The One FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios decorrentes de cada uma das parcelas vincendas de uma CCB emitida eletronicamente por um Devedor, em favor do Endossante.
Dados de setembro de 2026CNPJ 55.508.226/0001-90
Patrimônio de R$ 44,8 mi, +0,4% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 20,7% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 20,7% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 35,6 mi | 79,3% | 20,7% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 19,9 mi | 44,4% | |
| Sênior, série 2 | R$ 15,6 mi | 34,9% | |
| Mezanino | R$ 4,65 mi | 10,4% | 10,3% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 1,82 mi | 4,1% | |
| Mezanino 1, série 2 | R$ 2,83 mi | 6,3% | |
| Subordinada | R$ 4,64 mi | 10,3% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos e despesas correntes da Classe Única, incluindo saldos e despesas decorrentes de contratos de derivativos
- 2Constituição e manutenção da Reserva de Caixa
- 3Pagamento de amortização de principal e/ou rendimentos das Cotas Seniores, observado os Índices de Subordinação
- 4Pagamento de amortização de principal e/ou rendimentos das Cotas Subordinadas Mezanino, observado os Índices de Subordinação
- 5Pagamento de amortização de principal e/ou rendimentos das Cotas Subordinadas Júnior, observado os Índices de Subordinação
- 6Aquisição de Direitos Creditórios Elegíveis
- 7Aquisição de Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Caixa equivalente a 3 meses de despesas estimadas da Classe Única, constituída por Disponibilidades, devendo ser mantida desde a Data de Integralização Inicial da Classe Única.
Garantias
Cessão Fiduciária de direitos ao Saque-Aniversário do FGTS
Do regulamento de 05/05/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas21 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 15% do patrimônio | 20,7% | +5,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 95,5%Carteira líquida de R$ 42,8 mi para um patrimônio de R$ 44,8 mi | +28,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento dos Índices de Subordinação não reestabelecido em 10 Dias Úteis | Acima de 15% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido inferior a R$ 1.000.000,00 por 3 meses consecutivos | R$ 44,8 mi | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 05/05/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,04% | 0,04% | 0,01% |
| Parcelas vencidas | 0,02% | 0,02% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 263% | 254% | 199% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 42,8 mi |
| Provisão | −R$ 17,1 mil |
| Carteira líquida | R$ 42,8 mi |
| Títulos e caixa | R$ 543,8 mil |
| Patrimônio | R$ 44,8 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| 31 a 60 | R$ 65 | |
| 91 a 120 | R$ 254 | |
| 121 a 150 | R$ 247 | |
| 181 a 360 | R$ 6,0 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP | 95,5%bloco com risco |
| QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP | 95,5%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 95,5% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
E 2,8%F 97,1%
Segmento principal: financeiro, credito pessoal (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 2,47 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 2,35 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 2,32 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 2,48 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 2,36 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 2,22 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 2,29 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 2,39 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 1,15 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 952,9 mil | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 339,5 mil | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 0 | R$ 2,40 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
34 em setembro de 2026
PJ Não Financeira: 34.
Seção: Acontecimentos
20 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- out/256 diasEntregue em 06/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/265 diasEntregue em 05/04/2026
- abr/263 diasEntregue em 03/05/2026
- mai/269 diasEntregue em 09/06/2026
- jun/269 diasEntregue em 09/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/263 diasEntregue em 03/09/2026
- set/260 diasEntregue em 30/09/2026
Entrega típica: 9 dias após o fim do mês
- 13/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 06/05/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 06/05/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 01/12/2025Fato relevanteFato relevante.
- 01/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 01/12/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- jul/2025DadosNovas séries informadas: Mezanino 1 série 2.
- jul/2025DadosDeixam de ser informadas: Mezanino 2 série 1.
- 04/06/2025Fato relevanteFato relevante.
- jun/2025DadosNovas séries informadas: Mezanino 2 série 1.
- jun/2025DadosDeixam de ser informadas: Mezanino 1 série 2.
- 28/05/2025OfertaAnúncio de encerramento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
22 documentos14 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 3 com texto | Regulamento | 06/05/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGE | 13/07/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Fato relevante | 01/12/2025 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
| 5 documentos, 5 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 06/05/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- The One Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 55.508.226/0001-90
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 01/07/2024
- Registro
- 12/06/2024
- Crédito
- performados
- Distribuição
- Conforme cronograma de amortização definido no Suplemento de cada série de Cotas Seniores e Cotas Subordinadas Mezanino; resgate na última data de amortização de cada série.
- Administração
- 0,2% a.a., mínimo de R$ 16.000 por mês
- Gestão
- 0,8% a.a.
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Brave Gestora de Recursos LTDA.
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Grant Thornton Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/11
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal