SHR em Direitos Creditórios FI RL
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios representados por CCB, originados pela Originadora e endossados pela Endossante.
Dados de setembro de 2026CNPJ 54.233.886/0001-42
O patrimônio subiu de R$ 19,0 mi para R$ 39,9 mi em 12 meses. Subordinação de 29,7% e parcelas vencidas em 7,9% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 29,7% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 28,0 mi | 70,3% | 29,7% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 5,40 mi | 13,5% | 16,2% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 6,45 mi | 16,2% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos do Fundo e da Classe
- 2Pagamento de operações com derivativos
- 3Constituição ou recomposição da Reserva de Encargos
- 4Aquisição de novos Direitos Creditórios e de novos Ativos Financeiros de Liquidez
- 5Pagamento dos encargos do Fundo e da Classe
- 6Pagamento de operações com derivativos
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Encargos equivalente à estimativa do valor necessário para pagamento dos encargos do Fundo e da Classe referentes aos 3 meses subsequentes, mantida desde a Data de Início do Fundo até a liquidação da Classe em Disponibilidades.
Do regulamento de 23/09/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas71 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 25% do patrimônio | 29,7% | +4,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 94,7%Carteira líquida de R$ 37,8 mi para um patrimônio de R$ 39,9 mi | +27,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento do Índice de Subordinação SêniorAbaixo de 25,00%.Sem reenquadramento em até 5 Dias Úteis consecutivos.Prazo de cura: 5 Dias Úteis consecutivos.Cláusula 17.2(a) | Acima de 25% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Desenquadramento do Índice de Subordinação Gerencial SêniorAbaixo do Índice de Subordinação Gerencial Sênior Mínimo calculado conforme o item 11.5.3.Sem reenquadramento em até 5 Dias Úteis consecutivos.Prazo de cura: 5 Dias Úteis consecutivos.Cláusula 17.2(b) | Acima de 25% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Desenquadramento do Índice de Subordinação MezaninoAbaixo de 10,00%.Sem reenquadramento em até 5 Dias Úteis consecutivos.Prazo de cura: 5 Dias Úteis consecutivos.Cláusula 17.2(c) | Os dados mensais não separam os índices das cotas mezanino. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 23/09/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 7,9% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 17,64% | 17,52% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 7,89% | 7,86% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 3,08% | 2,96% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 224% | 223% | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 45,9 mi |
| Provisão | −R$ 8,10 mi |
| Carteira líquida | R$ 37,8 mi |
| Títulos e caixa | R$ 2,55 mi |
| Patrimônio | R$ 39,9 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 1,22 mi | |
| 31 a 60 | R$ 714,6 mil | |
| 61 a 90 | R$ 612,8 mil | |
| 91 a 120 | R$ 532,0 mil | |
| 121 a 150 | R$ 472,1 mil | |
| 151 a 180 | R$ 378,2 mil | |
| 181 a 360 | R$ 1,10 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP | 100%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 100% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 85,9%C 6,4%D 4,4%E 1,9%F 1,0%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 7,76 mi em 32.122 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 1,27 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 3,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 2,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 2,08 mi | R$ 82,1 mil | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 2,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 2,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 81,1 mil | R$ 81,1 mil | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 2,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 6,49 mi | R$ 1,99 mi | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 5,08 mi | R$ 3,08 mi | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 2,00 mi | R$ 4,00 mi | R$ 0 |
| abr/2025 | R$ 0 | R$ 2,50 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
34 em setembro de 2026
Outro FI: 32; PJ Não Financeira: 2.
Seção: Acontecimentos
34 nos últimos 24 meses19 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/2513 diasEntregue em 13/01/2026
- jan/266 diasEntregue em 06/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- 25/09/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 25/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 16/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 14/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 25/06/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 19/06/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 08/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 05/05/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 05/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 22/12/2025OfertaAnúncio de início.
- 11/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 11/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
44 documentos35 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 9 documentos, 8 com texto | Regulamento | 25/09/2026 |
| 19 documentos, 19 com texto | AGE | 25/09/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
| 6 documentos, 6 com texto | Anúncio de Encerramento | 19/06/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- SHR Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 54.233.886/0001-42
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 10/06/2024
- Registro
- 07/03/2024
- Crédito
- Direitos Creditórios oriundos de operações de concessão de empréstimo para pessoas físicas, sem garantia, constituídos por meio da emissão de CCB
- Distribuição
- Mensalmente para as Cotas Seniores e para as Cotas Mezanino, conforme os respectivos Apêndices
- Administração
- 0,12% a.a., mínimo de R$ 10.000 por mês
- Gestão
- 0,6% a.a.
- Performance
- 0%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Augme Capital Gestão de Recursos LTDA.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- RSM Brasil Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal