Structure FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios originários de operações decorrentes de empréstimos consignados representados pela emissão de cédulas de crédito bancário pelo Cedente em favor dos Devedores.
Dados de agosto de 2026CNPJ 32.999.089/0001-38
O patrimônio caiu de R$ 257,5 mi para R$ 154,7 mi em 12 meses. Subordinação de 95,1% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 95,1% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 7,66 mi | 4,9% | 95,1% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 37,8 mi | 24,4% | 70,6% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 109,3 mi | 70,6% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Cotas Seniores
- 2Cotas Subordinadas Mezanino
- 3Cotas Subordinadas Júnior
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Reserva de Pagamento de 2 meses de despesas
Garantias
Não há garantias específicas além do lastro dos direitos creditórios (cédulas de crédito bancário)
Do regulamento de 02/04/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas15 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 40% do patrimônio | 95,1% | +55,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 20%Carteira líquida de R$ 31,0 mi para um patrimônio de R$ 154,7 mi | −30 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Índice de Subordinação da Cota Subordinada Júnior menor que 166% por 3 meses consecutivos | Abaixo de 166% em 3 dos 3 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 02/04/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 34,55% | 59,53% | 45,23% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 19,36% |
| Créditos inadimplentes | 8,36% | 34,46% | 4,67% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | 234% |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 47,3 mi |
| Provisão | −R$ 16,3 mi |
| Carteira líquida | R$ 31,0 mi |
| Títulos e caixa | R$ 20,8 mi |
| Patrimônio | R$ 154,7 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 2,27 mi | |
| 31 a 60 | R$ 244,6 mil | |
| 61 a 90 | R$ 423,8 mil | |
| 91 a 120 | R$ 202,1 mil | |
| 121 a 150 | R$ 377,9 mil | |
| 151 a 180 | R$ 182,8 mil | |
| 181 a 360 | R$ 256,1 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| Banco Master S/A - em Liquidacao ExtrajudicialCNPJ 33.923.798/0001-00. RJ | 100%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Segmento principal: financeiro, credito consignado (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 1,63 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 4,60 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 4,60 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 4,52 mi | R$ 4,52 mi |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 8,91 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 8,76 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 24,6 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 8,48 mi | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 0 | R$ 8,33 mi | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 0 | R$ 28,2 mi | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 0 | R$ 8,06 mi | R$ 0 |
| mai/2025 | R$ 0 | R$ 42,9 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
18 em agosto de 2026
Cota de FIDC: 14; PF: 4.
Seção: Acontecimentos
22 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- set/255 diasEntregue em 05/10/2025
- out/257 diasEntregue em 07/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/2612 diasEntregue em 12/03/2026
- mar/2657 diasEntregue em 27/05/2026
- abr/2620 diasEntregue em 20/05/2026
- mai/2617 diasEntregue em 17/06/2026
- jun/2613 diasEntregue em 13/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- jul/2026DadosNovas séries informadas: Mezanino 1 série 1.
- jul/2026DadosDeixam de ser informadas: Mezanino 1.
- 02/04/2026Fato relevanteFato relevante.
- 02/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 05/03/2026ComunicadoRelatório.
- jan/2026DadosDeixam de ser informadas: Sênior série 1.
- 26/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 26/12/2025Fato relevanteFato relevante.
- 05/12/2025Fato relevanteFato relevante.
- mai/2025DadosNovas séries informadas: Mezanino 2 série 1.
- mai/2025DadosDeixam de ser informadas: Mezanino 2 série 2.
- 03/04/2025OfertaAnúncio de encerramento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
24 documentos13 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 24/02/2025 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGE | 02/04/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | Fato relevante | 02/04/2026 |
| 9 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
| 8 documentos, 5 com texto | Relatório | 05/03/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Structure Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 32.999.089/0001-38
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 29/11/2019
- Registro
- 18/11/2019
- Crédito
- consignado
- Distribuição
- a exclusivo critério da Gestora, mediante disponibilidade de caixa
- Administração
- 0,2% a.a., mínimo de R$ 7.500 por mês
- Gestão
- 0,6% a.a.
- Custódia
- 0,3%
- Administrador
- WNT Capital Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor
- WNT Gestora de Recursos LTDA
- Custodiante
- WNT Capital Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/05
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal