TMX Finance FIDC

Condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.

Compra direitos creditórios oriundos de CCB emitidas por Devedores (pessoas físicas ou jurídicas) em favor de Endossantes (instituições financeiras).

Dados de setembro de 2026CNPJ 49.920.810/0001-55

Patrimônio de R$ 5,32 mi, +0,4% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 8,5% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaMezaninoSêniorCota únicaDivisão por cota indisponívelProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

setembro de 2026: patrimônio R$ 5,32 mi, provisão R$ 2,43 mi.

Seção: Estrutura e proteções

Uma cota informada no mês

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorverPatrimônioParteProteção
Cota únicaR$ 5,32 mi100%Uma cota informada no mês

Ordem de pagamento

  1. 1Encargos e despesas correntes da Classe
  2. 2Constituição e manutenção da Reserva de Caixa
  3. 3Pagamento do preço de aquisição de Direitos Creditórios Elegíveis (durante Período de Carência) ou renegociação (após)
  4. 4Amortização de principal e rendimentos das Cotas Sênior
  5. 5Amortização de principal e rendimentos das Cotas Subordinadas Mezanino
  6. 6Amortização de principal e rendimentos das Cotas Subordinadas Júnior

Responsabilidade dos cotistas

Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.

Reservas

Reserva de Caixa equivalente a no mínimo 6 meses de despesas ordinárias da Classe, constituída na integralização das Cotas e mantida em Ativos Financeiros

Garantias

Alienação Fiduciária de Equipamentos (sistemas solares/placas fotovoltaicas) — registro em CRTD não é requisito inicial, Aval ou fiança de pelo menos um dos sócios (quando Devedor pessoa jurídica), Garantias fidejussórias integrantes dos Direitos Creditórios

Do regulamento de 27/06/2025, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

2 comparações não verificadas19 não verificáveis

RegraEm setembro de 2026MargemSituaçãoEvidência
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio99,7%Carteira líquida de R$ 5,30 mi para um patrimônio de R$ 5,32 mi+49,7 p.p.Comparação não verificada
Liquidação antecipada: Patrimônio líquido médio inferior a R$ 1.000.000 por 90 dias consecutivos sem incorporaçãoR$ 5,32 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.Comparação não verificada
Subordinação mínima de 25% do patrimônioO mês informa uma cota só, sem senioridade confiável.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 27/06/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 8,5% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaset/26ago/26set/25
Provisão31,43%31,25%0,07%
Parcelas vencidas8,46%8,11%2,34%
Créditos inadimplentes0,14%0,00%0,00%
Provisão sobre parcelas vencidas372%385%3%

Composição em setembro de 2026

Carteira brutaR$ 7,74 mi
Provisão−R$ 2,43 mi
Carteira líquidaR$ 5,30 mi
Títulos e caixaR$ 212,7 mil
PatrimônioR$ 5,32 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 diasR$ 60,2 mil
31 a 60R$ 49,7 mil
61 a 90R$ 51,4 mil
91 a 120R$ 46,1 mil
121 a 150R$ 44,4 mil
151 a 180R$ 44,4 mil
181 a 360R$ 223,5 mil
361 a 720R$ 145,5 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026

BMP Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 34.337.707/0001-00. SP100%bloco com risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

AA 93,9%A 4,5%C 0,4%D 1,0%

Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
set/2026R$ 0R$ 34,0 milR$ 0
ago/2026R$ 0R$ 71,2 milR$ 0
jul/2026R$ 0R$ 81,9 milR$ 0
jun/2026R$ 0R$ 83,1 milR$ 0
mai/2026R$ 0R$ 19,8 milR$ 0
abr/2026R$ 0R$ 0R$ 144,2 mil
mar/2026R$ 0R$ 60,5 milR$ 0
fev/2026R$ 0R$ 0R$ 58,2 mil
jan/2026R$ 0R$ 101,4 milR$ 0
dez/2025R$ 0R$ 82,1 milR$ 0
nov/2025R$ 0R$ 94,6 milR$ 0
out/2025R$ 75,3 milR$ 111,2 milR$ 0

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

8 em setembro de 2026

Outro FI: 5; PF: 3.

Seção: Acontecimentos

14 nos últimos 24 meses5 assembleias

Entregas

  1. out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
  2. nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
  3. dez/259 diasEntregue em 09/01/2026
  4. jan/266 diasEntregue em 06/02/2026
  5. fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
  6. mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
  7. abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
  8. mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
  9. jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
  10. jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
  11. ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
  12. set/2614 diasEntregue em 14/10/2026

Entrega típica: 12 dias após o fim do mês

  1. 21/07/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
  2. 24/04/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
  3. 06/02/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  4. 22/01/2026ComunicadoRelatório.
  5. 22/01/2026ComunicadoRelatório.
  6. dez/2025DadosNovas séries informadas: Sênior Subclasse 1 e Sênior Subclasse 2.
  7. dez/2025DadosDeixam de ser informadas: Mezanino 1 série 1 e Subordinada 1.
  8. 01/07/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
  9. 01/07/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  10. 30/06/2025ComunicadoRelatório.
  11. 30/06/2025ComunicadoRelatório.
  12. 25/06/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

21 documentos9 com texto

TipoMais recenteEntregue em
1 documento, 1 com textoRegulamento01/07/2025
5 documentos, 5 com textoAGO21/07/2026
10 documentos, 2 com textoDemonstrações financeiras13/08/2026
5 documentos, 1 com textoRelatório22/01/2026
Abrir os 21 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
Fundo de Investimento em Direitos Creditórios TMX Finance
CNPJ
49.920.810/0001-55
Situação
Em Funcionamento Normal desde 30/06/2023
Registro
13/03/2023
Crédito
CCB (Cédulas de Crédito Bancário) vincendas, decorrentes de financiamentos para aquisição de Sistemas Solares (placas fotovoltaicas), com Alienação Fiduciária de Equipamentos como garantia
Distribuição
Condomínio fechado; amortizações em Regime de Caixa após o Período de Carência de 18 meses da 1ª integralização de Cotas Sênior ou Mezanino; Data de Amortização no dia 15 de cada mês
Resgate
Carência de 540 dias
Administração
0,15% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
Gestão
1,2% a.a.
Performance
10% do que exceder Benchmark das Cotas Subordinadas Mezanino (sobre a rentabilidade das Cotas Subordinadas Júnior que exceder esse benchmark, com marca d'água)
Administrador
Banco Daycoval S.A.
Gestor
Valora Renda Fixa Estruturados LTDA.
Custodiante
Banco Daycoval S.A.
Auditor
RSM Brasil Auditores Independentes LTDA.
Exercício social
Termina em 30/11

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal