Spreadsul FIDC
Não padronizado, condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos e títulos representativos de crédito.
Dados de setembro de 2026CNPJ 10.841.829/0001-70
A provisão cobre 89,8% da carteira de R$ 36,7 mi, contra 69,9% há 12 meses. Patrimônio de R$ 34,2 mi, −1,1% em relação a agosto de 2026.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 34,2 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos do Fundo/Classe
- 2Constituição/recomposição da Reserva de Caixa e da Reserva de Pagamento de Amortização ou Resgate
- 3Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas
- 4Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Reserva equivalente ao total de despesas e encargos a serem incorridos no período de 60 dias, mantida em moeda corrente nacional ou Ativos Financeiros de liquidez imediata, segregada no patrimônio da Classe.
Garantias
Não há garantias específicas formalizadas; cessão inclui todas as garantias e acessórios dos Direitos Creditórios
Do regulamento de 23/08/2024, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada16 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 10,9%Carteira líquida de R$ 3,73 mi para um patrimônio de R$ 34,2 mi | −39,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Cedente deixar de cumprir por 3 meses seguidos disposições sobre capital mínimo e patrimônio líquido ajustado do BACEN/CMN | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 23/08/2024, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Provisão de 89,8% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 89,83% | 85,62% | 69,88% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,02% | 41,64% |
| Créditos inadimplentes | 81,74% | 77,97% | 17,39% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | 542.604% | 168% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 36,7 mi |
| Provisão | −R$ 32,9 mi |
| Carteira líquida | R$ 3,73 mi |
| Títulos e caixa | R$ 10,6 mi |
| Patrimônio | R$ 34,2 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 1,58 mi | |
| 31 a 60 | R$ 495,4 mil | |
| 61 a 90 | R$ 807,9 mil | |
| 91 a 120 | R$ 2,91 mi | |
| 121 a 150 | R$ 2,51 mi | |
| 151 a 180 | R$ 436,0 mil | |
| 181 a 360 | R$ 4,93 mi | |
| 361 a 720 | R$ 5,07 mi | |
| 721 a 1.080 | R$ 7,29 mi | |
| mais de 1.080 | R$ 3,93 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| BMP Sociedade de Credito ao Microempreendedor e A Empresa de Pequeno Porte LTDACNPJ 11.581.339/0001-45. SP | 80,1%bloco com risco |
| CDA Alimentos S.A.CNPJ 26.651.646/0001-22. GO | 11,7%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 80,1% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 49,2%B 39,0%E 11,6%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (82,7%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| mai/2025 | R$ 0 | R$ 347,6 mil | R$ 0 |
| jun/2024 | R$ 0 | R$ 1,80 mi | R$ 0 |
| jan/2023 | R$ 0 | R$ 596,2 mil | R$ 0 |
| dez/2022 | R$ 0 | R$ 596,1 mil | R$ 0 |
| ago/2022 | R$ 0 | R$ 1,00 mi | R$ 0 |
| jul/2022 | R$ 0 | R$ 520,0 mil | R$ 0 |
| jun/2022 | R$ 0 | R$ 700,0 mil | R$ 0 |
| mai/2022 | R$ 0 | R$ 1,15 mi | R$ 0 |
| abr/2022 | R$ 0 | R$ 700,0 mil | R$ 0 |
| abr/2021 | R$ 0 | R$ 2,00 mi | R$ 0 |
| out/2020 | R$ 0 | R$ 696,5 mil | R$ 0 |
| abr/2020 | R$ 0 | R$ 2,43 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
3 em setembro de 2026
PF: 3.
Seção: Acontecimentos
1 nos últimos 24 meses
Entregas
- out/2514 diasEntregue em 14/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/268 diasEntregue em 08/04/2026
- abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
- mai/262 diasEntregue em 02/06/2026
- jun/263 diasEntregue em 03/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 8 dias após o fim do mês
- jul/2026DadosProvisão passa de R$ 31,3 mi para R$ 33,1 mi, 80,1% da carteira.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
10 documentos2 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Spreadsul Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 10.841.829/0001-70
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 31/08/2011
- Registro
- 31/08/2011
- Crédito
- Não Padronizado
- Administração
- 0,3% a.a., mínimo de R$ 15.500 por mês
- Gestão
- 1% a.a.
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Artesanal MCMS LTDA
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal