Simplix Consignado Privado II FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios representados por CCBs originadas em operações de empréstimo com consignação em folha de pagamento a empregados ativos elegíveis.
Dados de setembro de 2026CNPJ 64.381.894/0001-90
Patrimônio de R$ 98,6 mi, −4,4% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 38,4% e parcelas vencidas em 7,4% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 38,4% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 60,7 mi | 61,6% | 38,4% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 11,2 mi | 11,3% | 27,1% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 26,7 mi | 27,1% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos Encargos.
- 2Constituição e/ou recomposição da Reserva de Despesas para que seja equivalente ao montante estimado dos Encargos dos 2 meses calendário imediatamente subsequentes.
- 3Pagamento de resgate de Cotas aos Cotistas Dissidentes.
- 4Em cada Data de Amortização, pagamento dos Rendimentos das Cotas Seniores, limitado ao respectivo Benchmark Sênior.
- 5Em cada Data de Amortização, pagamento dos Rendimentos das Cotas Subordinadas Mezanino, limitado ao respectivo Benchmark Mezanino.
- 6Em cada Data de Amortização, pagamento de Amortização de Cotas Seniores.
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: A Reserva de Despesas deve ser constituída e/ou recomposta ao final de cada Dia Útil para equivaler ao montante estimado dos Encargos dos 2 meses calendário imediatamente subsequentes e deve ser mantida exclusivamente em Ativos Financeiros de Liquidez. Potenciais despesas futuras também podem ser provisionadas e podem ser constituídas reservas em ativos de liquidez para cobri-las.; Liquidez: Podem ser constituídas, a critério do Administrador, reservas em ativos de liquidez para fazer frente a potenciais despesas futuras decorrentes de demandas judiciais, arbitrais ou extrajudiciais e respectivas provisões.
Do regulamento de 10/02/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas24 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 99%Carteira líquida de R$ 97,6 mi para um patrimônio de R$ 98,6 mi | +49 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido diário da Classe inferior a R$1.000.000,00.O evento somente se configura após 90 dias do início das atividades do Fundo.O Patrimônio Líquido deve permanecer inferior ao valor por 90 dias consecutivos.Prazo de cura: 90 dias consecutivos.Cláusula 12.5(iii) | R$ 98,6 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 10/02/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 7,4% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 5,91% | 3,79% |
| Parcelas vencidas | 7,43% | 5,76% |
| Créditos inadimplentes | 0,04% | 0,10% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 79% | 66% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 103,7 mi |
| Provisão | −R$ 6,13 mi |
| Carteira líquida | R$ 97,6 mi |
| Títulos e caixa | R$ 1,57 mi |
| Patrimônio | R$ 98,6 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 3,53 mi | |
| 31 a 60 | R$ 2,25 mi | |
| 61 a 90 | R$ 1,24 mi | |
| 91 a 120 | R$ 630,2 mil | |
| 121 a 150 | R$ 115,6 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Celcoin Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 48.632.754/0001-90. SP | 89,8%bloco com risco |
| BMP Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 34.337.707/0001-00. SP | 14,6%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 99,5%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 2,82 mi em 27.084 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 6,37 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 8,36 mi | R$ 8,83 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 87,1 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 10,6 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 9,06 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 37,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 31,6 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
20 em setembro de 2026
PF: 9; Outro FI: 8; PJ Não Financeira: 2.
Seção: Acontecimentos
8 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/25Sem informe
- jan/26Sem informe
- fev/26Sem informe
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- 17/08/2026ComunicadoRelatório.
- 06/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 06/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 06/08/2026RegulamentoRegul fdo.
- 03/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- abr/2026DadosNovas séries informadas: Mezanino 1 série 1.
- abr/2026DadosPatrimônio sobe 124,6% no mês, para R$ 72,0 mi.
- abr/2026DadosEntradas de R$ 37,0 mi no mês, o maior valor desde o início.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
8 documentos4 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 1 com texto | Regulamento | 06/08/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGE | 06/08/2026 |
| 3 documentos, 1 com texto | Demonstrações Financeiras | 28/09/2026 |
| 1 documento, 0 com texto | Relatório | 17/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Simplix Consignado Privado II Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Resp Limitada
- CNPJ
- 64.381.894/0001-90
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 06/03/2026
- Registro
- 09/01/2026
- Crédito
- FIDC de crédito consignado privado
- Administração
- 0,13% a.a., mínimo de R$ 8.000 por mês
- Gestão
- 1% a.a.
- Custódia
- 0,04%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Simplix Asset Management LTDA.
- Auditor
- RSM Brasil Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/06
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal