Simplix FGTS Financeiros FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios performados representados por CCB.
Dados de agosto de 2026CNPJ 57.391.695/0001-05
O patrimônio subiu de R$ 66,4 mi para R$ 103,0 mi em 12 meses. Subordinação de 9,8% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 9,8% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 92,9 mi | 90,2% | 9,8% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 7,77 mi | 7,5% | 2,3% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 2,35 mi | 2,3% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1encargos do Fundo
- 2operações com derivativos
- 3Reserva de MTM
- 4Reserva de Caixa
- 5aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros de Liquidez (Período de Investimento)
- 6remuneração das Cotas Seniores
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Caixa equivalente à estimativa do valor necessário para pagamento dos encargos do Fundo referentes aos 3 meses subsequentes; Reserva de MTM equivalente ao valor determinado mensalmente pela Gestora para pagamento de operações com derivativos
Garantias
Cessão Fiduciária de direitos aos saques-aniversário do FGTS com bloqueio perante a CEF de parcela do saldo da conta vinculada do Devedor
Do regulamento de 22/01/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas28 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 3% do patrimônio | 9,8% | +6,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 96,9%Carteira líquida de R$ 99,9 mi para um patrimônio de R$ 103,0 mi | +46,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Desenquadramento do Índice de Subordinação Ajustado sem reenquadramento no prazo | Acima de 3% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Desenquadramento do Índice de Subordinação sem reenquadramento | Acima de 3% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Aprovação de hipótese legislativa que impeça ou altere o recebimento do fluxo contratado das CCB | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 22/01/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,03% | 0,03% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,01% | 0,01% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 419% | 226% | 0% |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 99,9 mi |
| Provisão | −R$ 26,1 mil |
| Carteira líquida | R$ 99,9 mi |
| Títulos e caixa | R$ 215,7 mil |
| Patrimônio | R$ 103,0 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| 61 a 90 | R$ 446 | |
| 91 a 120 | R$ 500 | |
| 121 a 150 | R$ 1,5 mil | |
| 151 a 180 | R$ 3,6 mil | |
| 181 a 360 | R$ 139 |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| Cartos Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 21.332.862/0001-91. SP | 61,6%bloco com risco |
| BMP Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 34.337.707/0001-00. SP | 35,3%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 2 divulgados do bloco com risco somam 96,9% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 1,0%A 71,8%B 19,7%C 7,0%D 0,5%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 5,51 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 2,40 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 3,61 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 4,26 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 3,93 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 4,12 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 4,50 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 6,52 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 350,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 5,95 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 22,9 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 26,2 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
5 em agosto de 2026
PJ Não Financeira: 2; Outro FI: 2; Banco: 1.
Seção: Acontecimentos
53 nos últimos 24 meses8 assembleias
Entregas
- set/2513 diasEntregue em 13/10/2025
- out/2517 dias2 entregasEntregue em 17/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/2610 diasEntregue em 10/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 09/10/2026ComunicadoRelatório.
- 10/09/2026ComunicadoRelatório.
- 18/08/2026ComunicadoRelatório.
- 15/07/2026ComunicadoRelatório.
- 25/06/2026ComunicadoRelatório.
- 26/05/2026ComunicadoRelatório.
- 11/05/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 11/05/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 28/04/2026ComunicadoRelatório.
- 10/04/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 25/03/2026ComunicadoRelatório.
- 26/02/2026ComunicadoRelatório.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
46 documentos24 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 8 documentos, 8 com texto | Regulamento | 11/05/2026 |
| 8 documentos, 8 com texto | AGO | 10/04/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 19/11/2025 |
| 7 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
| 22 documentos, 6 com texto | Relatório | 09/10/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Simplix FGTS Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiros de Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 57.391.695/0001-05
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 18/02/2025
- Registro
- 23/09/2024
- Crédito
- performado
- Distribuição
- mensal (Data de Pagamento: 15º dia de cada mês-calendário subsequente ao mês-calendário de início do Período de Desinvestimento)
- Administração
- 0,13% a.a., mínimo de R$ 8.000 por mês
- Gestão
- 1% a.a.
- Custódia
- 0,04%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Simplix Asset Management LTDA.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- RSM Brasil Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/09
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal