Topcred FIDC RL
Condomínio aberto, para investidores qualificados. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios, observada Alocação Mínima de 67% do PL, com possibilidade de aquisição de Direitos Creditórios performados e não performados.
Dados de agosto de 2026CNPJ 43.181.488/0001-03
Patrimônio de R$ 121,1 mi, +0,1% em relação a julho de 2026. Subordinação de 51,6% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 51,6% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 58,6 mi | 48,4% | 51,6% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 48,4 mi | 40% | |
| Sênior, série 2 | R$ 10,2 mi | 8,4% | |
| Mezanino | R$ 37,1 mi | 30,6% | 21% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 10,0 mi | 8,3% | |
| Mezanino 1, série 2 | R$ 27,1 mi | 22,4% | |
| Subordinada | R$ 25,4 mi | 21% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Encargos do Fundo e da Classe
- 2Operações com derivativos
- 3Constituição ou recomposição da Reserva de Encargos
- 4Pagamento dos pedidos de resgate das Cotas Seniores
- 5Pagamento do resgate compulsório das Cotas Seniores
- 6Pagamento dos pedidos de resgate das Cotas Mezanino (respeitado o Índice de Subordinação Mezanino)
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Encargos constituída com recursos da Classe para pagamento de encargos do Fundo e da Classe
Garantias
Garantias reais ou fidejussórias prestadas pelos Devedores ou terceiros (quando aplicável), Coobrigação dos Cedentes ou de terceiros (quando aplicável)
Do regulamento de 28/06/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas7 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 40% do patrimônio | 51,6% | +11,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 97,3%Carteira líquida de R$ 117,8 mi para um patrimônio de R$ 121,1 mi | +30,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento do Índice de Subordinação sem reenquadramento nos termos do Regulamento | 51,6% no mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio líquido médio diário inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos | R$ 121,1 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 28/06/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 28,58% | 28,75% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 28,30% | 28,96% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Não informado |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 165,0 mi |
| Provisão | −R$ 47,1 mi |
| Carteira líquida | R$ 117,8 mi |
| Títulos e caixa | R$ 4,89 mi |
| Patrimônio | R$ 121,1 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 7,21 mi | |
| 31 a 60 | R$ 5,90 mi | |
| 61 a 90 | R$ 5,75 mi | |
| 91 a 120 | R$ 5,70 mi | |
| 121 a 150 | R$ 5,65 mi | |
| 151 a 180 | R$ 5,55 mi | |
| 181 a 360 | R$ 10,9 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| Giro Sociedade de Credito Direto S/ACNPJ 40.112.555/0001-40. PR | 100%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 100% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
A 56,8%B 27,4%C 3,3%D 4,2%E 3,4%F 2,4%H 2,5%
Aquisições em agosto de 2026: R$ 14,9 mi em 80.359 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 4,98 mi | R$ 0 | R$ 6,61 mi |
| jul/2026 | R$ 4,53 mi | R$ 0 | R$ 3,60 mi |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 4,46 mi |
| mai/2026 | R$ 10,2 mi | R$ 0 | R$ 7,76 mi |
| abr/2026 | R$ 2,05 mi | R$ 0 | R$ 4,88 mi |
| mar/2026 | R$ 24,9 mil | R$ 0 | R$ 1,36 mi |
| fev/2026 | R$ 1,29 mi | R$ 0 | R$ 1,35 mi |
| jan/2026 | R$ 2,04 mi | R$ 0 | R$ 1,44 mi |
| dez/2025 | R$ 816,9 mil | R$ 0 | R$ 2,27 mi |
| nov/2025 | R$ 5,82 mi | R$ 0 | R$ 5,32 mi |
| out/2025 | R$ 598,3 mil | R$ 0 | R$ 1,30 mi |
| set/2025 | R$ 500,0 mil | R$ 0 | R$ 349,4 mil |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
43 em agosto de 2026
PF: 22; Outro FI: 18; PJ Não Financeira: 3.
Seção: Acontecimentos
27 nos últimos 24 meses6 assembleias
Entregas
- set/2513 dias2 entregasEntregue em 13/10/2025
- out/2517 dias2 entregasEntregue em 17/11/2025
- nov/2512 dias2 entregasEntregue em 12/12/2025
- dez/2514 dias2 entregasEntregue em 14/01/2026
- jan/269 dias2 entregasEntregue em 09/02/2026
- fev/2611 dias2 entregasEntregue em 11/03/2026
- mar/2614 dias2 entregasEntregue em 14/04/2026
- abr/2615 dias2 entregasEntregue em 15/05/2026
- mai/2611 dias2 entregasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 dias2 entregasEntregue em 15/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026
Entrega típica: 14 dias após o fim do mês
- 07/10/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 27/08/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 19/08/2026DadosInforme de junho de 2025 reapresentado Espontânea
- 12/08/2026Dados2 informes reapresentados (jul e ago de 2025) Espontânea
- 11/08/2026Dados2 informes reapresentados (set e out de 2025) Espontânea
- 10/08/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 10/08/2026Dados2 informes reapresentados (nov e dez de 2025) Espontânea
- 07/08/2026Dados2 informes reapresentados (jan e fev de 2026) Espontânea
- 06/08/2026Dados2 informes reapresentados (mar e abr de 2026) Espontânea
- 16/07/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
- 29/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado Espontânea
- 08/05/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
24 documentos15 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 29/09/2025 |
| 6 documentos, 6 com texto | AGE | 07/10/2026 |
| 11 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 01/09/2026 |
| 5 documentos, 5 com texto | Instrumento Particular de Emissão de Cotas | 08/05/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Topcred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 43.181.488/0001-03
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 13/10/2021
- Registro
- 19/08/2021
- Crédito
- FIDC
- Distribuição
- Diária
- Resgate
- 30 dias corridos
- Administração
- 0,18% a.a., mínimo de R$ 14.000 por mês
- Gestão
- 0,4% a.a.
- Custódia
- 0,03%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Catálise Investimentos LTDA.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- MCS Markup Auditores Independentes S/S LTDA
- Exercício social
- Termina em 31/03
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal