Top Setorial FIDC
Condomínio aberto. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios originados de operações de natureza industrial, comercial, financeira, agrícola, hipotecária, imobiliária.
Dados de setembro de 2026CNPJ 55.747.288/0001-54
O patrimônio subiu de R$ 2,82 mi para R$ 6,14 mi em 12 meses. Subordinação de 5% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 5% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 5,84 mi | 95% | 5% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 306,9 mil | 5% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos
- 2Provisionamento de encargos futuros
- 3Pagamento de Remuneração e de Resgate das Cotas de Subclasse Sênior
- 4Pagamento de Remuneração e de Resgate das Cotas de Subclasse Subordinada Mezanino I
- 5Pagamento de Remuneração e de Resgate das Cotas de Subclasse Subordina Mezanino II
- 6Aquisição de Direitos Creditórios
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Reserva de 50% do valor do resgate 5 dias úteis antes e 100% 1 dia útil antes do pagamento.
Garantias
Direitos, garantias e prerrogativas, principais e acessórias, assegurados em razão da titularidade dos créditos
Do regulamento de 24/04/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas5 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | 5% | −15 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 32,2%Carteira líquida de R$ 1,98 mi para um patrimônio de R$ 6,14 mi | −17,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Índice de Subordinação abaixo de 20% por período superior a 90 dias | Abaixo de 20% em 2 dos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Aquisição de ativos em desacordo com a Política de Investimentos ou Critérios de Elegibilidade | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 24/04/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 26,50% | 21,86% | 0,16% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 55,04% | 51,86% | 5,83% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 2,69 mi |
| Provisão | −R$ 714,0 mil |
| Carteira líquida | R$ 1,98 mi |
| Títulos e caixa | R$ 45,8 mil |
| Patrimônio | R$ 6,14 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 344,5 mil | |
| 31 a 60 | R$ 722,9 mil | |
| 61 a 90 | R$ 380,2 mil | |
| 91 a 120 | R$ 19,9 mil | |
| 121 a 150 | R$ 7,7 mil | |
| 151 a 180 | R$ 7,7 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Finazo Sociedade de Credito Direto S/ACNPJ 48.703.302/0001-52. SC | 11%bloco com risco |
| Finazo Sociedade de Credito Direto S/ACNPJ 48.703.302/0001-52. SC | 29%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 11% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 33,1%B 1,7%E 17,6%F 45,7%H 2,0%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 705,3 mil em 20 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (90,5%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 166,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 335,7 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 1,27 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 172,6 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 195,9 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 99,6 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 1,35 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 367,6 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 378,6 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 22,4 mil |
| ago/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 156,6 mil |
| jul/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 56,5 mil |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
6 em setembro de 2026
PF: 5; PJ Não Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
22 nos últimos 24 meses5 assembleias
Entregas
- out/256 dias2 entregasEntregue em 06/11/2025
- nov/252 dias2 entregasEntregue em 02/12/2025
- dez/256 dias2 entregasEntregue em 06/01/2026
- jan/265 dias2 entregasEntregue em 05/02/2026
- fev/263 dias2 entregasEntregue em 03/03/2026
- mar/262 dias2 entregasEntregue em 02/04/2026
- abr/265 dias2 entregasEntregue em 05/05/2026
- mai/262 dias2 entregasEntregue em 02/06/2026
- jun/266 diasEntregue em 06/07/2026
- jul/266 diasEntregue em 06/08/2026
- ago/263 diasEntregue em 03/09/2026
- set/262 diasEntregue em 02/10/2026
Entrega típica: 5 dias após o fim do mês
- 13/10/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- ago/2026DadosProvisão passa de R$ 262,9 mil para R$ 484,1 mil, 21,9% da carteira.
- 26/06/2026Dados20 informes reapresentados (set de 2024 a abr de 2026) A pedido do regulador
- 23/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
- 24/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 24/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- fev/2026DadosEntradas de R$ 1,35 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 22/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 22/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 03/11/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 30/10/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 26/06/2025Dados7 informes reapresentados (out, nov e dez de 2024 e fev, mar, abr e mai de 2025) A pedido do regulador
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
21 documentos13 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 5 documentos, 5 com texto | Regulamento | 24/04/2026 |
| 5 documentos, 5 com texto | AGO | 13/10/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações Financeiras | 23/09/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Instrumento Particular de Constituição/Encerramento do Fundo | 11/11/2024 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Top Setorial Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 55.747.288/0001-54
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 03/09/2024
- Registro
- 01/07/2024
- Crédito
- Performados e a Performar
- Resgate
- 30 dias corridos
- Gestão
- 0,3% a.a.
- Performance
- 0%
- Administrador
- Azumi Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Gestor
- Asset Wealth Management LTDA
- Custodiante
- Azumi Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/06
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal