Solfácil IV FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra crédito Pessoal.
Dados de setembro de 2026CNPJ 44.909.456/0001-44
O patrimônio caiu de R$ 47,0 mi para R$ 14,2 mi em 12 meses. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Divisão por cota indisponível neste mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos do Fundo, incluindo a Taxa de Administração, a Taxa de Custódia e as taxas devidas ao Agente de Cobrança.
- 2Se for uma Data de Pagamento, pagamento integral do Benchmark Sênior.
- 3Se for uma Data de Pagamento, pagamento integral do Benchmark Mezanino.
- 4Constituição e recomposição da Reserva para Despesas.
- 5Constituição e recomposição da Reserva de Benchmark.
- 6Se for uma Data de Pagamento, pagamento da Amortização Extraordinária das Cotas Subordinadas Júnior, observado o cumprimento das condições da Cláusula 12.4.
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva para Despesas constituída e mantida a partir da Data da Primeira Integralização para fazer frente ao pagamento das despesas e encargos do Fundo; verificada mensalmente e recomposta com recursos dos pagamentos da Carteira ou mediante integralização de Cotas Subordinadas Júnior. Pode ser utilizada quando não houver recursos suficientes para despesas e encargos.; Liquidez: Reserva de Benchmark constituída e mantida a partir da Data da Primeira Integralização, equivalente, em cada Data de Cálculo, à soma do valor estimado para um mês de Benchmark Sênior e de um mês de Benchmark Mezanino; verificada mensalmente e recomposta com recursos dos pagamentos da Carteira ou mediante integralização de Cotas Subordinadas Júnior. Pode ser utilizada para pagar Benchmark quando não houver recursos suficientes.
Garantias
Alienação Fiduciária de Equipamentos, quando aplicável, Coobrigação de um dos sócios do Devedor, quando o Devedor for pessoa jurídica
Do regulamento de 01/10/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada14 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 82,2%Carteira líquida de R$ 11,7 mi para um patrimônio de R$ 14,2 mi | +15,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 01/10/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 43,61% | 41,59% | 59,67% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 16,74% | 15,72% | 16,64% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 20,7 mi |
| Provisão | −R$ 9,03 mi |
| Carteira líquida | R$ 11,7 mi |
| Títulos e caixa | R$ 1,11 mi |
| Patrimônio | R$ 14,2 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 662,5 mil | |
| 31 a 60 | R$ 579,8 mil | |
| 61 a 90 | R$ 467,2 mil | |
| 91 a 120 | R$ 398,0 mil | |
| 121 a 150 | R$ 317,2 mil | |
| 151 a 180 | R$ 263,0 mil | |
| 181 a 360 | R$ 777,7 mil | |
| 361 a 720 | R$ 419 |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| BMP Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 34.337.707/0001-00. SP | 1,4%bloco com risco |
| Solfacil Sociedade de Credito, Financiamento e Investimento S.A.CNPJ 48.755.901/0001-10. SP | 0,1%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Segmento principal: financeiro, credito pessoal (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 1.000,0 mil | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 2,50 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 500,0 mil | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 1,50 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 2,50 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 2,00 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 4,00 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 274,0 mil | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 6,00 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 7,80 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 1.000,0 mil | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 0 | R$ 23,2 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
1 em setembro de 2026
Corretora/Distribuidora: 1.
Seção: Acontecimentos
18 nos últimos 24 meses5 assembleias
Entregas
- out/2512 diasEntregue em 12/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/2514 diasEntregue em 14/01/2026
- jan/2611 diasEntregue em 11/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2613 diasEntregue em 13/04/2026
- abr/2614 diasEntregue em 14/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2610 diasEntregue em 10/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 01/10/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 01/10/2026Fato relevanteFato relevante.
- 01/10/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 07/11/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 07/11/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 25/09/2025ComunicadoInstrumento particular de constituição/encerramento do fundo.
- jul/2025DadosProvisão passa de R$ 69,0 mi para R$ 73,0 mi, 50,3% da carteira.
- jul/2025DadosPatrimônio cai 35,7% no mês, para R$ 90,9 mi.
- jun/2025DadosProvisão passa de R$ 72,5 mi para R$ 69,0 mi, 35% da carteira.
- jun/2025DadosPatrimônio cai 85% no mês, para R$ 141,3 mi.
- 02/04/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 19/02/2025ComunicadoRelatório.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
24 documentos15 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 4 com texto | Regulamento | 01/10/2026 |
| 5 documentos, 5 com texto | AGE | 07/11/2025 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 01/10/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 06/08/2026 |
| 4 documentos, 3 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 01/10/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Solfácil IV Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 44.909.456/0001-44
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 30/06/2022
- Registro
- 04/05/2022
- Crédito
- Financeiro
- Gestão
- 10% a.a.
- Custódia
- 0,02%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Genial Investimentos Corretora de Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Genial Gestão LTDA.
- Custodiante
- Banco Genial S.A.
- Auditor
- KPMG Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal