Stellantis Mobility II FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios performados, do segmento financeiro, originados pela Cedente.
Dados de setembro de 2026CNPJ 63.322.011/0001-08
Patrimônio de R$ 609,3 mi, −6,3% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 13,2% e parcelas vencidas em 0,8% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 13,2% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 529,1 mi | 86,8% | 13,2% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 80,2 mi | 13,2% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagar tributos e Encargos incorridos pela Classe, inclusive Taxa de Administração, Taxa de Gestão e Taxa de Custódia
- 2Pagar à Contraparte Elegível em Swap qualquer valor relacionado ao resultado negativo de Swap ou valor de resilição, caso a Contraparte Elegível em Swap não seja a parte inadimplente
- 3Manter a Reserva de Liquidez até o limite do Valor Requerido da Reserva de Liquidez
- 4Pagar aos Cotistas Seniores, de forma proporcional com base nos valores devidos a cada Cota Sênior, os resultados devidos até o limite do Benchmark Sênior
- 5Pagar à Contraparte Elegível em Swap, caso ela seja a parte inadimplente ou resolva o Contrato de Swap, qualquer pagamento relacionado ao Contrato de Swap não mencionado no passo anterior
- 6Utilizar o saldo remanescente para pagamento das Cotas Seniores e das Cotas Subordinadas, de forma pro rata com base nos valores devidos a cada Cota, mantendo e/ou restabelecendo o Índice de Subordinação
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: A Reserva de Liquidez cobre Encargos da Classe, além de diferenças negativas no pagamento do Benchmark Sênior. Seu valor requerido é zero caso se inicie o Período de Liquidação Antecipada ou o somatório do Valor de Recebível se reduza a zero; caso contrário, é o menor valor entre 1,00% do Preço de Aquisição e a soma do Principal remanescente das Cotas Seniores na Data de Amortização imediatamente anterior.; Liquidez: Reserva de Liquidez mantida pelo Administrador e investida em Investimentos Permitidos, com valor mínimo requerido igual a zero no início do Período de Liquidação Antecipada ou quando o somatório do Valor de Recebível for reduzido a zero; nos demais casos, igual ao menor valor entre 1,00% do Preço de Aquisição e o Principal remanescente das Cotas Seniores na Data de Amortização imediatamente anterior.
Garantias
Alienação fiduciária dos próprios veículos objeto dos financiamentos para aquisição
Do regulamento de 17/12/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas22 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 10% do patrimônio | 13,2% | +3,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento do Índice de Subordinação.Ocorrência por 2 Datas de Amortização consecutivas ou 3 Datas de Amortização alternadas durante um período de 12 meses.Cláusula 20.1(xiii) | 13,2% no mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Manutenção de patrimônio líquido diário inferior a R$ 1.000.000,00.Após 90 dias do início de atividades.O patrimônio líquido diário deve permanecer inferior a R$ 1.000.000,00 pelo período de 90 dias consecutivos.Observado o artigo 8, parágrafo 3º, da parte geral da Resolução CVM 175.Cláusula 20.1(xv) | R$ 609,3 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Renúncia do Administrador da administração do Fundo e/ou da Classe.Nos termos do item 4.13 do Anexo.Cláusula 20.1(i) | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 17/12/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0,8% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 2,82% | 2,75% |
| Parcelas vencidas | 0,81% | 1,07% |
| Créditos inadimplentes | 0,07% | 0,05% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 350% | 257% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 621,9 mi |
| Provisão | −R$ 17,5 mi |
| Carteira líquida | R$ 604,4 mi |
| Títulos e caixa | R$ 28,7 mi |
| Patrimônio | R$ 609,3 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 2,93 mi | |
| 31 a 60 | R$ 839,6 mil | |
| 61 a 90 | R$ 366,8 mil | |
| 91 a 120 | R$ 374,0 mil | |
| 121 a 150 | R$ 252,2 mil | |
| 151 a 180 | R$ 147,8 mil | |
| 181 a 360 | R$ 501,6 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, março de 2026
| Stellantis Financiamentos Sociedade de Credito Financiamento e Investimento S.A.CNPJ 03.502.961/0001-92. SP | 99,8%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
B 2,1%C 8,4%D 9,0%E 13,4%F 64,5%G 2,6%
Segmento principal: financeiro, credito pessoal (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 50,3 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 49,7 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 59,8 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 59,8 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 59,3 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 56,3 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 51,8 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 55,0 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 1,00 bi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
76 em setembro de 2026
PJ Não Financeira: 76.
Seção: Acontecimentos
7 nos últimos 24 meses
Entregas
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/2513 diasEntregue em 13/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2610 diasEntregue em 10/03/2026
- mar/265 diasEntregue em 05/04/2026
- abr/263 diasEntregue em 03/05/2026
- mai/269 diasEntregue em 09/06/2026
- jun/269 diasEntregue em 09/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/263 diasEntregue em 03/09/2026
- set/260 diasEntregue em 30/09/2026
Entrega típica: 9 dias após o fim do mês
- 29/12/2025OfertaAnúncio de encerramento.
- 18/12/2025ComunicadoOutros documentos.
- 18/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 18/12/2025Fato relevanteFato relevante.
- 04/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 04/12/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 04/12/2025OfertaAnúncio de início.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
11 documentos8 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 18/12/2025 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 18/12/2025 |
| 4 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 12/08/2026 |
| 4 documentos, 4 com texto | Anúncio de Encerramento | 29/12/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Stellantis Mobility II - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 63.322.011/0001-08
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 10/12/2025
- Registro
- 22/10/2025
- Crédito
- Financeiro - Financiamento de Veículos
- Administração
- 0,14% a.a., mínimo de R$ 20.000 por mês
- Gestão
- 0,04% a.a.
- Performance
- 0%
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- QI Gestão de Recursos LTDA.
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal