Somapay Cartão Consignado Público FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores qualificados. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Dados de setembro de 2026CNPJ 55.316.469/0001-26
O patrimônio subiu de R$ 56,3 mi para R$ 168,5 mi em 12 meses. Subordinação de 43,7% e parcelas vencidas em 2,4% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 43,7% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 94,9 mi | 56,3% | 43,7% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 51,7 mi | 30,7% | 13% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 22,8 mi | 13,5% | |
| Mezanino 1, série 2 | R$ 28,9 mi | 17,1% | |
| Subordinada | R$ 21,9 mi | 13% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Encargos e despesas correntes da Classe
- 2Constituição e manutenção da Reserva de Caixa
- 3Pagamento do Preço de Aquisição de Direitos Creditórios Elegíveis (em renegociação)
- 4Amortização de principal e rendimentos das Cotas Seniores
- 5Amortização de principal e rendimentos das Cotas Subordinadas Mezanino B
- 6Amortização de principal e rendimentos das Cotas Subordinadas Mezanino A
- 7Amortização de principal e rendimentos das Cotas Subordinadas Júnior
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Constituída pela Gestora a partir do 1º mês da Data da 1ª Integralização, equivalente a no mínimo 3 meses de despesas ordinárias da Classe, aplicada em Ativos Financeiros.
Garantias
Desconto em folha de pagamento dos Devedores, Convênio com Entes Públicos Conveniados, Conta Fiduciária, Seguro prestamista (para Devedores acima de 70 anos), Cessão irrevogável e irretratável com transferência definitiva da titularidade
Do regulamento de 30/04/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
5 comparações não verificadas41 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 40% do patrimônio | 43,7% | +3,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 95,4%Carteira líquida de R$ 160,8 mi para um patrimônio de R$ 168,5 mi | +28,4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Cedente e Partes Relacionadas deixarem de possuir a totalidade das Cotas Subordinadas Júnior | Acima de 40% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Desenquadramento das Subordinações Mínimas por mais de 15 Dias Úteis | Acima de 40% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos após 90 dias da primeira integralização | R$ 168,5 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 30/04/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 2,4% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 3,11% | 2,50% | 2,12% |
| Parcelas vencidas | 2,38% | 2,44% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,09% | 0,01% | 1,14% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 131% | 102% | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 166,0 mi |
| Provisão | −R$ 5,16 mi |
| Carteira líquida | R$ 160,8 mi |
| Títulos e caixa | R$ 8,08 mi |
| Patrimônio | R$ 168,5 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 1,76 mi | |
| 31 a 60 | R$ 892,5 mil | |
| 61 a 90 | R$ 302,7 mil | |
| 91 a 120 | R$ 229,7 mil | |
| 121 a 150 | R$ 159,2 mil | |
| 151 a 180 | R$ 126,6 mil | |
| 181 a 360 | R$ 493,2 mil | |
| 361 a 720 | R$ 142,5 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Somapay Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 44.705.774/0001-93. CE | 98,5%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 98,5% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 43,4%A 56,5%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 16,5 mi em 132.793 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 6,03 mi | R$ 6,03 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 30,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 6,83 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 10,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 10,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 8,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 2,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 11,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 4,99 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 5,98 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 8,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 5,10 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
27 em setembro de 2026
Outro FI: 25; PJ Não Financeira: 2.
Seção: Acontecimentos
33 nos últimos 24 meses11 assembleias
Entregas
- out/2510 diasEntregue em 10/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/2513 dias2 entregasEntregue em 13/01/2026
- jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
- fev/2612 diasEntregue em 12/03/2026
- mar/2610 diasEntregue em 10/04/2026
- abr/2614 dias2 entregasEntregue em 14/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 14/09/2026DadosInforme de abril de 2026 reapresentado Espontânea
- 08/09/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 18/08/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 03/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 18/06/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 01/06/2026OfertaAnúncio de início.
- jun/2026DadosEntradas de R$ 30,0 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 25/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 04/05/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 27/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 27/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 23/04/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
31 documentos23 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 4 com texto | Regulamento | 04/05/2026 |
| 11 documentos, 11 com texto | AGO | 08/09/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
| 6 documentos, 6 com texto | Instrumento Particular de Emissão de Cotas | 18/06/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Somapay Cartão Consignado Público Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Resp Limitada
- CNPJ
- 55.316.469/0001-26
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 02/09/2024
- Registro
- 28/05/2024
- Crédito
- CCB - Cédulas de Crédito Bancário
- Distribuição
- Mensal (dia 15 de cada mês ou dia útil subsequente), em Regime de Caixa, na proporção 70% Sênior / 20% Mezanino A / 10% Mezanino B
- Administração
- 0,12% a.a., mínimo de R$ 11.500 por mês
- Gestão
- 1% a.a.
- Custódia
- 0,02%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Valora Renda Fixa Estruturados LTDA.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/03
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal