Smartcred FIDC

Não padronizado, condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.

Compra principalmente direitos creditórios representados por títulos de crédito (duplicatas, notas promissórias, cédulas de crédito bancário.

Dados de setembro de 2026CNPJ 34.027.549/0001-91

Patrimônio de R$ 10,2 mi, +0,2% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 46,4% e parcelas vencidas em 1,4% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaSêniorDivisão por cota indisponívelProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

setembro de 2026: patrimônio R$ 10,2 mi, provisão R$ 1,99 mi.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 46,4% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorverPatrimônioParteProteção
SêniorR$ 5,44 mi53,6%46,4% do patrimônio abaixo dela
SubordinadaR$ 4,71 mi46,4%Absorve primeiro

Ordem de pagamento

  1. 1Pagamento de despesas e encargos do Fundo
  2. 2Constituição/recomposição da Reserva de Caixa e Reserva de Pagamento de Resgate
  3. 3Pagamento de resgate das Cotas Seniores
  4. 4Pagamento de resgate das Cotas Subordinadas
  5. 5Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros

Responsabilidade dos cotistas

Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.

Reservas

Reserva de Caixa equivalente ao maior valor entre (a) total de despesas e encargos a serem incorridos nos próximos 90 dias ou (b) 1% do Patrimônio Líquido, mantida em moeda corrente nacional ou Ativos Financeiros de liquidez imediata. Reserva de Pagamento de Resgate: a partir de 30 dias antes de cada data de pagamento de amortização, manter no mínimo 50% do valor futuro do próximo resgate em Ativos Financeiros com liquidez diária; a partir de 15 dias antes, manter 100%.

Garantias

Não há garantias específicas obrigatórias; cessão inclui todas as garantias e acessórios dos Direitos Creditórios

Do regulamento de 16/08/2024, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

2 comparações não verificadas6 não verificáveis

RegraEm setembro de 2026MargemSituaçãoEvidência
Subordinação mínima de 9,09% do patrimônio46,4%+37,3 p.p.Comparação não verificada
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio93,2%Carteira líquida de R$ 9,46 mi para um patrimônio de R$ 10,2 mi+43,2 p.p.Comparação não verificada
Concentração máxima de 40% por devedorOs dados mensais não trazem os devedores.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 16/08/2024, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 1,4% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaset/26ago/26set/25
Provisão17,40%15,54%Não informado
Parcelas vencidas1,40%0,63%Não informado
Créditos inadimplentes26,04%22,52%Não informado
Provisão sobre parcelas vencidas1.240%2.471%Não informado

Composição em setembro de 2026

Carteira brutaR$ 11,5 mi
Provisão−R$ 1,99 mi
Carteira líquidaR$ 9,46 mi
Títulos e caixaR$ 781,4 mil
PatrimônioR$ 10,2 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 diasR$ 1,16 mi
31 a 60R$ 77,5 mil
61 a 90R$ 121,9 mil
91 a 120R$ 504,5 mil
121 a 150R$ 598,5 mil
151 a 180R$ 183,1 mil
181 a 360R$ 397,7 mil
361 a 720R$ 54,7 mil
721 a 1.080R$ 49,2 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, setembro de 2025

NSF Industrial LTDACNPJ 05.030.563/0001-46. SP10,4%bloco sem risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

A 73,7%B 24,5%C 1,0%D 0,5%E 0,4%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 6,21 mi em 2.072 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 707,1 mil.

Segmento principal: comercial, comercial (78%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
set/2026R$ 0R$ 99,7 milR$ 0
ago/2026R$ 0R$ 99,7 milR$ 0
jul/2026R$ 0R$ 99,6 milR$ 0
jun/2026R$ 8,0 milR$ 99,4 milR$ 30
mai/2026R$ 14,5 milR$ 99,2 milR$ 55
abr/2026R$ 0R$ 99,0 milR$ 0
mar/2026R$ 558,0 milR$ 99,0 milR$ 2,1 mil
fev/2026R$ 0R$ 88,7 milR$ 0
jan/2026R$ 0R$ 88,9 milR$ 0
dez/2025R$ 0R$ 88,9 milR$ 0
nov/2025R$ 0R$ 88,8 milR$ 0
out/2025R$ 0R$ 88,9 milR$ 0

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

14 em setembro de 2026

PF: 12; Outro FI: 2.

Seção: Acontecimentos

4 nos últimos 24 meses2 assembleias

Entregas

  1. out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
  2. nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
  3. dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
  4. jan/266 diasEntregue em 06/02/2026
  5. fev/269 diasEntregue em 09/03/2026
  6. mar/268 diasEntregue em 08/04/2026
  7. abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
  8. mai/268 diasEntregue em 08/06/2026
  9. jun/263 dias2 entregasEntregue em 03/07/2026
  10. jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
  11. ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
  12. set/269 diasEntregue em 09/10/2026

Entrega típica: 8 dias após o fim do mês

  1. 09/09/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
  2. 05/03/2026Fato relevanteFato relevante.
  3. 05/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  4. 24/01/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

13 documentos5 com texto

TipoMais recenteEntregue em
2 documentos, 2 com textoAGE05/03/2026
1 documento, 1 com textoFato relevante05/03/2026
10 documentos, 2 com textoDemonstrações financeiras13/08/2026
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Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
Smartcred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
CNPJ
34.027.549/0001-91
Situação
Em Funcionamento Normal desde 15/06/2022
Registro
07/03/2022
Crédito
Não-padronizado (FIDC exclusivo para grupo econômico)
Distribuição
Conforme definido nos Suplementos de cada série e subclasse
Administração
0,55% a.a., mínimo de R$ 15.500 por mês
Gestão
0,25% a.a.
Administrador
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Gestor
Tercon Investimentos S.A.
Custodiante
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Auditor
Confiance Auditores Independentes
Exercício social
Termina em 31/10

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal