Simplix Consignado Privado I FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios representados por CCBs oriundas de operações de empréstimo com consignação em folha de pagamento concedidas por Endossantes a empregados elegíveis.
Dados de setembro de 2026CNPJ 62.159.526/0001-76
Patrimônio de R$ 111,9 mi, +2,6% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 36,8% e parcelas vencidas em 4,4% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 36,8% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 70,8 mi | 63,2% | 36,8% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 15,2 mi | 13,6% | 23,2% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 26,0 mi | 23,2% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos Encargos.
- 2Constituição e/ou recomposição da Reserva de Despesas para que, ao final de cada Dia Útil, seja equivalente ao montante estimado dos Encargos a serem incorridos nos 2 meses calendário imediatamente subsequentes.
- 3Pagamento de resgate de Cotas aos Cotistas Dissidentes.
- 4Em cada Data de Amortização, pagamento dos Rendimentos das Cotas Seniores, limitado ao respectivo Benchmark Sênior.
- 5Em cada Data de Amortização, pagamento dos Rendimentos das Cotas Subordinadas Mezanino, limitado ao respectivo Benchmark Mezanino.
- 6Em cada Data de Amortização, pagamento de Amortização de Cotas Seniores.
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: A Reserva de Despesas deve ser constituída e/ou recomposta para equivaler, ao final de cada Dia Útil, ao montante estimado dos Encargos a serem incorridos nos 2 meses calendário imediatamente subsequentes; deve ser mantida exclusivamente em Ativos Financeiros de Liquidez.; Liquidez: Potenciais despesas futuras decorrentes de demandas judiciais, arbitrais ou extrajudiciais poderão ser provisionadas e, a critério do Administrador, poderão ser constituídas reservas em ativos de liquidez para fazer frente a essas despesas.
Do regulamento de 10/02/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
5 comparações não verificadas22 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | 36,8% | +16,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 99,3%Carteira líquida de R$ 111,2 mi para um patrimônio de R$ 111,9 mi | +49,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Descumprimento dos Índices de Subordinação no fechamento dos mercados.Descumprimento por 24 Dias Úteis consecutivos.Cláusula 12.1(ix) | Acima de 20% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Descumprimento dos Índices de Subordinação no fechamento dos mercados.Descumprimento por 45 Dias Úteis dentro de um mesmo período de 60 Dias Úteis.Cláusula 12.1(x) | Acima de 20% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido diário da Classe inferior a R$1.000.000,00.O evento deve ocorrer após 90 dias do início das atividades do Fundo.O Patrimônio Líquido deve permanecer inferior ao limite por 90 dias consecutivos.Cláusula 12.5(iii) | R$ 111,9 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 10/02/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 4,4% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 4,12% | 1,86% |
| Parcelas vencidas | 4,39% | 3,62% |
| Créditos inadimplentes | 0,52% | 0,34% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 94% | 52% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 116,0 mi |
| Provisão | −R$ 4,78 mi |
| Carteira líquida | R$ 111,2 mi |
| Títulos e caixa | R$ 1,47 mi |
| Patrimônio | R$ 111,9 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 2,35 mi | |
| 31 a 60 | R$ 1,58 mi | |
| 61 a 90 | R$ 1,05 mi | |
| 91 a 120 | R$ 535,9 mil | |
| 121 a 150 | R$ 125,8 mil | |
| 151 a 180 | R$ 52,3 mil | |
| 181 a 360 | R$ 5,6 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Celcoin Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 48.632.754/0001-90. SP | 100%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 100% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 2,5%A 97,0%B 0,5%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 13,1 mi em 158.620 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 9,26 mi | R$ 7,34 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 15,0 mi | R$ 10,0 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 139,2 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 28,3 mi | R$ 671,6 mil | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 39,5 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 22,6 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
23 em setembro de 2026
Outro FI: 10; PF: 9; PJ Não Financeira: 3.
Seção: Acontecimentos
11 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/25Sem informe
- jan/26Sem informe
- fev/26Sem informe
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- 17/08/2026ComunicadoRelatório.
- 06/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 06/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 06/08/2026RegulamentoRegul fdo.
- 03/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- abr/2026DadosNovas séries informadas: Mezanino 1 série 1.
- abr/2026DadosPatrimônio sobe 180,9% no mês, para R$ 64,2 mi.
- abr/2026DadosEntradas de R$ 39,5 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 04/03/2026OfertaAnúncio de início.
- 04/03/2026ComunicadoOutros comunicados não considerados fatos relevantes.
- 04/03/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
11 documentos7 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 1 com texto | Regulamento | 06/08/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGE | 06/08/2026 |
| 3 documentos, 1 com texto | Demonstrações Financeiras | 28/09/2026 |
| 4 documentos, 3 com texto | Relatório | 17/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Simplix Consignado Privado I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Resp Limitada
- CNPJ
- 62.159.526/0001-76
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 04/03/2026
- Registro
- 11/08/2025
- Crédito
- FIDC de crédito consignado privado
- Administração
- 0,13% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
- Gestão
- 1% a.a.
- Custódia
- 0,04%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Simplix Asset Management LTDA.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- RSM Brasil Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/06
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal