Taya Tech FGTS I FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios performados, representados por CCB, oriundos de operações de empréstimo pessoal originadas pelo Originador.
Dados de setembro de 2026CNPJ 57.584.334/0001-77
Patrimônio de R$ 389,8 mi, −2,5% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 15,2% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 15,2% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 330,7 mi | 84,8% | 15,2% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 291,9 mi | 74,9% | |
| Sênior, série 2 | R$ 38,7 mi | 9,9% | |
| Subordinada | R$ 59,1 mi | 15,2% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Encargos e despesas correntes da Classe A
- 2Pagamentos de despesas e encargos relativos às operações com Derivativos
- 3Constituição e manutenção da Reserva de Caixa
- 4Pagamento do Preço de Aquisição dos Direitos Creditórios Elegíveis (durante Período de Carência) / Amortização de principal e/ou rendimentos das Cotas Seniores mantendo Índice de Subordinação Sênior em 15% (após Período de Carência)
- 5Amortização de principal e/ou rendimentos das Cotas Subordinadas Mezanino mantendo Índice de Subordinação Mezanino em 10%
- 6Amortização de principal e/ou rendimentos das Cotas Subordinadas Júnior
- 7Recurso remanescente distribuído proporcionalmente entre Cotas Seniores e Cotas Subordinadas Mezanino (excluídas as Cotas Subordinadas Júnior)
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Caixa equivalente a 3 meses de despesas estimadas da Classe A, constituída por Disponibilidades, desde a Data da Primeira Integralização de Cotas Seniores e de Cotas Subordinadas Mezanino
Garantias
Cessão Fiduciária de parte ou da totalidade dos direitos que os Devedores possuem aos Saques-Aniversário do FGTS, nos termos do artigo 20-D, §3º da Lei nº 8.036, da Resolução CCFGTS 958 e do artigo 66-B da Lei 4.728
Do regulamento de 17/09/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas25 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 15% do patrimônio | 15,2% | +0,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 99,7%Carteira líquida de R$ 388,6 mi para um patrimônio de R$ 389,8 mi | +49,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento dos Índices de Subordinação não sanado em 10 Dias Úteis | Acima de 15% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Manutenção do Patrimônio Líquido inferior a R$ 1.000.000,00 por 3 meses consecutivos | R$ 389,8 mi | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Alteração legislativa que impeça o recebimento dos Direitos Creditórios ou a validade da Cessão Fiduciária | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 17/09/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,06% | 0,04% | 0,01% |
| Parcelas vencidas | 0,04% | 0,03% | 0,01% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 162% | 127% | 178% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 388,8 mi |
| Provisão | −R$ 227,0 mil |
| Carteira líquida | R$ 388,6 mi |
| Títulos e caixa | R$ 1,83 mi |
| Patrimônio | R$ 389,8 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 50,5 mil | |
| 31 a 60 | R$ 28,9 mil | |
| 91 a 120 | R$ 20,5 mil | |
| 121 a 150 | R$ 33,3 mil | |
| 181 a 360 | R$ 10,0 mil | |
| 361 a 720 | R$ 641 |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Cartos Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 21.332.862/0001-91. SP | 69%bloco com risco |
| Kyomi Renda Fundo de Investimento em Direitos CreditoriosCNPJ 51.628.065/0001-17. SP | 19,5%bloco com risco |
| BMP Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 34.337.707/0001-00. SP | 11,2%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 3 divulgados do bloco com risco somam 99,8% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 0,5%A 79,0%B 15,1%C 5,4%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 15,4 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 21,9 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 10,1 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 16,0 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 16,5 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 16,2 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 15,3 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 47,2 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 17,4 mi | R$ 400,2 mil | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 40,1 mi | R$ 10,1 mi | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 30,7 mi | R$ 1,96 mi | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 15,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
81 em setembro de 2026
Outro FI: 68; Outro: 13.
Seção: Acontecimentos
26 nos últimos 24 meses5 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/269 diasEntregue em 09/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 13/07/2026ComunicadoOutros comunicados não considerados fatos relevantes.
- 25/06/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 23/02/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 12/02/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 19/11/2025Fato relevanteFato relevante.
- 26/09/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 18/09/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- set/2025DadosNovas séries informadas: Sênior série 2.
- 29/08/2025OfertaAnúncio de início.
- 27/08/2025EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 13/08/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 05/08/2025OfertaAnúncio de encerramento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
31 documentos24 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 4 com texto | Regulamento | 18/09/2025 |
| 5 documentos, 5 com texto | AGO | 25/06/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 19/11/2025 |
| 9 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 12 documentos, 12 com texto | Outros Comunicados Não Considerados Fatos Relevantes | 13/07/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Taya Tech FGTS I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 57.584.334/0001-77
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 26/12/2024
- Registro
- 07/10/2024
- Crédito
- Performado
- Distribuição
- Mensal (após Período de Carência, em Regime de Caixa)
- Administração
- 0,08% a.a., mínimo de R$ 8.000 por mês
- Gestão
- 0,52% a.a.
- Custódia
- 0,05%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Angá Administração de Recursos LTDA.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- Ernst & Young Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal