Solvera Motos I Financeiros de FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores qualificados. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra CCB originadas de operações de financiamento para aquisição de motocicletas, com alienação fiduciária das motocicletas, destinadas a pessoas físicas.
Dados de setembro de 2026CNPJ 66.320.254/0001-03
Patrimônio de R$ 104,3 mi, +86,6% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 56,7% e parcelas vencidas em 0,5% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 56,7% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 45,1 mi | 43,3% | 56,7% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 59,2 mi | 56,7% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos Encargos
- 2Constituição ou recomposição da Reserva de Despesas e Encargos
- 3Pagamento de Operações de Derivativos
- 4Pagamentos de Operações de Derivativos em casos de vencimento antecipado
- 5Constituição ou recomposição da Reserva de Liquidez
- 6Constituição ou recomposição da Reserva de MTM
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Equivalente ao valor estimado necessário para pagamento dos Encargos, incluindo Taxa de Administração e Taxa de Gestão, referentes aos 3 meses subsequentes.; Liquidez: Equivalente a 100% do valor estimado a ser pago pelo Fundo a título de Amortização de Principal e Remuneração em cada Data de Pagamento; constituída ou recomposta 45 dias antes para principal e 15 dias antes para remuneração.
Garantias
Alienação fiduciária das motocicletas financiadas, formalizada e registrada em favor do respectivo Endossante no órgão executivo de trânsito competente e no Sistema Nacional de Gravames (SNG)
Do regulamento de 05/10/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas22 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 10% do patrimônio | 56,7% | +46,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 91,1%Carteira líquida de R$ 95,0 mi para um patrimônio de R$ 104,3 mi | +41,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Amortização de Cotas Subordinadas Júnior em desconformidade com o Anexo DescritivoPrazo de cura: Até 3 Dias Úteis contados da comunicação da Administradora para devolução dos valores pagos incorretamente, inclusive por subscrição e integralização de novas Cotas Subordinadas Júnior.Exceção: Não configura evento se os valores pagos incorretamente forem devolvidos à Classe no prazo aplicável.Cláusula 13.1(ii) | 56,7% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Redução da participação do Originador e/ou Partes Relacionadas nas Cotas Subordinadas JúniorDeixarem de deter 75% das Cotas Subordinadas Júnior.Cláusula 13.1(xiii) | 56,7% no mês | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 05/10/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0,5% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 0,21% | 0,09% |
| Parcelas vencidas | 0,53% | 0,53% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 40% | 17% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 95,2 mi |
| Provisão | −R$ 198,3 mil |
| Carteira líquida | R$ 95,0 mi |
| Títulos e caixa | R$ 9,41 mi |
| Patrimônio | R$ 104,3 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 460,5 mil | |
| 31 a 60 | R$ 34,4 mil | |
| 61 a 90 | R$ 6,5 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP | 91,3%bloco com risco |
| QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP | 91,3%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 91,3% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
B 33,5%C 40,0%D 26,5%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 44,4 mi em 2.945 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, veiculos (91,2%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 45,8 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 44,8 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 6,97 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 2,99 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
2 em setembro de 2026
PJ Não Financeira: 2.
Seção: Acontecimentos
26 nos últimos 24 meses4 assembleias
Entregas
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/25Sem informe
- jan/26Sem informe
- fev/26Sem informe
- mar/26Sem informe
- abr/26Sem informe
- mai/2612 diasEntregue em 12/06/2026
- jun/269 diasEntregue em 09/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/263 diasEntregue em 03/09/2026
- set/262 diasEntregue em 02/10/2026
Entrega típica dos FIDCs: 11 dias após o fim do mês
- 07/10/2026OfertaAnúncio de início.
- 06/10/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 05/10/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 05/10/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 02/10/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 02/10/2026OfertaAviso de modificação de oferta.
- 02/10/2026OfertaAviso ao mercado.
- 29/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 28/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 28/09/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 10/09/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 10/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
21 documentos18 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 5 documentos, 3 com texto | Regulamento | 05/10/2026 |
| 4 documentos, 4 com texto | AGE | 05/10/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | Fato relevante | 08/09/2026 |
| 1 documento, 0 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
| 8 documentos, 8 com texto | Anúncio de Início | 07/10/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Solvera Motos I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiros de Resp Limitada
- CNPJ
- 66.320.254/0001-03
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 04/05/2026
- Registro
- 17/04/2026
- Crédito
- Direitos creditórios financeiros representados por CCB
- Gestão
- 0,5% a.a.
- Performance
- 0%
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Riza Securitização e Carteiras Gestora de Recursos LTD
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal