Simpala FIDC
Não padronizado, condomínio fechado, para investidores qualificados. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios de operações de crédito consignado público formalizadas por Cédulas de Crédito Bancário (CCBs) com mecanismo de retenção de proventos junto ao empregador.
Dados de setembro de 2026CNPJ 47.758.232/0001-77
Patrimônio de R$ 132,0 mi, +1,1% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 19,4% e parcelas vencidas em 3% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 19,4% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 106,5 mi | 80,6% | 19,4% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 10 | R$ 3,09 mi | 2,3% | |
| Sênior, série 11 | R$ 3,62 mi | 2,7% | |
| Sênior, série 12 | R$ 1,16 mi | 0,9% | |
| Sênior, série 13 | R$ 14,4 mil | 0% | |
| Sênior, série 17 | R$ 286,8 mil | 0,2% | |
| Sênior, série 18 | R$ 1,52 mi | 1,2% | |
| Sênior, série 22 | R$ 1,52 mi | 1,2% | |
| Sênior, série 24 | R$ 47,3 mi | 35,8% | |
| Sênior, série 25 | R$ 22,7 mi | 17,2% | |
| Sênior, série 3 | R$ 3,02 mi | 2,3% | |
| Sênior, série 5 | R$ 3,58 mi | 2,7% | |
| Sênior, série 6 | R$ 7,32 mi | 5,5% | |
| Sênior, série 7 | R$ 11,4 mi | 8,6% | |
| Mezanino | R$ 16,9 mi | 12,8% | 6,5% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 4,67 mi | 3,5% | |
| Mezanino 4, série 1 | R$ 9,17 mi | 6,9% | |
| Mezanino 6, série 1 | R$ 3,06 mi | 2,3% | |
| Subordinada | R$ 8,65 mi | 6,5% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos do Fundo/Classe
- 2Constituição/recomposição da Reserva de Caixa e da Reserva de Pagamento de Amortização ou Resgate
- 3Pagamento de amortização das Cotas Seniores
- 4Pagamento de amortização das Cotas Subordinadas Mezanino
- 5Pagamento de amortização das Cotas Subordinadas Júnior
- 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Reserva de Caixa equivalente ao maior valor entre (a) total de despesas e encargos a serem incorridos no período de 90 dias contados da data de apuração ou (b) 1% do Patrimônio Líquido da Classe na data de apuração, mantida em moeda corrente nacional ou Ativos Financeiros de liquidez imediata.
Garantias
Mecanismo de retenção de proventos da pessoa física emitente junto ao empregador (para CCBs de crédito consignado), Garantias e demais acessórios dos Direitos Creditórios cedidos
Do regulamento de 15/06/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas8 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | 19,4% | −0,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 98%Carteira líquida de R$ 129,4 mi para um patrimônio de R$ 132,0 mi | +31 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento de Índice de Subordinação por período superior ao previsto | 19,4% no mês | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 15/06/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 3% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 7,01% | 7,01% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 2,96% | 1,83% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 0,01% | 0,01% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 237% | 383% | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 139,2 mi |
| Provisão | −R$ 9,76 mi |
| Carteira líquida | R$ 129,4 mi |
| Títulos e caixa | R$ 2,74 mi |
| Patrimônio | R$ 132,0 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 2,12 mi | |
| 31 a 60 | R$ 1,99 mi | |
| 61 a 90 | R$ 7,1 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, julho de 2026
| Simpala S.A. Credito, Financiamento e Investimento - em Liquidacao ExtrajudicialCNPJ 34.991.938/0001-32. RS | 99,4%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 100,0%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 610,9 mil | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 1,49 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 1,19 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 1,18 mi | R$ 130,9 mil |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 1,16 mi | R$ 39,8 mi |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 1,22 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 1,21 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 1,50 mi | R$ 249,5 mil |
| jan/2026 | R$ 4,00 mi | R$ 1,18 mi | R$ 15,1 mil |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 1,16 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 16,0 mi | R$ 1,15 mi | R$ 60,6 mil |
| out/2025 | R$ 3,80 mi | R$ 1,13 mi | R$ 14,4 mil |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
74 em setembro de 2026
PF: 57; PJ Financeira: 7; Outro FI: 6.
Seção: Acontecimentos
56 nos últimos 24 meses10 assembleias
Entregas
- out/2514 diasEntregue em 14/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/265 diasEntregue em 05/03/2026
- mar/268 diasEntregue em 08/04/2026
- abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
- mai/262 diasEntregue em 02/06/2026
- jun/263 dias2 entregasEntregue em 03/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 8 dias após o fim do mês
- 08/10/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 09/09/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
- 01/09/2026Fato relevanteFato relevante.
- 14/08/2026Fato relevanteFato relevante.
- 16/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 16/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 16/06/2026Fato relevanteFato relevante.
- 16/06/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 15/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 20/05/2026ComunicadoLâmina de oferta de fidc.
- 20/05/2026ComunicadoProspecto.
- 20/05/2026OfertaAnúncio de início.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
53 documentos45 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 5 documentos, 5 com texto | Regulamento | 16/06/2026 |
| 10 documentos, 10 com texto | AGE | 08/10/2026 |
| 9 documentos, 9 com texto | Fato relevante | 01/09/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 12/08/2026 |
| 19 documentos, 19 com texto | Lâmina de Oferta de FIDC | 20/05/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Simpala Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 47.758.232/0001-77
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 24/05/2023
- Registro
- 09/09/2022
- Crédito
- Não Padronizado
- Administração
- 0,45% a.a., mínimo de R$ 20.000 por mês
- Gestão
- 0,35% a.a.
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Menestys Gestora de Recursos LTDA
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Uhy Bendoraytes & Cia Auditores Independentes
- Exercício social
- Termina em 31/08
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal