Taguaíba Consignados FIDC
Condomínio fechado, para investidores qualificados. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra crédito Consignado.
Dados de agosto de 2026CNPJ 58.137.246/0001-90
O patrimônio subiu de R$ 14,9 mi para R$ 31,6 mi em 12 meses. Subordinação de 61,5% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 61,5% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 12,2 mi | 38,5% | 61,5% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 2,26 mi | 7,2% | |
| Sênior, série 2 | R$ 9,89 mi | 31,3% | |
| Mezanino | R$ 15,9 mi | 50,3% | 11,2% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 6,35 mi | 20,1% | |
| Mezanino 2, série 1 | R$ 9,56 mi | 30,2% | |
| Subordinada | R$ 3,53 mi | 11,2% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos Encargos do Fundo e dos Encargos da Classe, excetuada a Taxa de Cobrança
- 2Constituição e/ou recomposição da Reserva de Despesas para os três meses-calendário imediatamente subsequentes
- 3Pagamento de resgate de Cotas aos Cotistas Dissidentes
- 4Constituição e/ou recomposição da Reserva de Amortização para o próximo evento de juros e amortização das Cotas Seniores e das Cotas Subordinadas Mezanino
- 5Pagamento de Amortização Ordinária ou resgate de Cotas Seniores
- 6Pagamento de Amortização Ordinária ou resgate de Cotas Subordinadas Mezanino
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Despesas equivalente, ao final de cada Dia Útil, ao montante estimado dos Encargos do Fundo e dos Encargos da Classe a serem incorridos nos 3 meses-calendário imediatamente subsequentes, mantida exclusivamente em Ativos Financeiros.; Liquidez: Reserva de Amortização equivalente ao valor estimado necessário para o próximo evento de juros e amortização das Cotas Seniores e das Cotas Subordinadas Mezanino, mantida exclusivamente em Ativos Financeiros.
Do regulamento de 02/09/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
5 comparações não verificadas34 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 15% do patrimônio | 61,5% | +46,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 69,7%Carteira líquida de R$ 22,0 mi para um patrimônio de R$ 31,6 mi | +2,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: A Gestora, a Cogestora e a Endossante deixarem de deter individualmente no mínimo 10% da Cota Subordinada Júnior.Mínimo individual de 10% da Cota Subordinada Júnior para cada uma das três partes.Cláusula 15.1.1(xx) | 61,5% no mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: A Endossante e os Originadores Elegíveis, em conjunto, deixarem de deter no mínimo 30% da Cota Subordinada Júnior.Mínimo conjunto de 30% da Cota Subordinada Júnior.Cláusula 15.1.1(xxi) | 61,5% no mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido médio da Classe inferior a R$ 1.000.000,00.Inferior a R$ 1.000.000,00 durante 3 meses consecutivos.Cláusula 15.2.1(vii) | R$ 31,6 mi | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 02/09/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,39% | 0,70% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 3,00% | 0,00% | 0,07% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 22,1 mi |
| Provisão | −R$ 86,7 mil |
| Carteira líquida | R$ 22,0 mi |
| Títulos e caixa | R$ 9,88 mi |
| Patrimônio | R$ 31,6 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 372,2 mil | |
| 31 a 60 | R$ 283,9 mil | |
| 61 a 90 | R$ 2,1 mil | |
| 91 a 120 | R$ 1,3 mil | |
| 121 a 150 | R$ 1,1 mil | |
| 151 a 180 | R$ 903 | |
| 181 a 360 | R$ 2,2 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| Peak Sociedade de Emprestimo Entre Pessoas S.A.CNPJ 44.019.481/0001-52. SP | 26,2%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 26,2% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 100,0%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (51,2%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 19,5 mi | R$ 94,7 mil | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 708,5 mil | R$ 92,9 mil | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 2,81 mi | R$ 249,7 mil | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 5,1 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 7,20 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2025 | R$ 7,34 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
30 em agosto de 2026
PF: 16; Outro FI: 7; PJ Não Financeira: 2.
Seção: Acontecimentos
36 nos últimos 24 meses13 assembleias
Entregas
- set/2515 diasEntregue em 15/10/2025
- out/2513 diasEntregue em 13/11/2025
- nov/2516 diasEntregue em 16/12/2025
- dez/2520 dias2 entregasEntregue em 20/01/2026
- jan/2613 dias2 entregasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 dias2 entregasEntregue em 13/03/2026
- mar/2610 dias2 entregasEntregue em 10/04/2026
- abr/2615 dias3 entregasEntregue em 15/05/2026
- mai/2615 dias2 entregasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 dias3 entregasEntregue em 15/07/2026
- jul/266 diasEntregue em 06/08/2026
- ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026
Entrega típica: 14 dias após o fim do mês
- 08/10/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 01/10/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 03/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 03/09/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 26/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 26/08/2026ComunicadoDocumento do fundo.
- 03/08/2026OfertaAnúncio de início.
- 03/08/2026OfertaAviso ao mercado.
- ago/2026DadosPatrimônio sobe 166,4% no mês, para R$ 31,6 mi.
- ago/2026DadosEntradas de R$ 19,5 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 31/07/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
- 29/07/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado Espontânea
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
32 documentos25 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 3 com texto | Regulamento | 03/09/2026 |
| 13 documentos, 13 com texto | AGE | 03/09/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 14/11/2025 |
| 6 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 8 documentos, 7 com texto | Instrumento Particular de Emissão de Cotas | 08/10/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Taguaíba Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Consignados
- CNPJ
- 58.137.246/0001-90
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 12/05/2025
- Registro
- 18/11/2024
- Crédito
- Financeiro
- Administração
- 0,2% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
- Gestão
- 2% a.a.
- Performance
- 0%
- Administrador
- Vortx Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Gestor
- Octante Gestão de Recursos LTDA
- Custodiante
- Vortx Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Auditor
- Cla - Clifton Larson Allen Brasil Auditores Independentes S/S LTDA
- Exercício social
- Termina em 30/11
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal