Synthéo FIDC

Condomínio aberto, para investidores qualificados. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.

Compra principalmente direitos creditórios dos segmentos industrial, comercial, do agronegócio, financeiro e de prestação de serviços.

Dados de setembro de 2026CNPJ 59.891.249/0001-87

O patrimônio subiu de R$ 4,21 mi para R$ 10,5 mi em 12 meses. Em 12 meses, a cota mezanino passou a ser informada.

O fundo mês a mês

SubordinadaMezaninoSêniorProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

setembro de 2026: patrimônio R$ 10,5 mi, provisão R$ 106,6 mil, 2 documentos entregues.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 48,3% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorverPatrimônioParteProteção
SêniorR$ 5,45 mi51,7%48,3% do patrimônio abaixo dela
MezaninoR$ 2,41 mi22,9%25,4% do patrimônio abaixo dela
SubordinadaR$ 2,68 mi25,4%Absorve primeiro

Ordem de pagamento

  1. 1Pagamento de despesas e encargos de responsabilidade da Classe e/ou do Fundo
  2. 2Constituição e/ou recomposição da Reserva de Caixa
  3. 3Pagamento de resgate das Cotas
  4. 4Pagamento de resgates das Cotas Subordinadas Mezanino
  5. 5Pagamento de resgates das Cotas Subordinadas Júnior
  6. 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros

Responsabilidade dos cotistas

Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.

Reservas

Despesas/encargos: Reserva de Caixa destinada exclusivamente ao pagamento de despesas e encargos da Classe, incluindo as Taxas de Administração e de Gestão. Deve equivaler ao maior valor entre o total de despesas e encargos a incorrer nos 90 dias seguintes ou 1% do Patrimônio Líquido da Classe, apurado no último Dia Útil de cada mês.; Liquidez: A Reserva de Caixa deve ser mantida em moeda corrente nacional ou em Ativos Financeiros de liquidez imediata, segregada no patrimônio da Classe e/ou do Fundo. Em caso de desenquadramento, todos os recursos da Classe e/ou do Fundo devem ser destinados à sua recomposição, observada a ordem de alocação.

Do regulamento de 23/09/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

3 comparações não verificadas14 não verificáveis

RegraEm setembro de 2026MargemSituaçãoEvidência
Subordinação mínima de 40% do patrimônio48,3%+8,3 p.p.Comparação não verificada
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio97%Carteira líquida de R$ 10,2 mi para um patrimônio de R$ 10,5 mi+47 p.p.Comparação não verificada
Evento de avaliação: Desenquadramento de Índice de Subordinação.Por período superior ao previsto na Cláusula 5.6 do Anexo I.Cláusula 13.6(v)Abaixo de 40% em 1 dos 6 últimos fins de mêsComparação não verificada
Concentração máxima de 10% por cedenteA divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 23/09/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaset/26ago/26set/25
Provisão1,03%0,68%Não informado
Parcelas vencidas0,00%0,00%Não informado
Créditos inadimplentes4,88%4,88%Não informado
Provisão sobre parcelas vencidasSem parcelas vencidasSem parcelas vencidasNão informado

Composição em setembro de 2026

Carteira brutaR$ 10,3 mi
Provisão−R$ 106,6 mil
Carteira líquidaR$ 10,2 mi
Títulos e caixaR$ 113,9 mil
PatrimônioR$ 10,5 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 diasR$ 331,6 mil
31 a 60R$ 55,5 mil
61 a 90R$ 85,4 mil
91 a 120R$ 3,1 mil
151 a 180R$ 11,8 mil
181 a 360R$ 16,5 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, agosto de 2025

Rose Farias ValiatiCNPJ 12.768.596/0001-53. PR10,1%bloco sem risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

A 93,2%B 5,5%C 0,6%D 0,6%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 9,46 mi em 4.716 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 470,7 mil.

Segmento principal: comercial, comercial (90,6%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
set/2026R$ 915,0 milR$ 0R$ 3,5 mil
ago/2026R$ 4,02 miR$ 0R$ 4,02 mi
jul/2026R$ 0R$ 0R$ 503,9 mil
jun/2026R$ 25,0 milR$ 0R$ 1,50 mi
mai/2026R$ 920,0 milR$ 0R$ 461,0 mil
abr/2026R$ 500,0 milR$ 0R$ 1,9 mil
mar/2026R$ 2,50 miR$ 0R$ 161,4 mil
fev/2026R$ 714,0 milR$ 0R$ 2,7 mil
dez/2025R$ 600,0 milR$ 0R$ 2,3 mil
out/2025R$ 650,0 milR$ 0R$ 2,5 mil
set/2025R$ 1,03 miR$ 0R$ 3,9 mil
jul/2025R$ 3,00 miR$ 0R$ 3,8 mil

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

11 em setembro de 2026

PF: 10; Outro FI: 1.

Seção: Acontecimentos

11 nos últimos 24 meses3 assembleias

Entregas

  1. out/257 diasEntregue em 07/11/2025
  2. nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
  3. dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
  4. jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
  5. fev/265 diasEntregue em 05/03/2026
  6. mar/2610 diasEntregue em 10/04/2026
  7. abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
  8. mai/262 dias2 entregasEntregue em 02/06/2026
  9. jun/263 dias2 entregasEntregue em 03/07/2026
  10. jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
  11. ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
  12. set/269 diasEntregue em 09/10/2026

Entrega típica: 8 dias após o fim do mês

  1. 25/09/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  2. 25/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  3. ago/2026DadosEntradas de R$ 4,02 mi no mês, o maior valor desde o início.
  4. 29/07/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
  5. 27/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
  6. 05/03/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  7. 05/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  8. dez/2025DadosPrimeira provisão registrada: R$ 12,3 mil.
  9. dez/2025DadosNovas séries informadas: Mezanino 1 série 1.
  10. 01/08/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
  11. 01/08/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

12 documentos7 com texto

TipoMais recenteEntregue em
4 documentos, 3 com textoRegulamento25/09/2026
3 documentos, 3 com textoAGE25/09/2026
5 documentos, 1 com textoDemonstrações financeiras11/08/2026
Abrir os 12 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
Synthéo Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
CNPJ
59.891.249/0001-87
Situação
Em Funcionamento Normal desde 01/07/2025
Registro
13/03/2025
Crédito
FIDC
Resgate
180 dias corridos
Administração
0,35% a.a., mínimo de R$ 15.500 por mês
Gestão
0,35% a.a.
Performance
0%
Administrador
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Gestor
Tercon Investimentos S.A.
Custodiante
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Auditor
Next Auditores Independentes S/S LTDA.
Exercício social
Termina em 30/04

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal