Somacred Bach FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios performados oriundos de Contratos de Assistência Financeira celebrados entre as Cedentes (Sabemi e Sabemi Previdência Privada) e Devedores servidores/beneficiários do Poder Executivo Federal.
Dados de agosto de 2026CNPJ 39.669.950/0001-49
O patrimônio subiu de R$ 499,0 mi para R$ 1,45 bi em 12 meses. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Divisão por cota indisponível neste mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.
Ordem de pagamento
- 1Despesas e encargos da Classe
- 2Restituição de IOF (se aplicável)
- 3Constituição/Recomposição da Reserva de Despesas e Encargos
- 4Constituição/Recomposição da Reserva de Liquidação
- 5Constituição/Recomposição da Reserva de MTM
- 6Pagamento de Amortização de principal e rendimentos às Cotas Seniores em circulação
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Despesas e Encargos (3 meses subsequentes), Reserva de MTM, Reserva de Aquisição e Reserva de Liquidação
Garantias
Consignação em folha de pagamento/benefícios, Seguro Prestamista (se contratado pelo Devedor), Cobrança extrajudicial e judicial dos Direitos Creditórios Inadimplidos
Do regulamento de 30/06/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas30 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 99%Carteira líquida de R$ 1,44 bi para um patrimônio de R$ 1,45 bi | +32 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido médio inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos sem incorporação a outra classe | R$ 1,45 biO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Subordinação mínima de 11,98% do patrimônio | A divisão por cota não fecha com o patrimônio neste mês. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 30/06/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,86% | 0,79% | 0,22% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,23% | 0,21% | 0,11% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 1,45 bi |
| Provisão | −R$ 12,5 mi |
| Carteira líquida | R$ 1,44 bi |
| Títulos e caixa | R$ 17,4 mi |
| Patrimônio | R$ 1,45 bi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 1,04 mi | |
| 31 a 60 | R$ 571,1 mil | |
| 61 a 90 | R$ 421,6 mil | |
| 91 a 120 | R$ 312,6 mil | |
| 121 a 150 | R$ 236,0 mil | |
| 151 a 180 | R$ 171,2 mil | |
| 181 a 360 | R$ 449,3 mil | |
| 361 a 720 | R$ 116,9 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, abril de 2026
| Sabemi Seguradora SACNPJ 87.163.234/0001-38. RS | 25%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
B 56,1%C 12,0%D 8,9%E 5,8%F 4,1%G 3,2%H 9,9%
Aquisições em agosto de 2026: R$ 63,2 mi em 139.061 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 64,8 mi | R$ 62,8 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 2,79 mi | R$ 57,3 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 93,5 mi | R$ 18,5 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 75,7 mi | R$ 15,7 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 75,0 mi | R$ 15,6 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 144,5 mi | R$ 8,58 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 50,6 mi | R$ 4,10 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 80,4 mi | R$ 8,06 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 842,7 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2024 | R$ 18,7 mi | R$ 0 | R$ 7,44 mi |
| abr/2024 | R$ 80,0 mi | R$ 0 | R$ 30,2 mi |
| mar/2024 | R$ 30,0 mi | R$ 0 | R$ 10,0 mil |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
17 em agosto de 2026
Corretora/Distribuidora: 7; Outro FI: 6; Cota de FIDC: 4.
Seção: Acontecimentos
67 nos últimos 24 meses24 assembleias
Entregas
- set/2515 diasEntregue em 15/10/2025
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/2515 dias2 entregasEntregue em 15/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2613 diasEntregue em 13/04/2026
- abr/2611 diasEntregue em 11/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2638 dias3 entregasEntregue em 07/08/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026
Entrega típica: 14 dias após o fim do mês
- 22/09/2026OfertaAnúncio de início.
- 22/09/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 10/09/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 02/09/2026Fato relevanteFato relevante.
- 02/09/2026Fato relevanteFato relevante.
- 07/08/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado
- 07/08/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
- 05/08/2026ComunicadoOutros comunicados não considerados fatos relevantes.
- 03/08/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 20/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 03/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 03/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
65 documentos57 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 15 documentos, 15 com texto | Regulamento | 03/07/2026 |
| 24 documentos, 24 com texto | AGE | 20/07/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Fato relevante | 02/09/2026 |
| 11 documentos, 3 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 13 documentos, 13 com texto | Anúncio de Início | 22/09/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Somacred Bach - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 39.669.950/0001-49
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 20/01/2021
- Registro
- 03/12/2020
- Crédito
- Crédito Consignado
- Distribuição
- Mensal (toda Data de Referência, após término do Período de Carência)
- Administração
- 0,19% a.a., mínimo de R$ 20.000 por mês
- Administrador
- Vert Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Gestor
- Vert Gestora de Recursos Financeiros LTDA.
- Custodiante
- Vert Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Auditor
- Uhy Bendoraytes & Cia Auditores Independentes
- Exercício social
- Termina em 31/08
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal