Taya FGTS FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios oriundos de operações de empréstimo pessoal formalizadas por Cédulas de Crédito Bancário (CCBs) emitidas por pessoas físicas titulares de contas vinculadas do FGTS.
Dados de setembro de 2026CNPJ 54.968.056/0001-63
Patrimônio de R$ 272,5 mi, −2,6% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 16,2% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 16,2% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 228,3 mi | 83,8% | 16,2% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 44,2 mi | 16,2% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de Encargos do Fundo
- 2Pagamento de Operações de Derivativos
- 3Constituição ou recomposição da Reserva de Despesas e Encargos
- 4Constituição ou recomposição da Reserva de Liquidez
- 5Pagamentos referentes a reversões de Operações de Derivativos
- 6Pagamento da amortização das Cotas Seniores
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Despesas e Encargos: equivalente ao valor estimado para pagamento de despesas ordinárias (incluindo Taxa de Administração) dos 3 meses subsequentes. Reserva de Liquidez: até o final do Período de Carência, montante mínimo equivalente a 100% do valor de amortização a ser pago em cada Data de Pagamento, calculado pela Gestora com base na média móvel das projeções de amortização das Cotas Seniores para as 3 Datas de Pagamento imediatamente subsequentes.
Garantias
Cessão fiduciária dos direitos aos Saques-Aniversário do FGTS, Alienação fiduciária dos direitos aos Saques-Aniversário do FGTS
Do regulamento de 18/12/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas21 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 15% do patrimônio | 16,2% | +1,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 99,7%Carteira líquida de R$ 271,7 mi para um patrimônio de R$ 272,5 mi | +32,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Amortização de Cotas Subordinadas Júnior em desconformidade | Acima de 15% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Transferência do controle do Cotista Subordinado Original | Acima de 15% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 5% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 18/12/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 117% | 167% | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 271,7 mi |
| Provisão | −R$ 7,8 mil |
| Carteira líquida | R$ 271,7 mi |
| Títulos e caixa | R$ 961,5 mil |
| Patrimônio | R$ 272,5 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 3,6 mil | |
| 31 a 60 | R$ 800 | |
| 91 a 120 | R$ 919 | |
| 121 a 150 | R$ 1,4 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Cartos Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 21.332.862/0001-91. SP | 51,1%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 51,1% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 0,8%A 64,4%B 23,0%C 11,6%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 11,0 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 14,9 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 9,70 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 12,1 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 12,6 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 12,5 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 13,0 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 291,0 mi | R$ 324,0 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 3,01 mi | R$ 39 | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 206,8 mi | R$ 237,5 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 66,9 mi | R$ 83,0 mi | R$ 0 |
| dez/2024 | R$ 12,8 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
73 em setembro de 2026
Outro FI: 33; Outro: 25; PF: 14.
Seção: Acontecimentos
32 nos últimos 24 meses8 assembleias
Entregas
- out/2517 dias2 entregasEntregue em 17/11/2025
- nov/2515 dias2 entregasEntregue em 15/12/2025
- dez/2513 diasEntregue em 13/01/2026
- jan/269 diasEntregue em 09/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2614 dias2 entregasEntregue em 14/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- 21/07/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 04/05/2026ComunicadoDemonstrações financeiras - substituição de administrador.
- 04/05/2026DadosInforme de março de 2026 reapresentado Espontânea
- 23/04/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- fev/2026DadosEntradas de R$ 291,0 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 30/12/2025DadosInforme de novembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 22/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 12/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 12/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 05/12/2025OfertaAnúncio de encerramento.
- 03/12/2025DadosInforme de outubro de 2025 reapresentado Espontânea
- nov/2025DadosPrimeira provisão registrada: R$ 9.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
32 documentos18 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 22/12/2025 |
| 8 documentos, 8 com texto | AGO | 21/07/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 08/09/2025 |
| 11 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 17/09/2026 |
| 10 documentos, 5 com texto | Demonstrações Financeiras - Substituição de administrador | 04/05/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Taya FGTS Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 54.968.056/0001-63
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 14/05/2024
- Registro
- 02/05/2024
- Crédito
- Empréstimo pessoal com garantia de cessão fiduciária dos Saques-Aniversário do FGTS
- Distribuição
- Mensal (Datas de Referência - todo 5º dia de cada mês, prorrogado para o primeiro Dia Útil subsequente)
- Administração
- 0,13% a.a., mínimo de R$ 13.000 por mês
- Gestão
- 0,5% a.a.
- Custódia
- 0,02%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Sueste Capital Gestão de Recursos LTDA
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/11
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal