Tradição FIDC
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios originados por diversos cedentes (fomento mercantil, factoring, cooperativas de crédito, firmas de assessoria financeira).
Dados de setembro de 2026CNPJ 33.701.253/0001-41
Patrimônio de R$ 16,3 mi, −4,4% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 81,5% e parcelas vencidas em 23% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 81,5% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 3,01 mi | 18,5% | 81,5% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 13,2 mi | 81,5% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos Encargos do Fundo
- 2Provisionamento mensal e proporcional dos Encargos do Fundo
- 3Provisionamento para remuneração prioritária das Cotas Seniores e Cotas Mezanino
- 4Amortização/resgate de Cotas Seniores
- 5Amortização/resgate de Cotas Mezanino
- 6Amortização/resgate de Cotas Subordinadas Junior
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Amortização e Resgate: até 15 dias úteis antes da Data de Amortização/Resgate, saldo equivalente a 50% do valor a pagar; até 7 dias úteis antes, saldo equivalente a 100%. Valores aplicados exclusivamente em ativos financeiros com liquidez diária.
Garantias
Fiança, Aval, Garantias reais (bens móveis ou imóveis), Colaterais
Do regulamento de 14/10/2024, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas4 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | 81,5% | +61,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 107,1%Carteira líquida de R$ 17,4 mi para um patrimônio de R$ 16,3 mi | +40,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Descumprimento da Razão de Garantia, Índice de Subordinação e/ou Relação Mínima | 81,5% no mês | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 14/10/2024, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 23% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 4,29% | 3,27% | 0,44% |
| Parcelas vencidas | 22,97% | 47,76% | 1,92% |
| Créditos inadimplentes | 2,96% | 2,50% | 0,02% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 19% | 7% | 23% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 18,2 mi |
| Provisão | −R$ 781,6 mil |
| Carteira líquida | R$ 17,4 mi |
| Títulos e caixa | R$ 6,6 mil |
| Patrimônio | R$ 16,3 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 1,16 mi | |
| 31 a 60 | R$ 3,00 mi | |
| 61 a 90 | R$ 2,7 mil | |
| 91 a 120 | R$ 66,2 mil | |
| 121 a 150 | R$ 68,6 mil | |
| 151 a 180 | R$ 68,6 mil | |
| 181 a 360 | R$ 320,1 mil | |
| 361 a 720 | R$ 36,4 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Latasa Garimpeiro Urbano Minas Comercio de Metais LTDACNPJ 29.920.713/0001-55. MG | 53,5%bloco sem risco |
| Fiducia Sociedade de Credito ao Microempreendedor e A Empresa de Pequeno Porte LimitadaCNPJ 04.307.598/0001-17. SP | 10,3%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 2,0%A 12,1%C 82,7%H 2,9%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 10,2 mi em 353 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: comercial, comercial (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| mai/2024 | R$ 0 | R$ 27,4 mil | R$ 0 |
| abr/2024 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 479,8 mil |
| fev/2024 | R$ 981,7 mil | R$ 0 | R$ 1,35 mi |
| jan/2024 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 309,0 mil |
| set/2022 | R$ 35,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2022 | R$ 50,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2022 | R$ 681,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2022 | R$ 200,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2021 | R$ 100,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2021 | R$ 240,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2021 | R$ 531 | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2021 | R$ 370,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
4 em setembro de 2026
PF: 2; PJ Não Financeira: 2.
Seção: Acontecimentos
3 nos últimos 24 meses1 assembleia
Entregas
- out/256 diasEntregue em 06/11/2025
- nov/2510 diasEntregue em 10/12/2025
- dez/2534 diasEntregue em 03/02/2026
- jan/2611 diasEntregue em 11/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2612 diasEntregue em 12/05/2026
- mai/269 diasEntregue em 09/06/2026
- jun/268 diasEntregue em 08/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
- set/2613 diasEntregue em 13/10/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- jul/2026DadosPassam a ser informadas duas cotas: sênior R$ 3,64 mi e subordinada R$ 13,7 mi.
- 16/10/2024RegulamentoNova versão do regulamento.
- 14/10/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
11 documentos3 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | Regulamento | 16/10/2024 |
| 1 documento, 1 com texto | AGE | 14/10/2024 |
| 9 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Tradição Fundo de Investimento em Direitos Creditorios
- CNPJ
- 33.701.253/0001-41
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 22/01/2020
- Registro
- 16/07/2019
- Crédito
- Multicedente/Multissacado
- Distribuição
- Resgate integral nas Datas de Resgate previstas no Apêndice de cada série (Cotas Seniores e Mezanino); Cotas Subordinadas Junior não são passíveis de resgate
- Administração
- 0,4% a.a., mínimo de R$ 14.000 por mês
- Gestão
- 0,3% a.a.
- Administrador
- Actual Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor
- Libertas Asset S/A
- Custodiante
- LASTRO RDV DTVM Ltda
- Auditor
- BGM Auditores Independentes S/S LTDA
- Exercício social
- Termina em 31/08
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal