Stellantis Mobility I FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios performados e do segmento financeiro, originados pela Cedente.
Dados de setembro de 2026CNPJ 61.351.481/0001-74
O patrimônio caiu de R$ 925,6 mi para R$ 495,0 mi em 12 meses. Subordinação de 15,9% e parcelas vencidas em 1,3% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 15,9% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 416,1 mi | 84,1% | 15,9% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 78,9 mi | 15,9% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Tributos e Encargos incorridos pela Classe, inclusive Taxa de Administração, Taxa de Gestão e Taxa de Custódia
- 2À Contraparte Elegível em Swap, valores relacionados ao pagamento de resultado de Swap, quando negativo, ou valor de resilição, se a Contraparte Elegível em Swap não for a parte inadimplente
- 3Manutenção da Reserva de Liquidez até o limite do Valor Requerido da Reserva de Liquidez
- 4Aos Cotistas Seniores, de forma proporcional com base nos valores devidos a cada Cota Sênior, os resultados devidos até o limite do Benchmark Sênior
- 5À Contraparte Elegível em Swap, se ela for a parte inadimplente ou resilir o Contrato de Swap, qualquer pagamento relacionado ao Contrato de Swap não incluído no passo anterior
- 6Saldo remanescente às Cotas Seniores e às Cotas Subordinadas de forma pro rata
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: A Reserva de Liquidez cobre Encargos da Classe, inclusive despesas e encargos, e é mantida pelo Administrador. O Valor Requerido é zero caso se inicie o Período de Liquidação Antecipada ou o somatório do Valor de Recebível se reduza a zero; caso contrário, é o menor valor entre 1,00% do Preço de Aquisição e o remanescente de Principal das Cotas Seniores na Data de Amortização imediatamente anterior.; Liquidez: A Reserva de Liquidez cobre diferenças negativas no pagamento do Benchmark Sênior e Encargos da Classe, podendo ser aplicada em Investimentos Permitidos. Seu valor mínimo requerido é zero durante o Período de Liquidação Antecipada ou quando o somatório do Valor de Recebível for zero; nos demais casos, corresponde ao menor valor entre 1,00% do Preço de Aquisição e o remanescente de Principal das Cotas Seniores na Data de Amortização imediatamente anterior.
Garantias
Alienação fiduciária dos próprios veículos objeto dos financiamentos
Do regulamento de 31/12/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas22 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 10% do patrimônio | 15,9% | +5,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 99,4%Carteira líquida de R$ 492,1 mi para um patrimônio de R$ 495,0 mi | +32,4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento do Índice de Subordinação.Por 2 Datas de Amortização consecutivas ou 3 Datas de Amortização alternadas durante período de 12 meses.Cláusula 20.1(xiii) | Abaixo de 10% em 5 dos 12 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Manutenção de patrimônio líquido diário inferior a R$ 1.000.000,00 pela Classe.Após 90 dias do início de atividades.Patrimônio líquido diário inferior a R$ 1.000.000,00 pelo período de 90 dias consecutivos.Observado o artigo 8, parágrafo 3º, da parte geral da Resolução CVM 175.Cláusula 20.1(xv) | R$ 495,0 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Renúncia do Administrador da administração do Fundo e/ou da Classe.Cláusula 20.1(i) | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 31/12/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 1,3% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 3,68% | 2,17% | 0,32% |
| Parcelas vencidas | 1,30% | 1,18% | 0,23% |
| Créditos inadimplentes | 0,09% | 0,07% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 284% | 183% | 140% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 510,9 mi |
| Provisão | −R$ 18,8 mi |
| Carteira líquida | R$ 492,1 mi |
| Títulos e caixa | R$ 14,9 mi |
| Patrimônio | R$ 495,0 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 3,28 mi | |
| 31 a 60 | R$ 1,68 mi | |
| 61 a 90 | R$ 914,6 mil | |
| 91 a 120 | R$ 409,8 mil | |
| 121 a 150 | R$ 258,7 mil | |
| 151 a 180 | R$ 120,2 mil | |
| 181 a 360 | R$ 370,8 mil | |
| 361 a 720 | R$ 42,1 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| Stellantis Financiamentos Sociedade de Credito Financiamento e Investimento S.A.CNPJ 03.502.961/0001-92. SP | 99,8%bloco com risco |
| Stellantis Financiamentos Sociedade de Credito Financiamento e Investimento S.A.CNPJ 03.502.961/0001-92. SP | 99,8%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
B 1,9%C 16,0%D 27,9%E 19,5%F 33,9%G 0,9%
Segmento principal: financeiro, credito pessoal (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 39,9 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 44,4 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 46,5 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 52,1 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 44,0 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 47,1 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 49,4 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 45,9 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 47,9 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 47,2 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 62,6 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 60,3 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
121 em setembro de 2026
PJ Não Financeira: 121.
Seção: Acontecimentos
20 nos últimos 24 meses
Entregas
- out/2511 dias2 entregasEntregue em 11/11/2025
- nov/2511 dias2 entregasEntregue em 11/12/2025
- dez/2512 dias2 entregasEntregue em 12/01/2026
- jan/264 dias2 entregasEntregue em 04/02/2026
- fev/2643 dias2 entregasEntregue em 12/04/2026
- mar/265 dias2 entregasEntregue em 05/04/2026
- abr/2612 dias2 entregasEntregue em 12/05/2026
- mai/269 dias3 entregasEntregue em 09/06/2026
- jun/269 dias2 entregasEntregue em 09/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/263 diasEntregue em 03/09/2026
- set/260 diasEntregue em 30/09/2026
Entrega típica: 11 dias após o fim do mês
- 19/07/2026Dados5 informes reapresentados (dez de 2025 e jan, fev, mar e mai de 2026) Espontânea
- 18/07/2026Dados7 informes reapresentados (jul, ago, set, out e nov de 2025 e abr e jun de 2026) Espontânea
- 28/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
- 11/03/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 11/03/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 17/12/2025DadosInforme de julho de 2025 reapresentado Espontânea
- 23/07/2025OfertaAnúncio de encerramento.
- 22/07/2025ComunicadoRelatório.
- 18/07/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 18/07/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 16/07/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 16/07/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
21 documentos16 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 5 documentos, 5 com texto | Regulamento | 11/03/2026 |
| 5 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 12/08/2026 |
| 11 documentos, 10 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 11/03/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Stellantis Mobility I - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 61.351.481/0001-74
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 21/07/2025
- Registro
- 17/06/2025
- Crédito
- Direitos Creditórios performados do segmento financeiro, originados de CCB para financiamento de veículos
- Distribuição
- Amortização mensal em cada Data de Amortização; as Cotas Seniores e Subordinadas possuem prazo de 5 anos e resgate compulsório no vencimento, sujeito às regras aplicáveis.
- Administração
- 0,14% a.a., mínimo de R$ 20.000 por mês
- Gestão
- 0,04% a.a.
- Performance
- 0%
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- QI Gestão de Recursos LTDA.
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Grant Thornton Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal