SP Capital FIDC

Condomínio aberto, para investidores qualificados. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.

Compra principalmente direitos creditórios dos segmentos industrial, comercial, imobiliário, agrícola, financeiro, hipotecário.

Dados de setembro de 2026CNPJ 49.007.595/0001-04

O patrimônio subiu de R$ 98,8 mi para R$ 315,4 mi em 12 meses. Subordinação de 46,5% e parcelas vencidas em 1,6% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaMezaninoSêniorDivisão por cota indisponívelProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

setembro de 2026: patrimônio R$ 315,4 mi, provisão R$ 34,0 mi, 2 documentos entregues.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 46,5% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorverPatrimônioParteProteção
SêniorR$ 168,9 mi53,5%46,5% do patrimônio abaixo dela
MezaninoR$ 79,3 mi25,1%21,3% do patrimônio abaixo dela
SubordinadaR$ 67,3 mi21,3%Absorve primeiro

Ordem de pagamento

  1. 1pagamento de despesas e encargos de responsabilidade da Classe e/ou do Fundo
  2. 2constituição e/ou recomposição da Reserva de Caixa
  3. 3pagamento de resgate das Cotas Seniores
  4. 4pagamento de resgates das Cotas Subordinadas Mezanino
  5. 5pagamento de resgates das Cotas Subordinadas Júnior
  6. 6aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros

Responsabilidade dos cotistas

Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.

Reservas

Despesas/encargos: Reserva de Caixa destinada exclusivamente ao pagamento de despesas e encargos da Classe e/ou do Fundo, incluindo as Taxas de Administração e de Gestão. Deve equivaler ao maior valor entre o total de despesas e encargos a incorrer nos 90 dias corridos seguintes ou 1% do Patrimônio Líquido da Classe, apurado no último Dia Útil de cada mês, e ser mantida segregada em moeda corrente nacional ou Ativos Financeiros de liquidez imediata.

Do regulamento de 22/07/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

3 comparações não verificadas12 não verificáveis

RegraEm setembro de 2026MargemSituaçãoEvidência
Subordinação mínima de 40% do patrimônio46,5%+6,5 p.p.Comparação não verificada
Evento de avaliação: Não observância do Índice de SubordinaçãoPor mais de 15 Dias Úteis consecutivos.Cláusula 13.2(ii)Acima de 40% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.Comparação não verificada
Evento de avaliação: Participação mínima da Consultoria Especializada e partes a ela relacionadas nas Cotas Subordinadas JuniorA Consultoria Especializada e partes a ela relacionadas devem ser proprietárias de no mínimo 51% das Cotas Subordinadas Junior.Cláusula 13.2(vii)Abaixo de 51% em 5 dos 6 últimos fins de mêsComparação não verificada
Concentração máxima de 10% por cedenteA divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 22/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 1,6% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaset/26ago/26set/25
Provisão10,32%9,86%Não informado
Parcelas vencidas1,60%1,55%Não informado
Créditos inadimplentes12,11%10,90%Não informado
Provisão sobre parcelas vencidas647%635%Não informado

Composição em setembro de 2026

Carteira brutaR$ 329,5 mi
Provisão−R$ 34,0 mi
Carteira líquidaR$ 295,5 mi
Títulos e caixaR$ 18,0 mi
PatrimônioR$ 315,4 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 diasR$ 17,4 mi
31 a 60R$ 6,86 mi
61 a 90R$ 4,07 mi
91 a 120R$ 1,96 mi
121 a 150R$ 958,1 mil
151 a 180R$ 980,4 mil
181 a 360R$ 12,6 mi
361 a 720R$ 302,8 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, setembro de 2025

SCRS Construcao LTDACNPJ 33.783.133/0001-30. SC12,5%bloco sem risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

A 84,4%B 10,9%C 2,7%D 1,3%E 0,8%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 88,6 mi em 11.841 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 7,44 mi.

Segmento principal: financeiro, credito corporativo (31,5%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
set/2026R$ 14,6 miR$ 0R$ 1,15 mi
ago/2026R$ 65,2 miR$ 0R$ 899,1 mil
jul/2026R$ 30,9 miR$ 0R$ 617,0 mil
jun/2026R$ 1,14 miR$ 0R$ 4,3 mil
mai/2026R$ 1,15 miR$ 0R$ 529,7 mil
mar/2026R$ 3,21 miR$ 0R$ 12,2 mil
fev/2026R$ 6,44 miR$ 0R$ 8,42 mi
jan/2026R$ 18,7 miR$ 0R$ 4,07 mi
dez/2025R$ 11,2 miR$ 0R$ 42,2 mil
nov/2025R$ 13,4 miR$ 0R$ 3,05 mi
out/2025R$ 10,5 miR$ 0R$ 39,9 mil
set/2025R$ 7,43 miR$ 0R$ 28,1 mil

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

69 em setembro de 2026

Outro FI: 57; PF: 11; PJ Não Financeira: 1.

Seção: Acontecimentos

22 nos últimos 24 meses5 assembleias

Entregas

  1. out/257 dias2 entregasEntregue em 07/11/2025
  2. nov/254 dias2 entregasEntregue em 04/12/2025
  3. dez/2512 dias2 entregasEntregue em 12/01/2026
  4. jan/2612 dias2 entregasEntregue em 12/02/2026
  5. fev/265 dias2 entregasEntregue em 05/03/2026
  6. mar/268 dias2 entregasEntregue em 08/04/2026
  7. abr/268 dias2 entregasEntregue em 08/05/2026
  8. mai/262 dias2 entregasEntregue em 02/06/2026
  9. jun/263 dias2 entregasEntregue em 03/07/2026
  10. jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
  11. ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
  12. set/269 diasEntregue em 09/10/2026

Entrega típica: 8 dias após o fim do mês

  1. 18/09/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  2. 18/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  3. ago/2026DadosEntradas de R$ 65,2 mi no mês, o maior valor desde o início.
  4. 29/07/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
  5. 23/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  6. 23/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  7. 18/07/2026Dados23 informes reapresentados (jun de 2024 a abr de 2026) Espontânea
  8. jul/2026DadosEntradas de R$ 30,9 mi no mês, o maior valor desde o início.
  9. 27/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
  10. 03/06/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  11. 03/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  12. dez/2025DadosPrimeira provisão registrada: R$ 8,40 mi.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

20 documentos12 com texto

TipoMais recenteEntregue em
5 documentos, 5 com textoRegulamento18/09/2026
5 documentos, 5 com textoAGE18/09/2026
10 documentos, 2 com textoDemonstrações financeiras14/08/2026
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Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
SP Capital Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
CNPJ
49.007.595/0001-04
Situação
Em Funcionamento Normal desde 03/05/2024
Registro
30/12/2022
Crédito
Direitos Creditórios
Resgate
30 dias corridos
Administração
0,25% a.a., mínimo de R$ 4.000 por mês
Gestão
0,25% a.a.
Custódia
0,3%
Performance
0%
Administrador
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Gestor
Tercon Investimentos S.A.
Custodiante
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Auditor
Confiance Auditores Independentes
Exercício social
Termina em 28/02

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal