Tapso FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios Elegíveis, compreendendo direitos creditórios oriundos de Transações de Pagamento realizadas por Usuários-Finais.
Dados de agosto de 2026CNPJ 26.287.464/0001-14
Patrimônio de R$ 33,46 bi, −21,1% em relação a julho de 2026. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sem cota sênior no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Mezanino | R$ 16,98 bi | 50,8% | 49,2% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 14,07 bi | 42% | |
| Mezanino 1, série 2 | R$ 2,92 bi | 8,7% | |
| Subordinada | R$ 16,47 bi | 49,2% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Primeiro, retenção e pagamento das taxas e despesas da Classe devidas.
- 2Segundo, retenção dos valores necessários à manutenção da Reserva de Liquidez.
- 3Terceiro, retenção dos valores necessários à manutenção da Reserva de Caixa.
- 4Quarto, distribuição aos Cotistas Seniores para pagamento de Remuneração e amortização ou resgate de principal.
- 5Quinto, após o pagamento integral dos valores devidos aos Cotistas Seniores, distribuição aos Cotistas Mezanino A.
- 6Sexto, após o pagamento integral dos valores devidos aos Cotistas Mezanino A, distribuição aos Cotistas Mezanino B.
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Liquidez equivalente a, no mínimo, 1 (um) mês de despesas ordinárias da Classe, constituída quando da integralização das Cotas e mantida em Ativos Financeiros, para cobertura dos encargos e despesas da Classe.; Liquidez: Reserva de Liquidez equivalente a, no mínimo, 1 (um) mês de despesas ordinárias da Classe. A Reserva de Caixa é constituída no mínimo 30 dias antes da próxima Data de Amortização, em valor equivalente ao próximo pagamento de amortização, e/ou no mínimo 15 dias antes do próximo Pagamento de Remuneração, em valor equivalente ao próximo pagamento de remuneração.
Garantias
Cessão Fiduciária de determinados Direitos Creditórios EC em favor da Classe, para garantir as obrigações dos Cedentes perante a Classe sob a Promessa de Cessão
Do regulamento de 21/09/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas5 não se aplicam15 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 83,1%Carteira líquida de R$ 27,79 bi para um patrimônio de R$ 33,46 bi | +33,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Patrimônio líquido médio diário da Classe inferior a R$ 1.000.000,00.O patrimônio líquido médio diário deve permanecer inferior ao valor por 90 (noventa) dias consecutivos.Cláusula 17.2(iii) | R$ 33,46 biO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | Sem cota sênior no mês | Não se aplica | ||
| Evento de avaliação: A Classe deixar de atender à Razão Total de Subordinação após os Cotistas Subordinados serem notificados para integralizar novas Cotas Subordinadas.A integralização deve ser em montante suficiente para atendimento da Razão Total de Subordinação.Os Cotistas Subordinados não efetuarem a integralização no prazo de 5 (cinco) Dias Úteis.Prazo de cura: 5 (cinco) Dias Úteis.Cláusula 16.1(i) | Sem cota sênior no mês | Não se aplica | ||
| Evento de avaliação: Realização de pagamentos de Remuneração, amortização e/ou resgate de Cotas Subordinadas em desacordo com o Regulamento.O descumprimento deve ser identificado pela Administradora, Gestora, Custodiante, Agentes de Liquidação e/ou Cotista da Classe.O descumprimento não ser remediado no prazo de 5 (cinco) Dias Úteis.Prazo de cura: 5 (cinco) Dias Úteis a contar da identificação.Cláusula 16.1(ii) | Sem cota sênior no mês | Não se aplica | ||
| Liquidação antecipada: Razão Total de Subordinação inferior ao percentual mínimo de 5%.Aplicam-se as disposições do item 16.1(i).Cláusula 17.2(vii) | Sem cota sênior no mês | Não se aplica | ||
| Liquidação antecipada: Não realização da Amortização Extraordinária Obrigatória de Cotas Subordinadas na forma do item 8.13.3.1.O evento não ser curado em até 2 (dois) Dias Úteis.Prazo de cura: 2 (dois) Dias Úteis.Cláusula 17.2(ix) | Sem cota sênior no mês | Não se aplica | ||
| Evento de avaliação: Superveniência de normas legais ou regulamentares, alterações substanciais nas condições de mercado ou alterações substanciais de caráter social ou político que inviabilizem as operações da Classe e/ou a atuação dos Cedentes ou Devedores.Inclui incidência de novos tributos ou aumento substancial de alíquotas ou valores de tributos já incidentes.Inclui aumento substancial de taxas de juros, baixa liquidez, alterações significativas de câmbio, aumento significativo de inadimplência, recessão, crises econômicas, moratória e eventos sociais ou políticos relevantes.Cláusula 16.1(iii) | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 21/09/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 27,79 bi |
| Provisão | R$ 0 |
| Carteira líquida | R$ 27,79 bi |
| Títulos e caixa | R$ 5,67 bi |
| Patrimônio | R$ 33,46 bi |
Vencido por atraso
Nenhum crédito vencido informado por faixa de atraso.
Maiores cedentes divulgados, fevereiro de 2020
| Tapso Fundo de Investimento em Direitos Creditorios Responsabilidade LimitadaCNPJ 26.287.464/0001-14. RJ | 92%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Aquisições em agosto de 2026: R$ 14,47 bi em 140.905.112 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: credito (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| abr/2021 | R$ 265,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2021 | R$ 912,0 mi | R$ 707,6 mil | R$ 0 |
| fev/2021 | R$ 30,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2021 | R$ 76,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2020 | R$ 454,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2020 | R$ 880,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2020 | R$ 423,2 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2020 | R$ 90,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2020 | R$ 592,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2019 | R$ 80,0 mi | R$ 20,0 mi | R$ 0 |
| set/2019 | R$ 160,0 mi | R$ 20,0 mi | R$ 0 |
| ago/2019 | R$ 182,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
7 em agosto de 2026
PJ Não Financeira: 5; Outro: 2.
Seção: Acontecimentos
16 nos últimos 24 meses9 assembleias
Entregas
- set/2515 diasEntregue em 15/10/2025
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/2513 diasEntregue em 13/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 dias2 entregasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 dias2 entregasEntregue em 15/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026
Entrega típica: 15 dias após o fim do mês
- 14/10/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 21/09/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 21/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 26/08/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária e extraordinária.
- 21/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 21/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 21/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 18/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 29/04/2026DadosInforme de março de 2026 reapresentado Espontânea
- 23/03/2026DadosInforme de fevereiro de 2026 reapresentado Espontânea
- 18/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 18/12/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária e extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
23 documentos15 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 4 com texto | Regulamento | 21/09/2026 |
| 9 documentos, 9 com texto | AGE | 14/10/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Tapso Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 26.287.464/0001-14
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 29/12/2016
- Registro
- 21/10/2016
- Crédito
- FIDC de recebíveis de transações de pagamento, direitos creditórios IF e Notas Comerciais
- Administração
- 0,04% a.a., mínimo de R$ 12.500 por mês
- Gestão
- 0,04% a.a.
- Custódia
- 0,04%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Gestor
- Oliveira Trust Servicer S/A
- Custodiante
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Auditor
- Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal