Tera Performance Multissetorial LP FIDC
Condomínio fechado, para investidores qualificados. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios nos segmentos industrial, comercial, do agronegócio, financeiro, hipotecária e imobiliária e de prestação de serviços.
Dados de setembro de 2026CNPJ 40.155.056/0001-30
O patrimônio subiu de R$ 50,7 mi para R$ 82,6 mi em 12 meses. Subordinação de 40,7% e parcelas vencidas em 0,2% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 40,7% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 49,0 mi | 59,3% | 40,7% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 2 | R$ 6,07 mi | 7,4% | |
| Sênior, série 3 | R$ 8,00 mi | 9,7% | |
| Sênior, série 4 | R$ 582,3 mil | 0,7% | |
| Sênior, série 5 | R$ 4,41 mi | 5,3% | |
| Sênior, série 6 | R$ 2,38 mi | 2,9% | |
| Sênior, série 7 | R$ 10,5 mi | 12,8% | |
| Sênior, série 8 | R$ 17,0 mi | 20,6% | |
| Mezanino | R$ 18,8 mi | 22,8% | 17,9% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 6,48 mi | 7,8% | |
| Mezanino 2, série 1 | R$ 2,60 mi | 3,1% | |
| Mezanino 3, série 1 | R$ 412,1 mil | 0,5% | |
| Mezanino 4, série 1 | R$ 1,38 mi | 1,7% | |
| Mezanino 5, série 1 | R$ 2,73 mi | 3,3% | |
| Mezanino 6, série 1 | R$ 3,31 mi | 4% | |
| Mezanino 7, série 1 | R$ 1,94 mi | 2,4% | |
| Subordinada | R$ 14,8 mi | 17,9% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos Encargos do Fundo
- 2Provisionamento dos Encargos do mês subsequente
- 3Remuneração prioritária das Cotas Seniores
- 4Devolução (resgate/amortização) aos titulares das Cotas Seniores
- 5Remuneração prioritária das Cotas Subordinadas Mezanino
- 6Devolução (resgate/amortização) aos titulares das Cotas Subordinadas Mezanino
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Reserva de Caixa equivalente ao maior valor entre (a) total de despesas e encargos a serem incorridos nos próximos 90 dias ou (b) 1% do Patrimônio Líquido da Classe, mantida em moeda corrente nacional ou Ativos Financeiros de liquidez imediata. Reserva de Pagamento de Amortização ou Resgate: a partir de 30 dias antes de cada data de pagamento, mínimo de 30% do valor futuro em Ativos Financeiros com liquidez diária; a partir de 15 dias antes, 100% do valor futuro.
Garantias
Não há garantias específicas formalizadas; cessão inclui todas as garantias e acessórios dos Direitos Creditórios
Do regulamento de 01/07/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
5 comparações não verificadas13 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 33,33% do patrimônio | 40,7% | +7,4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 76,1%Carteira líquida de R$ 62,8 mi para um patrimônio de R$ 82,6 mi | +9,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Inobservância de qualquer Índice de Subordinação por mais de 15 Dias Úteis consecutivos | Acima de 33,33% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Não atendimento do Índice de Subordinação Mínimo sem aporte para reenquadramento no prazo | Acima de 33,33% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido médio inferior a R$ 500.000,00 por 3 meses consecutivos sem incorporação a outro FIDC | R$ 82,6 mi | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 8% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 01/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0,2% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,73% | 0,73% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 0,18% | 0,26% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 1,84% | 3,73% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 407% | 285% | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 63,3 mi |
| Provisão | −R$ 464,5 mil |
| Carteira líquida | R$ 62,8 mi |
| Títulos e caixa | R$ 17,8 mi |
| Patrimônio | R$ 82,6 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 736,2 mil | |
| 31 a 60 | R$ 212,1 mil | |
| 61 a 90 | R$ 136,9 mil | |
| 181 a 360 | R$ 99,8 mil | |
| 361 a 720 | R$ 95,5 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, maio de 2026
| Home Collection Importacao Exportacao LTDACNPJ 33.182.057/0002-99. SC | 10,4%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 97,1%B 2,4%C 0,4%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 48,4 mi em 3.810 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 46,1 mil.
Segmento principal: comercial, comercial (84,8%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 17,0 mi | R$ 3,15 mi | R$ 64,4 mil |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 2,55 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 2,11 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 10,0 mi | R$ 1,73 mi | R$ 38,0 mil |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 1,70 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 6,02 mi | R$ 1,10 mi | R$ 22,8 mil |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 526,5 mil | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 519,8 mil | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 512,2 mil | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 504,6 mil | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 497,6 mil | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 2,00 mi | R$ 0 | R$ 757 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
46 em setembro de 2026
Outro FI: 31; PF: 15.
Seção: Acontecimentos
50 nos últimos 24 meses4 assembleias
Entregas
- out/257 diasEntregue em 07/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/265 diasEntregue em 05/03/2026
- mar/268 diasEntregue em 08/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/262 diasEntregue em 02/06/2026
- jun/263 dias2 entregasEntregue em 03/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 7 dias após o fim do mês
- 28/09/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 25/09/2026OfertaAnúncio de início.
- 18/09/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 09/09/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
- 04/09/2026OfertaAnúncio de início.
- set/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 8.
- set/2026DadosEntradas de R$ 17,0 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 31/08/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 08/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 08/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 07/07/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 08/06/2026OfertaAnúncio de início.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
39 documentos29 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 3 com texto | Regulamento | 08/07/2026 |
| 4 documentos, 4 com texto | AGE | 08/07/2026 |
| 4 documentos, 4 com texto | Fato relevante | 16/04/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
| 18 documentos, 16 com texto | Instrumento Particular de Emissão de Cotas | 28/09/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Tera Performance Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial LP
- CNPJ
- 40.155.056/0001-30
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 14/07/2021
- Registro
- 07/05/2021
- Crédito
- Multissetorial
- Distribuição
- Conforme datas definidas em cada Suplemento de série/Subclasse
- Administração
- 0,25% a.a., mínimo de R$ 3.000 por mês
- Gestão
- 0,2% a.a.
- Custódia
- 0,3%
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Tercon Investimentos S.A.
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Confiance Auditores Independentes
- Exercício social
- Termina em 31/10
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal