TC FIDC RL
Condomínio aberto. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios originados de operações de natureza industrial, comercial, de prestação de serviços ou de operações de empréstimos e/ou financiamentos.
Dados de setembro de 2026CNPJ 62.772.042/0001-06
Patrimônio de R$ 48,3 mi, +6,9% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 64% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 64% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 17,4 mi | 36% | 64% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 4,16 mi | 8,6% | 55,4% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 26,8 mi | 55,4% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1pagamento dos encargos do Fundo e da Classe
- 2constituição ou recomposição da Reserva de Encargos
- 3pagamento de resgate das Cotas da Subclasse Sênior
- 4aquisição de novos Direitos Creditórios e de novos Ativos Financeiros
- 5pagamento de resgate das Cotas da Subclasse Mezanino
- 6pagamento de resgate das Cotas da Subclasse Júnior
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Encargos equivalente a, no mínimo, a operacionalização da Classe para o período de 3 meses.
Garantias
garantias reais, garantias fidejussórias, coobrigação dos Cedentes ou de terceiros
Do regulamento de 27/04/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas11 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 60% do patrimônio | 64% | +4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 99,9%Carteira líquida de R$ 48,2 mi para um patrimônio de R$ 48,3 mi | +32,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: desenquadramento dos Índices de Subordinação | Acima de 60% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias | R$ 48,3 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 12% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 27/04/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 1,65% | 3,54% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 10,01% | 4,72% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 49,0 mi |
| Provisão | −R$ 808,2 mil |
| Carteira líquida | R$ 48,2 mi |
| Títulos e caixa | R$ 1,62 mi |
| Patrimônio | R$ 48,3 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 4,48 mi | |
| 31 a 60 | R$ 334,3 mil | |
| 61 a 90 | R$ 50,5 mil | |
| 91 a 120 | R$ 23,8 mil | |
| 151 a 180 | R$ 16,9 mil | |
| 181 a 360 | R$ 855 |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| Mednorte Distribuidora Medicamentos LTDACNPJ 39.455.032/0001-17. GO | 16%bloco sem risco |
| Nort Bif Comercio LTDACNPJ 52.626.029/0001-87. GO | 12%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 90,5%B 6,2%C 0,8%E 0,3%G 1,8%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 30,8 mi em 6.563 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: comercial, comercial (54,3%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 438,3 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 7,59 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 49,8 mil | R$ 0 | R$ 60,6 mil |
| jun/2026 | R$ 333,7 mil | R$ 0 | R$ 410,7 mil |
| mai/2026 | R$ 2,54 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 3,87 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 4,62 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 4,15 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 10,1 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 5,59 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
13 em setembro de 2026
PF: 11; Cota de FIDC: 2.
Seção: Acontecimentos
14 nos últimos 24 meses3 assembleias
Entregas
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/2514 dias3 entregasEntregue em 14/01/2026
- jan/269 dias2 entregasEntregue em 09/02/2026
- fev/2612 dias3 entregasEntregue em 12/03/2026
- mar/2615 dias2 entregasEntregue em 15/04/2026
- abr/2614 dias2 entregasEntregue em 14/05/2026
- mai/2612 dias2 entregasEntregue em 12/06/2026
- jun/267 diasEntregue em 07/07/2026
- jul/266 diasEntregue em 06/08/2026
- ago/261 diaEntregue em 01/09/2026
- set/262 diasEntregue em 02/10/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 07/10/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 25/06/2026Dados5 informes reapresentados (dez de 2025 a abr de 2026) A pedido do regulador
- 22/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
- 27/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 27/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 31/03/2026DadosInforme de fevereiro de 2026 reapresentado Espontânea
- 05/03/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 05/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 22/01/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 22/01/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- jan/2026DadosPatrimônio sobe 184,5% no mês, para R$ 15,9 mi.
- jan/2026DadosEntradas de R$ 10,1 mi no mês, o maior valor desde o início.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
13 documentos9 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 4 com texto | Regulamento | 27/04/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | AGE | 07/10/2026 |
| 4 documentos, 0 com texto | Demonstrações financeiras | 28/09/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 22/01/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- TC Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 62.772.042/0001-06
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 10/12/2025
- Registro
- 17/09/2025
- Crédito
- Fomento Mercantil
- Resgate
- 30 dias corridos
- Administração
- 0,02% a.a., mínimo de R$ 1.500 por mês
- Gestão
- 0,35% a.a.
- Custódia
- 0,23%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor
- Tercon Investimentos S.A.
- Custodiante
- Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/09
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal