STW FIDC NP
Não padronizado, condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra quaisquer direitos creditórios, inclusive aqueles considerados como não padronizados, nos termos do Art.
Dados de setembro de 2026CNPJ 51.681.932/0001-88
Patrimônio de R$ 13,4 mi, +0,2% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sem cota sênior no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Mezanino | R$ 3,65 mi | 27,2% | 72,8% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 9,77 mi | 72,8% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Encargos do FUNDO
- 2Constituição ou enquadramento da Reserva de Caixa
- 3Pagamento do Preço de Aquisição dos Direitos Creditórios
- 4Amortização e/ou resgate das Cotas
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Reserva de Caixa mantida em Ativos Financeiros para pagamento de despesas da Classe, conforme item 17.2 do Anexo.
Garantias
Coobrigação do Cedente (quando aplicável), Garantias reais eventualmente vinculadas aos Direitos Creditórios
Do regulamento de 29/06/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada1 não se aplica15 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos após 90 dias do início das atividades | R$ 13,4 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | Sem cota sênior no mês | Não se aplica | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 29/06/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 92,14% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 13,9 mi |
| Provisão | R$ 0 |
| Carteira líquida | R$ 13,9 mi |
| Títulos e caixa | R$ 294,4 mil |
| Patrimônio | R$ 13,4 mi |
Vencido por atraso
Nenhum crédito vencido informado por faixa de atraso.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
B 100,0%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 748,5 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 299 | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 335,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2025 | R$ 1,5 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2025 | R$ 6,9 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2025 | R$ 6,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2025 | R$ 2,50 mi | R$ 0 | R$ 2,00 mi |
| jan/2025 | R$ 32,9 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2024 | R$ 33,3 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2024 | R$ 100,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2024 | R$ 100,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
2 em setembro de 2026
Outro FI: 2.
Seção: Acontecimentos
18 nos últimos 24 meses3 assembleias
Entregas
- out/2518 diasEntregue em 18/11/2025
- nov/2511 diasEntregue em 11/12/2025
- dez/2522 diasEntregue em 22/01/2026
- jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
- fev/2612 diasEntregue em 12/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2615 diasEntregue em 15/05/2026
- mai/2612 diasEntregue em 12/06/2026
- jun/2614 dias2 entregasEntregue em 14/07/2026
- jul/2613 diasEntregue em 13/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 14 dias após o fim do mês
- 22/09/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
- 23/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 10/07/2026ComunicadoDemonstrações financeiras - substituição de administrador.
- 02/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 18/05/2026ComunicadoRelatório.
- 06/02/2026ComunicadoRelatório.
- 28/10/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- ago/2025DadosNovas séries informadas: Mezanino 1 série 1.
- ago/2025DadosDeixam de ser informadas: Mezanino 1.
- jul/2025DadosNovas séries informadas: Mezanino 1.
- jul/2025DadosDeixam de ser informadas: Sênior.
- jun/2025DadosNovas séries informadas: Sênior.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
18 documentos8 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | Regulamento | 25/11/2024 |
| 3 documentos, 3 com texto | AGE | 23/07/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
| 4 documentos, 2 com texto | Demonstrações Financeiras - Substituição de administrador | 10/07/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- STW Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não Padronizados
- CNPJ
- 51.681.932/0001-88
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 21/08/2023
- Registro
- 03/08/2023
- Crédito
- Não Padronizado
- Distribuição
- Não há resgate de Cotas Seniores, Subordinadas Mezanino ou Subordinadas Júnior, exceto pelo término do prazo de duração de cada Série de Cotas Seniores ou pela liquidação antecipada da Classe. Todos os resultados auferidos são incorporados ao patrimônio da Classe.
- Administração
- 0,18% a.a., mínimo de R$ 17.000 por mês
- Gestão
- 0,15% a.a.
- Administrador
- Finvest Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Gestor
- Harbour Capital Administradora de Carteiras de Valores Mobiliários LTDA.
- Custodiante
- Finvest Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/07
Perguntas frequentes
Fontes: CVM