Sólido FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios oriundos de empréstimos pessoais realizados por clientes pessoas físicas da Endossante (Credsystem SCD).
Dados de setembro de 2026CNPJ 53.877.402/0001-35
O patrimônio subiu de R$ 167,9 mi para R$ 272,9 mi em 12 meses. Subordinação de 81,7% e parcelas vencidas em 17% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 81,7% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 50,0 mi | 18,3% | 81,7% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 222,8 mi | 81,7% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos de responsabilidade da Classe
- 2Pagamento da Meta de Amortização das Cotas Seniores
- 3Constituição ou recomposição da Reserva de Pagamento de Amortização ou Resgate
- 4Pagamento de amortização ou resgate das Cotas Subordinadas
- 5Aquisição de Direitos Creditórios
- 6Aquisição de Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Equivalente a, no mínimo, 1 mês de despesas (excluindo Agente de Cobrança)
Garantias
CCBs, Garantias, privilégios, preferências e prerrogativas relacionados aos Direitos Creditórios
Do regulamento de 13/05/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas13 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 50% do patrimônio | 81,7% | +31,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 82,3%Carteira líquida de R$ 224,5 mi para um patrimônio de R$ 272,9 mi | +15,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento do Índice de Subordinação Ajustado | Acima de 50% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Alterações econômicas graves ou normas legais onerosas | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 13/05/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 17% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 41,84% | 41,57% | 34,81% |
| Parcelas vencidas | 17,03% | 16,35% | 15,99% |
| Créditos inadimplentes | 23,13% | 23,47% | 17,97% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 246% | 254% | 218% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 386,0 mi |
| Provisão | −R$ 161,5 mi |
| Carteira líquida | R$ 224,5 mi |
| Títulos e caixa | R$ 48,5 mi |
| Patrimônio | R$ 272,9 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 20,3 mi | |
| 31 a 60 | R$ 15,6 mi | |
| 61 a 90 | R$ 15,0 mi | |
| 91 a 120 | R$ 14,5 mi | |
| 121 a 150 | R$ 12,9 mi | |
| 151 a 180 | R$ 12,7 mi | |
| 181 a 360 | R$ 63,0 mi | |
| 361 a 720 | R$ 1,07 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2024
| Credsystem Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 39.664.698/0001-85. SP | 98,2%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 77,1%B 6,1%C 5,3%D 6,1%E 3,7%F 1,7%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 41,4 mi em 292.809 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 672,1 mil | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 678,7 mil | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 653,1 mil | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 691,9 mil | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 632,3 mil | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 639,4 mil | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 30,0 mi | R$ 646,3 mil | R$ 113,6 mil |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 680,7 mil | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 648,1 mil | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 680,7 mil | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 680,7 mil | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 680,7 mil | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
3 em setembro de 2026
Outro FI: 2; Banco: 1.
Seção: Acontecimentos
17 nos últimos 24 meses4 assembleias
Entregas
- out/257 diasEntregue em 07/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/265 diasEntregue em 05/03/2026
- mar/269 diasEntregue em 09/04/2026
- abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/263 dias2 entregasEntregue em 03/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 8 dias após o fim do mês
- 09/09/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
- 13/05/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 13/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 27/03/2026Fato relevanteFato relevante.
- 27/03/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 18/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 18/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 18/08/2025Fato relevanteFato relevante.
- 18/08/2025EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 25/06/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 25/06/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 20/12/2024OfertaAnúncio de início.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
24 documentos16 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 4 com texto | Regulamento | 13/05/2026 |
| 4 documentos, 4 com texto | AGE | 13/05/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Fato relevante | 27/03/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
| 4 documentos, 4 com texto | Instrumento Particular de Emissão de Cotas | 27/03/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Sólido Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 53.877.402/0001-35
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 27/03/2024
- Registro
- 09/02/2024
- Crédito
- CCBs (Cédulas de Crédito Bancário)
- Distribuição
- Conforme datas de amortização e resgate definidas nos respectivos Suplementos
- Administração
- 0,2% a.a., mínimo de R$ 25.000 por mês
- Gestão
- 0,55% a.a.
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- H2 Kapital S.A.
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal