TNB FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios representados por CCBs oriundas de operações de empréstimo com consignação em folha de pagamento concedidas por Endossantes a Empregados Elegíveis.
Dados de agosto de 2026CNPJ 61.868.687/0001-76
O patrimônio subiu de R$ 5,99 mi para R$ 124,8 mi em 12 meses. Subordinação de 27,7% e parcelas vencidas em 0,1% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 27,7% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 90,2 mi | 72,3% | 27,7% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 21,1 mi | 16,9% | 10,8% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 13,5 mi | 10,8% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1pagamento dos Encargos
- 2constituição e/ou recomposição da Reserva de Despesas equivalente ao montante estimado dos Encargos dos 2 meses calendário imediatamente subsequentes
- 3pagamento de resgate de Cotas aos Cotistas Dissidentes
- 4em cada Data de Amortização, pagamento de Amortização de Cotas Seniores, limitado ao Benchmark Sênior
- 5em cada Data de Amortização, pagamento de Amortização de Cotas Subordinadas Mezanino, limitado ao Benchmark Mezanino
- 6Amortização Extraordinária das Cotas Subordinadas Júnior do remanescente em caixa, até o limite do Excesso de Subordinação
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Despesas constituída e/ou recomposta para ser equivalente, ao final de cada Dia Útil, ao montante estimado dos Encargos dos 2 meses calendário imediatamente subsequentes; mantida exclusivamente em Ativos Financeiros de Liquidez.
Do regulamento de 08/09/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
5 comparações não verificadas20 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 30% do patrimônio | 27,7% | −2,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 97,1%Carteira líquida de R$ 121,1 mi para um patrimônio de R$ 124,8 mi | +47,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Descumprimento dos Índices de Subordinação no fechamento dos mercados.Por 24 Dias Úteis consecutivos.Cláusula 12.1(ix) | 27,7% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Descumprimento dos Índices de Subordinação no fechamento dos mercados.Por 45 Dias Úteis dentro de um mesmo período de 60 Dias Úteis.Cláusula 12.1(x) | 27,7% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido diário inferior da Classe inferior a R$1.000.000,00 após o início das atividades do Fundo.Após 90 dias do início das atividades do Fundo.Por 90 dias consecutivos.Cláusula 12.3(iv) | R$ 124,8 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 08/09/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0,1% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 15,26% | 11,02% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,09% | 0,10% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 17.358% | 11.304% | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 142,9 mi |
| Provisão | −R$ 21,8 mi |
| Carteira líquida | R$ 121,1 mi |
| Títulos e caixa | R$ 3,75 mi |
| Patrimônio | R$ 124,8 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 8,7 mil | |
| 31 a 60 | R$ 20,3 mil | |
| 61 a 90 | R$ 33,0 mil | |
| 91 a 120 | R$ 13,1 mil | |
| 121 a 150 | R$ 44,2 mil | |
| 151 a 180 | R$ 3,0 mil | |
| 181 a 360 | R$ 3,3 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Aquisições em agosto de 2026: R$ 10,0 mi em 2.788 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: comercial, comercial (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 6,02 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 11,2 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 2,19 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 18,9 mi | R$ 11,1 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 18,5 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 13,2 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 11,5 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 4,98 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 18,2 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 10,4 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 5,89 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 5,98 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
22 em agosto de 2026
Outro FI: 21; PF: 1.
Seção: Acontecimentos
21 nos últimos 24 meses4 assembleias
Entregas
- set/256 diasEntregue em 06/10/2025
- out/256 diasEntregue em 06/11/2025
- nov/252 diasEntregue em 02/12/2025
- dez/2515 dias2 entregasEntregue em 15/01/2026
- jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2614 diasEntregue em 14/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2614 diasEntregue em 14/07/2026
- jul/2612 diasEntregue em 12/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 08/09/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 08/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 03/09/2026RegulamentoSgf apendice.
- 31/08/2026RegulamentoSgf apendice.
- 22/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 20/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 20/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 14/07/2026RegulamentoRegul fdo.
- 10/06/2026ComunicadoOutros comunicados não considerados fatos relevantes.
- mai/2026DadosEntradas de R$ 18,9 mi no mês, o maior valor desde o início.
- abr/2026DadosEntradas de R$ 18,5 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 02/02/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
18 documentos10 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 7 documentos, 3 com texto | Regulamento | 08/09/2026 |
| 4 documentos, 4 com texto | AGE | 08/09/2026 |
| 5 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Outros Comunicados Não Considerados Fatos Relevantes | 10/06/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- TNB Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 61.868.687/0001-76
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 11/08/2025
- Registro
- 22/07/2025
- Crédito
- FIDC de crédito consignado
- Distribuição
- Mensalmente, com pagamento de juros sem carência e do principal após carência específica de cada série, até o 5º Dia Útil de cada mês.
- Administração
- 0,15% a.a., mínimo de R$ 10.000 por mês
- Gestão
- 0,45% a.a.
- Custódia
- 0%
- Performance
- 0%
- Administrador
- BTG Pactual Serviços Financeiros S/A DTVM
- Gestor
- Polígono Capital LTDA
- Custodiante
- Banco BTG Pactual S/A
- Exercício social
- Termina em 31/01
Perguntas frequentes
Fontes: CVM