Simplic FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios oriundos de contratos de mútuo/financiamento (CCBs e demais títulos) concedidos pela Instituição Financeira (Banco Afinz) a pessoas físicas por meio da plataforma digital do Correspondente Bancário (LH1010).
Dados de agosto de 2026CNPJ 26.690.373/0001-25
A provisão cobre 84% da carteira de R$ 1,67 bi, contra 78,4% há 12 meses. Patrimônio de R$ 293,6 mi, −12,3% em relação a julho de 2026.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Divisão por cota indisponível neste mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.
Ordem de pagamento
- 1Pagamento das despesas e encargos do Fundo utilizando sucessivamente o resultado do Fundo e, em última hipótese, as Cotas
- 2Incorporação às Cotas de qualquer resultado remanescente
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Não há reserva de caixa expressa; recursos não alocados em Direitos Creditórios podem ser aplicados em Ativos Financeiros (Art. 5.3)
Garantias
Sem garantias reais específicas; cessão inclui todas as garantias e acessórios dos Direitos Creditórios (Art. 6.1.2). Eventualmente, em caso de execução, podem integrar a Carteira bens móveis e imóveis dados em garantia (incluindo alienação fiduciária)
Do regulamento de 06/05/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada7 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 91%Carteira líquida de R$ 267,3 mi para um patrimônio de R$ 293,6 mi | +24 p.p. | Comparação não verificada | |
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 06/05/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Provisão de 84% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 83,99% | 82,91% | 78,38% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 71,10% | 74,88% | 68,68% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 1,67 bi |
| Provisão | −R$ 1,40 bi |
| Carteira líquida | R$ 267,3 mi |
| Títulos e caixa | R$ 159,3 mi |
| Patrimônio | R$ 293,6 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 61,3 mi | |
| 31 a 60 | R$ 52,5 mi | |
| 61 a 90 | R$ 48,6 mi | |
| 91 a 120 | R$ 31,9 mi | |
| 121 a 150 | R$ 46,4 mi | |
| 151 a 180 | R$ 59,2 mi | |
| 181 a 360 | R$ 229,8 mi | |
| 361 a 720 | R$ 301,0 mi | |
| 721 a 1.080 | R$ 142,3 mi | |
| mais de 1.080 | R$ 214,1 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, novembro de 2019
| Banco Afinz S.A. Banco MultiploCNPJ 04.814.563/0001-74. SP | 2,9%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Aquisições em agosto de 2026: R$ 71,0 mi em 430.675 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 50,0 mil | R$ 0 |
| mai/2025 | R$ 0 | R$ 110,0 mil | R$ 0 |
| fev/2025 | R$ 25,7 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2024 | R$ 23,9 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2024 | R$ 0 | R$ 169,9 mil | R$ 0 |
| set/2023 | R$ 0 | R$ 31,6 mil | R$ 0 |
| mai/2023 | R$ 0 | R$ 126,0 mil | R$ 0 |
| mar/2023 | R$ 0 | R$ 5,2 mil | R$ 0 |
| dez/2022 | R$ 0 | R$ 20,5 mil | R$ 0 |
| ago/2022 | R$ 0 | R$ 95,5 mil | R$ 0 |
| nov/2021 | R$ 0 | R$ 132,1 mil | R$ 0 |
| fev/2021 | R$ 0 | R$ 130,6 mil | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
1 em agosto de 2026
Corretora/Distribuidora: 1.
Seção: Acontecimentos
12 nos últimos 24 meses4 assembleias
Entregas
- set/2515 diasEntregue em 15/10/2025
- out/2514 diasEntregue em 14/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2615 diasEntregue em 15/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/269 diasEntregue em 09/07/2026
- jul/2613 diasEntregue em 13/08/2026
- ago/264 diasEntregue em 04/09/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- 27/08/2026Dados2 informes reapresentados (jul e ago de 2025) Espontânea
- 08/05/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 08/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 05/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 16/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 16/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 21/11/2025ComunicadoDemonstrações financeiras - substituição de administrador.
- 11/09/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 15/07/2025Fato relevanteFato relevante.
- 10/07/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 27/02/2025RegulamentoAnexo.
- 30/09/2024DadosInforme de agosto de 2024 reapresentado Espontânea
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
23 documentos12 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 4 com texto | Regulamento | 08/05/2026 |
| 4 documentos, 4 com texto | AGE | 08/05/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 15/07/2025 |
| 13 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 31/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Demonstrações Financeiras - Substituição de administrador | 21/11/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Simplic Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 26.690.373/0001-25
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 30/11/2017
- Registro
- 26/12/2016
- Crédito
- Crédito Pessoal (pessoa física)
- Distribuição
- Resgate apenas em caso de Resgate Obrigatório (término do Prazo de Duração) ou liquidação antecipada do Fundo. Condomínio fechado, sem possibilidade de resgate a qualquer momento.
- Administração
- 0,3% a.a., mínimo de R$ 2.000 por mês
- Gestão
- 0,65% a.a.
- Custódia
- 0,12%
- Administrador
- Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor
- Polígono Capital LTDA
- Custodiante
- Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/08
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal