Simonetti FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra duplicatas, notas promissórias, cédulas de crédito bancário, cédulas de crédito imobiliário, recebíveis de cartão de crédito, cédulas de produtor rural financeira.
Dados de setembro de 2026CNPJ 42.556.229/0001-57
Patrimônio de R$ 68,4 mi, +3,4% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 20,4% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 68,4 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1pagamento de despesas e encargos
- 2constituição/recomposição da Reserva de Caixa
- 3constituição/recomposição da Reserva de Pagamento de Amortização ou Resgate
- 4pagamento de amortização/resgate das Cotas Seniores
- 5pagamento de amortização/resgate das Cotas Subordinadas Mezanino
- 6pagamento de amortização/resgate das Cotas Subordinadas Júnior
- 7aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Maior valor entre o total de despesas para 90 dias ou 1% do Patrimônio Líquido da Classe.
Garantias
garantias reais, privilégios, preferências, prerrogativas relacionadas aos Direitos Creditórios
Do regulamento de 06/10/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada7 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 97,2%Carteira líquida de R$ 66,4 mi para um patrimônio de R$ 68,4 mi | +47,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 33,33% do patrimônio | O mês informa uma cota só, sem senioridade confiável. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 06/10/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 20,4% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 44,21% | 44,02% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 20,44% | 20,49% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 16,37% | 16,30% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 216% | 215% | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 119,1 mi |
| Provisão | −R$ 52,6 mi |
| Carteira líquida | R$ 66,4 mi |
| Títulos e caixa | R$ 2,02 mi |
| Patrimônio | R$ 68,4 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 5,54 mi | |
| 31 a 60 | R$ 4,45 mi | |
| 61 a 90 | R$ 4,12 mi | |
| 91 a 120 | R$ 4,03 mi | |
| 121 a 150 | R$ 3,77 mi | |
| 151 a 180 | R$ 3,69 mi | |
| 181 a 360 | R$ 18,0 mi | |
| 361 a 720 | R$ 287,1 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, novembro de 2022
| Zipdin Solucoes Digitais Sociedade de Credito Direto S/ACNPJ 37.414.009/0001-59. SP | 96,1%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 76,9%B 12,0%C 6,2%D 3,4%E 1,5%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 10,2 mi em 54.137 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (99,4%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| out/2025 | R$ 1,00 mi | R$ 0 | R$ 757 |
| mar/2023 | R$ 500,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2022 | R$ 1,20 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2022 | R$ 1,20 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2022 | R$ 1,20 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2022 | R$ 1,20 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2022 | R$ 2,40 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2022 | R$ 2,40 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2022 | R$ 10,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2022 | R$ 3,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
3 em setembro de 2026
PF: 3.
Seção: Acontecimentos
6 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- out/257 diasEntregue em 07/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/265 diasEntregue em 05/03/2026
- mar/268 diasEntregue em 08/04/2026
- abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
- mai/262 diasEntregue em 02/06/2026
- jun/263 diasEntregue em 03/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 7 dias após o fim do mês
- 06/10/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 06/10/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 06/05/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 06/05/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 19/11/2024RegulamentoNova versão do regulamento.
- 19/11/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
16 documentos8 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 3 com texto | Regulamento | 06/10/2025 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGE | 06/10/2025 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 06/05/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Simonetti Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 42.556.229/0001-57
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 25/03/2022
- Registro
- 14/12/2021
- Crédito
- Multicedente/Multisacado
- Distribuição
- Conforme definido nos Suplementos de cada série ou subclasse.
- Administração
- 0,55% a.a., mínimo de R$ 15.500 por mês
- Gestão
- 0,35% a.a.
- Performance
- 0%
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Tercon Investimentos S.A.
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 28/02
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal