/06/2026
- jun/2610 diasEntregue em 10/07/2026
- jul/2612 diasEntregue em 12/08/2026
- ago/2610 diasEntregue em 10/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 11 dias após o fim do mês
- 05/08/2026ComunicadoRelatório.
- 22/05/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 13/05/2026ComunicadoRelatório.
- 05/02/2026ComunicadoRelatório.
- 11/11/2025ComunicadoRelatório.
- 04/08/2025ComunicadoRelatório.
- 29/05/2025ComunicadoOutros documentos.
- 14/05/2025ComunicadoRelatório.
- 25/04/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 04/04/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 04/04/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 03/04/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
29 documentos13 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 4 com texto | Regulamento | 04/04/2025 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGO | 22/05/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 12/08/2026 |
| 13 documentos, 5 com texto | Relatório | 05/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Tramontina I
- CNPJ
- 39.375.599/0001-83
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 14/12/2021
- Registro
- 08/09/2021
- Crédito
- Performados (venda performada de Produtos)
- Distribuição
- Conforme Datas de Pagamento previstas no Suplemento de cada série (pagamentos de Amortização e Remuneração)
- Administração
- 0,2% a.a., mínimo de R$ 49.679,7 por mês
- Gestão
- 0,1% a.a.
- Administrador
- S3 Caceis Brasil Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A
- Gestor
- Cultinvest Asset Management LTDA
- Custodiante
- S3 Caceis Brasil Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A
- Auditor
- Grant Thornton Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal